Kapilendo – Banking. Aber besser.Banking. Aber besser.

Firmenfinanzierung

Kurzfristige Sicherheiten und Soforthilfe für Unternehmen.

Ein Firmenkredit kann Überbrückung oder Ergänzung sein. Mit einer Unternehmensfinanzierung blicken Sie Ihrer unternehmerischen Zukunft entspannt entgegen. Ohne Forderungen wie bei Banken sind unsere Darlehen jederzeit kurzfristig und flexibel online verfügbar.

Klassische Firmenfinanzierung anfragen

Entwickeln Sie sich weiter – mit neuem Kapital

Darlehen für anspruchsvolle Unternehmen

Als Ihr moderner Finanzierungspartner können wir Ihnen für alle gängigen Finanzierungsformen attraktive Konditionen anbieten. Ob Flexibilität, Schnelligkeit, Verzicht auf Sicherheiten oder günstigste Konditionen – bei der Wahl der passenden Finanzierung stehen Ihre Bedürfnisse im Vordergrund. Ihre individuellen Konditionen ergeben sich aus der gewählten Finanzierungsform, der Bonität Ihres Unternehmens sowie den Finanzierungsparametern (z.B. Kredithöhe, Ratingklasse und Laufzeit).

Mit einer Firmenfinanzierung überbrücken Sie 100 Prozent Liquiditätsengpässe und sorgen mit neuem Kapital für die Weiterentwicklung Ihres Unternehmens. Etwa bei dem Einkauf von Waren, falls sich die Auftragslage verändert, Sie in zusätzliche Software investieren oder für künftige Aufträge alle Maschinen erneuern möchten. Wir gehen konkret auf Ihre Wünsche ein und bleiben dabei unseren hohen Standards treu.

Banken prüfen Ihr Unternehmen auf Herz und Nieren und fordern unterschiedliche Sicherheiten bei der Vergabe von Firmenkrediten ein. Das können Sachsicherheiten sein oder eine Bürgschaft durch eine dritte Person. Ein zeitgemäßer Bankingpartner legt Ihnen keine administrativen Steine in den Weg. Bei uns erhalten Sie für Ihr Unternehmen alle gängigen Finanzierungsformen zu attraktiven Konditionen online und unverzüglich. 
 

Vorteile der Firmenfinanzierung

Ihr Unternehmen auf dem Weg in die Zukunft

  • Schnelle & einfache Antragstellung
  • Unkompliziert & flexibel, bleiben Sie unternehmerisch frei
  • Aufmerksamkeit & Wertschätzung für Ihr Unternehmen

Firmenfinanzierung
Experten beantworten Ihre Fragen sofort

Stellen Sie Ihre Anfrage zur Firmenfinanzierung kostenlos und unverbindlich online. In maximal 48 Stunden teilen Ihnen unsere Kreditexperten ihre Einschätzung mit. Wir übernehmen nach positiver Rückmeldung zu Ihrer Anfrage die Abwicklung des Auszahlungsmanagements und beantworten den gesamten Finanzierungszeitraum Ihre Fragen.

Online-Auftritt:
„Kredit von Privat“ erleben

Die Kreditgeber für Ihr geschäftliches Vorhaben sind unsere privaten und institutionellen Anleger. Begeistern Sie diese Investoren zusätzlich vom Angebot Ihres Unternehmens, gewinnen Sie ohne Zusatzkosten neue Kunden.

Finanzierung:
Liquidität sichern

Sobald Ihr Projekt vollständig finanziert ist, erhalten Sie den Firmenkredit auf Ihr Konto. Ihren Kredit und die Zahlung der Zinsen tilgen Sie annuitätisch – d. h. in gleich hohen Raten. Unser Finanzierungsteam steuert die transparente Abwicklung der Rückzahlung für Sie.

Finanzierung unverbindlich anfragen

Finanzierung für Firmen

Unsere Konditionen

Erst nach der erfolgreichen Finanzierung erheben wir eine einmalige Vermittlungsgebühr. Die Höhe des regelmäßig anfallenden Zinses richtet sich nach der Kreditsumme, der Laufzeit und der Bonität Ihres Unternehmens.

Kreditbetrag
50.000 € bis 6.000.000 €
Kreditlaufzeit
12 Monate bis 60 Monate
Raten für Zins & Tilgung
Individuell

Unser Rating-Team prüft Ihre Kreditwürdigkeit auf effektive und unbürokratische Weise. Nach der Prüfung wird Ihr Firmenkredit einer Risikoklasse (AA, A, B, C, D) zugeordnet. Ihr Zinssatz bemisst sich an der Einteilung in eine dieser Klassen.

Zinsen ab 2,50 %

Erfahren Sie mehr zu unseren Konditionen

Finanzierungsangebot für Unternehmen

Die Beratung und Prüfung Ihrer Kreditanfrage übernehmen wir gratis für Sie. Wir ermitteln den besten Firmenkredit für Ihr Unternehmen. Die komplette Finanzierungsabwicklung erfolgt unter 100-prozentiger Kostentransparenz. Eine Vermittlungsgebühr erfolgt erst nach der erfolgreichen Finanzierung Ihres Unternehmens. Nach Überprüfung Ihrer Kreditwürdigkeit wird Ihr Unternehmen einer Risikoklasse (AA, A, B, C, D) zugeordnet. Zinsen werden an der Einteilung in eine der in der Infografik ausgewiesenen Klassen bemessen.

Anlage­klasse Ausfallwahr­scheinlichkeit* Zinssatz p.a.
AA
0,00 % – 0,70 % Ab 2,50 %
A
0,71 % – 1,50 % Ab 3,10 %
B
1,51 % – 3,00 % Ab 5,10 %
C
3,01 % – 5,00 % Ab 6,50 %
D
5,01 % – 8,00 % Ab 8,00 %

*Einjährige Ausfallwahrscheinlichkeit, Berechnung durch Kapilendo

Unsere Gebühr richtet sich nach der Laufzeit und Höhe Ihrer Finanzierung sowie der Bonität Ihres Unternehmens. Dabei rechnen wir mit einer durchschnittlichen Gebühr von 2,00 % pro Jahr auf den finanzierten Betrag. Die exakte Gebühr wird im Laufe der Finanzierungsanfrage auf Basis Ihrer Angaben und unserer hauseigenen Analyse berechnet.

Unsere Kreditnehmer sprechen für uns

Wachstumsfinanzierung der  Store-Anything.com GmbH

"Große Banken haben Standardlösungen, die unseren Bedürfnissen als junges Wachstumsunternehmen nicht entsprechen. Die Finanzierung durch die Crowd verschaffte uns mehr Flexibilität und brachte uns in Kontakt mit potentiellen neuen Kunden."

Jörg Schwarzrock, Geschäftsführer der JS ContainS GmbH und der Store-Anything GmbH
Jörg Schwarzrock
Geschäftsführer der JS ContainS GmbH und der Store-Anything GmbH

Voraussetzung für eine Firmenfinanzierung

Unternehmen mit Unternehmenssitz in Deutschland oder Österreich, die nach HGB oder UGB bilanzieren, einen Umsatz von mindestens 500.000 Euro haben und mindestens im 3. Geschäftsjahr sind, erfüllen unsere Mindestanforderungen für eine Finanzierung.

Das sagen unsere Kreditnehmer

Jetzt Unternehmenswachstum sichern mit moderner Finanzierung für Ihre Firma ab 2,50 % Zins p.a.

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Ihre Chance der erfolgreichen Unternehmensfinanzierung

Erfolgreiche Unternehmen befassen sich vordringlich und systematisch mit der Zukunftsplanung des Unternehmens: Mit dem Einsatz von strategischen Business-Instrumenten, Finanzierungsberatungen, Frühwarn- & Früherkennungssystemen sowie Wettbewerbs-, Umfeld- und Zukunfts- Monitoring sind Sie besser beraten als mit nachträglichem Re-agieren. So können Sie neue Chancen und Gefahren frühzeitig und vor den Wettbewerbern erkennen und diese Erkenntnisse auch unternehmerisch für Ihr Unternehmen nutzen.

Wir zeigen Ihnen, wie ein Firmenkredit Ihnen die bestmögliche Sicherheit zur Finanzierung Ihres Unternehmens bietet: Ob Flexibilität, Schnelligkeit, Verzicht auf Sicherheiten oder günstigste Konditionen – bei der Wahl der passenden Finanzierung stehen Ihre Bedürfnisse im Vordergrund. Ihre individuellen Konditionen ergeben sich aus der gewählten Finanzierungsform, dem passenden Finanzierungspartner, der Bonität Ihres Unternehmens sowie den Finanzierungsparametern wie Finanzierungshöhe und Laufzeit.

Profitieren Sie von den Vorteilen der Firmenfinanzierung

  • Wachstum
    Durch die Kreditfinanzierung ohne Sicherheiten können Sie zusätzliche Projekte anstoßen und steigern Ihren Umsatz.
  • Flexibilität
    Sie können die Rückzahlung Ihrer Wareneinkäufe flexibel gestalten und erhalten Zahlungsziele, die den Finanzierungszwecken Ihres Unternehmens angepasst sind. 
  • Preisnachlass
    Mit dem Firmenkredit schaffen Sie ausreichend Liquidität und können benötigte Waren schneller bezahlen – so erhalten Sie Skonti – Preisnachlass auf den Rechnungsbetrag – von bis zu 2 Prozent.  
  • Imagegewinn
    Ihre Kunden gewinnen an Vertrauen, wenn Sie rechtzeitig liefern können. Nutzen Sie unser Finanzierungsnetzwerk, kommunizieren Sie Ihre Marke. 
  • Unabhängigkeit
    Sie verringern die Abhängigkeit von Ihrer Hausbank, indem Sie einen weiteren Finanzierer nutzen.

Häufige Fragen zur Firmenfinanzierung

Mit einer Firmenfinanzierung ist ein Kredit für Unternehmen gemeint, mit dem eine Investition für einen bestimmten Zweck genutzt wird. Der Ausdruck beschreibt den Vorgang der Bereitstellung und Rückerstattung von Mitteln, die für eine Investition notwendig werden. Im Alltagsgebrauch ist eine Firmenkredit an einen Zweck und eine Frist gebunden: 

  • Kurzfristig: Laufzeit des Kredits von bis zu einem Jahr
  • Mittelfristig: Laufzeit des Kredits zwischen 1-5 Jahren
  • Langfristig: Laufzeit des Kredits von mehr als 5 Jahren

Der Kredit kann mit regelmäßigen Raten mit bestimmten Tilgungsbeträgen zurückgezahlt werden. Endfällige Firmenkredite werden als Komplettsumme am Ende der Laufzeit zurückgezahlt. 

Eine Firmenfinanzierung eignet sich zunächst dafür, verschiedene Investitionen anzuschieben. Das können neue Anlagen, Maschinen, Standorte, neue Büro-Ausstattungen, Digitalisierung des Vertriebswegs oder sogar Patente sein.
Sollten Sie die Entwicklungschancen Ihres Unternehmens voranbringen – geht das mit der schnellen und unbürokratischen Umsetzung von Prozessoptimierungen und Digitalisierungsprojekten im Unternehmen. So können nötige Innovationen umgesetzt werden. 

Die vier wichtigsten Finanzierungszwecke: 

  • Mit einem Betriebsmittelkredit finanzieren Sie Handelsgüter, Werkzeuge, Materialien vor. 
  • Der Wachstumsausbau des Unternehmens beinhaltet den Ausbau der Produktlinie, die Ausweitung des Geschäfts oder den Aufbau des Vertriebsteams – es geht darum, das unternehmerische Wachstum zu fördern. 
  • Investitionen werden in allen Unternehmen von Zeit zu Zeit erforderlich: Neue Maschinen, Standorte, Patente, Anlagen, etc. 
  • Sie möchten mehr produzieren? Dann investieren Sie rechtzeitig in Ihr Vorhaben. Dabei handelt es sich häufig am Firmenfinanzierungen, die bei Banken nur unzureichend bewertet und finanziert werden. Für diesen Firmenkredit und alle anderen Finanzierungsanliegen haben Sie die Möglichkeit, bequem online einen Finanzierungsantrag auf unserer Plattform einzureichen. 
     

Generell eignen sich Darlehen für Mittelständische Unternehmen bzw. KMUs. Für solche Unternehmen, die nicht lange auf Zahlungseingänge warten wollen, sich auf Ihr Unternehmen und laufende Projekte konzentrieren möchten, ist eine entsprechende Vorsorge zur Liquidität wichtig. Dafür eignet sich die Firmenfinanzierung.

Haben Sie sich für einen Firmenkredit entschieden, führt Sie das sogleich zur nächsten Frage: Wie schnell können Sie ein passendes Darlehen erhalten. Bei Banken einen Firmenkredit anzufragen, kann zunächst ein paar Wochen dauern: Die Laufzeit ist darüber hinaus ein entscheidender Faktor aus Sicht des Kreditnehmers. Wer bei Banken Kredite finanziert, hat neben dem (variablen oder festen) Zinssatz auch die Höhe der Laufzeit zu beachten. Diese wirkt sich dabei in der Regel auf die Höhe der Ratenbeträge aus. Gehen Sie hingegen zu einem alternativen Online-Finanzierer wie Kapilendo, haben Sie verschiedene Möglichkeiten Ihren Firmenkredit an Ihr Anliegen anzupassen – sogar ohne Sicherheiten. 

Es gibt verschiedene Arten von Sicherheiten, die Banken in der Regel von Unternehmen, die einen Finanzierungsanfrage stellen, abfragen: 
Zu den gängigen Forderungen von Banken gehören:

  • Dingliche Besicherungen oder Kreditsicherungen durch Grundschuld und Hypotheken für die Banken. Dieses Grundpfandrecht für die Kreditvergabe dient als Belastung auf beispielsweise ein Grundstück eines Kreditnehmers als Kreditsicherheit oder als Sicherung für eine sonstige Forderung. Die Grundschuld zu besichern, ist üblich, da nach der Abzahlung die Hypothek entfällt. Wer einen Firmenkredit aufnimmt, kann auch seine Maschinen oder die Ausstattung des Büros, der Lagerräume, etc. verpfänden, die im Notfall dann als Ablösesumme für den Kredit weiterverkauft werden. 
  • Personelle Besicherung
    Mit der personellen Besicherung sind Bürgen gemeint, die sich bereit erklären, im Falle eines Zahlungsausfalls finanziell einzuspringen und für die Schulden des Kreditnehmers aufzukommen. Selbst im Todesfall bleibt die Kreditschuld bis zur vollständigen Begleichung für beide Seiten – Bürgen und Kreditgeber – bestehen. 
  • Rechtliche Besicherung (bezieht sich auf Personen)
    Die Bank erhält das Recht, einen Teil des Gehalts zu pfänden, sollte der Kreditnehmer seinen Zahlungen nicht nachgekommen sein. Man unterscheidet zwischen stiller und offener Lohnabtretung. Handelt es sich um die stille Lohnabtretung wird der Arbeitnehmer nicht informiert. Bei der offenen Lohnabtretung direkt vom Konto des Arbeitgebers eingezogen wird – somit nicht mehr über das Konto des Schuldners läuft. Auch Kapitalbesicherungen können als Pfand eingesetzt werden und sind als rechtliche Besicherung kategorisiert. 
Bewertet von echten Unternehmen & Anlegern

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