Kapilendo – Banking. Aber besser.Banking. Aber besser.

Business Kredit

Ein stabiles Fundament für Investitionen.

Sie möchten mit Ihrem Unternehmen maximale Leistungen erzielen und gleichzeitig die eigene Existenz schützen? Mit einem geeigneten Darlehen können Sie etwaigen Krisen vorbeugen und längerfristig planen. Der Businesskredit ist anpassungsfähig und gibt Ihnen Sicherheiten.

Klassischen Business Kredit anfragen

Liquide Mittel – „so viel wie gerade nötig“

Wir leben in einer Zeit vieler Veränderungen. Keine davon ist vollständig vorhersehbar: Der Produktbedarf Ihres Unternehmens verändert sich. Neue Kunden kommen hinzu. Die Vertriebsformen variieren. Strukturen werden ständig verbessert. Neue Strategien sind ständig gefragt.

Wenn Sie einen Partner des optimalen Darlehens auf Ihrer Seite haben, der mitdenkt, haben Sie schon die neue Herausforderung zur Hälfte gemeistert. Eventuell sind Sie sogar schon auf dem Weg einer der Hidden Champions Deutschlands zu werden, da Sie keine Angst haben, neue Projekte anzugehen. Sie wissen, dass Sie sich auf Ihren Finanzierungspartner verlassen können. 

Business Kredit mit Sicherheiten für Ihr Unternehmen und große unternehmerische Freiheit entschieden? Ausreichend Flexibilität ist heute neben den Zinsen eine der wichtigsten Konditionen eines jedes Darlehens. Verschaffen Sie sich einen Überblick und finden Sie die beste Finanzierung für ihr Unternehmen ganz unkompliziert online.

Häufig brauchen neue Vertriebswege und Optimierungen von Unternehmen auch einen neuen Business Kredit, der Geschäftsführern und Projektmanagern viel unternehmerische Freiheit – und ausreichend Sicherheiten gibt.  
 

Was Kapilendo für Sie tun kann

  • Finanzierungsanfrage steht online bereit und dauert nur 3 Minuten
  • Entscheidung zum Geschäftskredit dauert maximal 48 Stunden 
  • Bequemlichkeit & günstige Zinsen
  • Gute Vergleichsmöglichkeiten: die passende Darlehensform finden
  • Schnelle Auszahlung & faire Konditionen
  • Unterstützung & Beratung während der Finanzierung
  • Abwicklung des Darlehensmanagements

Business Kredit:
Bequeme Finanzierung mit 100 % Flexibilität fürs Unternehmen

Stellen Sie Ihren GmbH Kreditantrag online. Dann erhalten Sie schon in weniger als 48 Stunden ein Feedback zu Ihrem Finanzierungsanliegen. Nach positiver Rückmeldung steuern wir das komplette Auszahlungsmanagement für Sie. Unsere Finanzierungsexperten beantworten während der Finanzierungsabwicklung Ihre Fragen und lassen Sie nicht allein.

Marketing-Effekt:
Eine Kampagne für Ihre Produkte und Dienstleistungen

Unsere Privatanleger finanzieren Ihr Vorhaben über unsere Plattform. Mit einer Profi-Kampagne für Ihr Unternehmen wecken wir das Interesse der Anleger und weiterer Kunden. Einige Kunden haben von dem Kapilendo-Netzwerk profitiert und während der Finanzierung mit einem Businesskredit den Bekanntheitsgrad Ihrer Produkte und Dienstleistungen enorm gesteigert.

Geschäftskredit Management:
Schnelle Abwicklung der Finanzierung

Unmittelbar nach der vollständigen Finanzierung Ihres Projekts fließt der Geldbetrag auf Ihr Konto. Die Rückzahlungsregelung über die zu leistenden regelmäßigen Raten inklusive Zinsen wird individuell mit Ihnen abgestimmt.

Kredit unverbindlich anfragen

Business Kredit:
Unser Angebot für Unternehmen

Die Beratung und Prüfung Ihrer Kreditanfrage übernehmen wir gratis für Sie. Wir ermitteln den besten Geschäftskredit für Ihr Vorhaben. Sorgen Sie sich nicht über unvorhergesehene Kosten: Die komplette Finanzierungsabwicklung erfolgt unter 100-prozentiger Kostentransparenz.

Eine Vermittlungsgebühr erfolgt erst nach der erfolgreichen Finanzierung Ihres Unternehmens. 

Kreditbetrag
50.000 € bis 6.000.000 €
Kreditlaufzeit
12 Monate bis 60 Monate
Raten für Zins & Tilgung
Individuell

Nach Überprüfung Ihrer Kreditwürdigkeit wird Ihre GmbH einer Risikoklasse (AA, A, B, C, D) zugeordnet. Zinsen werden an der Einteilung in eine der in der Infografik ausgewiesenen Klassen.

Zinsen ab 2,50 %

Erfahren Sie mehr zu unseren Konditionen

Anlage­klasse Ausfallwahr­scheinlichkeit* Zinssatz p.a.
AA
0,00 % – 0,70 % Ab 2,50 %
A
0,71 % – 1,50 % Ab 3,10 %
B
1,51 % – 3,00 % Ab 5,10 %
C
3,01 % – 5,00 % Ab 6,50 %
D
5,01 % – 8,00 % Ab 8,00 %

*Einjährige Ausfallwahrscheinlichkeit, Berechnung durch Kapilendo

Unsere Gebühr richtet sich nach der Laufzeit und Höhe Ihrer Finanzierung sowie der Bonität Ihres Unternehmens. Dabei rechnen wir mit einer durchschnittlichen Gebühr von 2,00 % pro Jahr auf den finanzierten Betrag. Die exakte Gebühr wird im Laufe der Finanzierungsanfrage auf Basis Ihrer Angaben und unserer hauseigenen Analyse berechnet.

Unsere Kreditnehmer sprechen für uns

Logo Haferkater GmbH

„Eine Finanzierung über Kapilendo hat viele Vorteile: Einer davon ist das tolle und engagierte Team, welches einen von Anfang bis Ende super unterstützt!.“

Leandro Burguete, Gründer und Geschäftsführer der Haferkater GmbH
Leandro Burguete
Gründer und Geschäftsführer der Haferkater GmbH

Voraussetzung für die Finanzierung Ihres Business

Unternehmen mit Unternehmenssitz in Deutschland oder Österreich, die nach HGB oder UGB bilanzieren, einen Umsatz von mindestens 500.000 Euro haben und mindestens im 3. Geschäftsjahr sind, erfüllen unsere Mindestanforderungen für eine Finanzierung.

Logo littlelunch GmbH

„Wir haben mit Kapilendo 1.250.000 € in nur 26 Stunden finanziert. Insbesondere die ansprechende Ausarbeitung der Webseite und des Films sowie die Geschwindigkeit vom Erstkontakt bis zur vollständigen Finanzierung haben mich beeindruckt. Und das Beste: das Medieninteresse war phänomenal!"

Daniel Gibisch, Gründer und Geschäftsführer der littlelunch GmbH
Daniel Gibisch
Gründer und Geschäftsführer der littlelunch GmbH

Finanzierung für den Mittelstand

Wie viele Dimensionen Sie in Ihrem Unternehmen verändern können, ist auch abhängig vom Fundament. Neben einer geeigneten Verwaltung, kompetenter Arbeitsstruktur und dem Einbeziehen neuer Prozesse, ist Liquidität ein ständiges Thema von Unternehmen. Sollte es mal eng werden, bieten Online-Businesskredite den Vorteil, dass sie auch mal als Ergänzung zum Bankendarlehen dazu geholt werden können. Haben Sie schon mal über eine Mischfinanzierung nachgedacht? Es gibt einige Möglichkeiten, mehr Liquidität ins Unternehmen zu bringen als im ersten Moment zunächst ersichtlich ist. Sprechen Sie mit einem unserer Finanzierungsexperten. Diese haben häufig einen Plan B für Unternehmen mit sinnvollen Projekten.

Häufige Fragen zur Finanzierung Ihres Unternehmens

Sie können den ganzen Antragsprozess online abwickeln. Einfach vom Sofa oder Schreibtisch aus den Online-Antrag auf der Plattform Ihres ausgewählten Finanzierungs- bzw. Ihres Bankingpartners ausfüllen. Vorgespräche in der Bank für Darlehens-Anfragen sind nicht mehr notwendig. Die erste Herausforderung ist den passenden Anbieter und eine geeignete Finanzierung zu finden. Dabei spielen nicht nur die zu leistenden Zinsen eine Rolle, sondern auch Ihr Beratungsbedürfnis. Wie viel Expertise bringt der Darlehens-Anbieter mit? Wo fühlen Sie sich am besten aufgehoben? Wird die Finanzierungsabwicklung für den Geschäftskredit von dem Anbieter oder dem alternativen Bankingpartner vollständig übernommen? 

Ein Business Kredit wird häufig für Betriebsmittel oder Investitionen beantragt. Der Betriebsmittelkredit steht also in direkter Relation mit Ihrem Vorhaben: Er eignet sich dafür, Waren und Material einzukaufen und finanzielle Engpässe zu überwinden. Ein Vorteil des Investitionskredits ist: Ihre Kunden profitieren von längeren Zahlungszielen, sodass Folgeaufträge wahrscheinlich werden. Bei einem Kredit, der sich für längerfristige Investitionen eignet, können Maschinen angeschafft, Waren vorfinanziert oder Digitalisierungen finanziert werden. Es geht darum, das Unternehmen voranzubringen, es zu vergrößern. 

Der Business Kredit richtet sich nach Ihrem Umsatz und Ihrem Vorhaben. So passt der Geschäftskredit immer zu Ihrem Vorhaben. Zunächst sollten Sie sich darüber im Klaren sein, für welches Geschäftsanliegen Sie den Kredit gebrauchen. 

Folgende Finanzierungsvorhaben sind denkbar: 

  • Warenvorfinanzierung
  • Produktportfolio erweitern
  • Kredit für qualifiziertes Personal
  • Digitalisierung
  • Filialausbau bzw. Standorterweiterung
  • Betriebsmittel 
  • Maschinen aufrüsten
  • Betriebssystem umstellen
  • Neue Vertriebswege ausbauen

Danach kann man zwischen verschiedenen Kreditformen entscheiden. Ein guter Finanzierungsberater ist dafür unbedingt notwendig, d. h. nach der Finanzierungsanfrage lassen Sie sich beraten. Am besten in der Phase, in der Sie eigentlich noch nicht dringend einen Kredit brauchen. Im Grunde gibt es zwei Arten von Krediten: Den Ratenkredit, den man in gleichbleibenden Monatsraten zurückzahlt. Bei dieser Form der Kreditfinanzierung erhält das Unternehmen von außen Fremdkapital, die Kapitalgeber oder die finanzierende Bank werden aber nicht Anteilseigner des Unternehmens. Businesskredite unterscheiden sich nach ihrer Laufzeit: 

  1. Kontokorrentkredit bzw. Dispositionskredit: Dem Unternehmer wird eine Überziehung des Bankkontos bis zu einem festgesetzten Kreditlimit gewährt. Nachteil: Es können höhere Zinsen als bei einem regulären Darlehen entstehen. 
  2. Annuitätenkredit: Jährliche Raten in gleicher Höhe. Die zu zahlende Rate wird Annuität genannt, die sich aus zu zahlenden Zinsen und den Tilgungsbetrag zusammensetzt. Die Restschuld wird mit jeder gezahlten Rate verringert. In diesem Zusammenhang fällt auch der zu leistende Zins mit jeder Rate kleiner aus.
  3. Endfälliges und Festdarlehen: Einmalige Rückzahlung bzw. Tilgung am Ende der Kreditlaufzeit. Der Kredit wird erst am Ende der Laufzeit des Darlehens zurückgezahlt. Zinszahlungen werden entweder am Ende der Laufzeit zusammen mit dem Kreditbetrag oder über die Laufzeit verteilt gezahlt. 

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Bewertet von echten Unternehmen & Anlegern

Innovator 2020

Ausgezeichnet als Innovator
des Jahres 2020.

Wir sind Testsieger im Test der Euro am Sonntag gemeinsam mit dem DKI: Beste Unternehmensfinanzierung

Ausgezeichnet mit dem deutschen Exzellenz-Preis.

Weitere Finanzierungszwecke – ganz nach Ihrem Bedarf