Kapilendo – Banking. Aber besser.Banking. Aber besser.

GmbH Kredit

Ihr Darlehen ohne Kreditsicherheiten.

Ein schnell erreichbares Darlehen sichert in Umbruchsphasen und herausfordernden Zeiten die Liquidität Ihres Unternehmens. Unser GmbH Kredit ist flexibel an den Unternehmensbedarf anpassbar:

Flexible Laufzeiten, ohne dingliche Sicherheiten und langwierige Antragsstellung wie bei Banken.

Klassischen GmbH Kredit anfragen

Liquidität verbessern mit einem Kredit für Ihre GmbH

Komplizierte Abwicklungen und lange Wartezeiten bei Banken haben schon einige Unternehmen von einer Finanzierung für Ihre GmbH abgebracht. Dabei ist es gerade für das nachhaltige Wachstum Ihres Unternehmens wichtig, dass Vorhaben rechtzeitig realisiert werden können. In Krisenzeiten sichert ein Darlehen das Überleben Ihres Unternehmens. Es bildet das Fundament der GmbH. Auch wenn die von Ihnen angefragten Banken aufgrund von nicht vorhandenen Sicherheiten schon „Nein“ gesagt haben, haben Sie bei alternativen Finanzierunganbietern häufig noch gute Chancen, Ihr Projekt auf eine gute Finanzierungsbasis zu stellen.

Lassen Sie sich nicht zu schnell von Ihren unternehmerischen Plänen abbringen. Denn es gibt gute Aussichten für einen Firmenkredit mit günstigen Zinsen. Mit dem passenden Finanzierungspartner an Ihrer Seite finden Sie einen GmbH Kredit, der zu Ihrer Projektidee passt. Profitieren Sie von einer unbürokratischen und kostenlosen Kreditanfrage für Ihre GmbH.

Ihre Vorteile auf einen Blick

Unser Beitrag für Ihren Unternehmenserfolg

  • Finanzierungsanfrage in nur 3 Minuten
  • Schnelle Kreditentscheidung – in maximal 48 Stunden 
  • Persönliche und umfangreiche Beratung von Finanzierungsexperten
  • Faire Konditionen
  • Flexible Sondertilgung
  • Gute Kreditchancen auch ohne Sicherheiten

GmbH Kredit:
Kostenlose Beratung & schnelle Finanzierung

Stellen Sie Ihren Kreditantrag online. Dann erhalten Sie schon in weniger als 48 Stunden ein Feedback zu Ihrem Finanzierungsanliegen. Nach positiver Rückmeldung steuern wir das komplette Auszahlungsmanagement für Sie. Unsere Finanzierungsexperten sind stets weiterhin für Sie da. 

Marketing-Experten:
Aufmerksamkeit für Ihre Produkte und Dienstleistungen

Unsere Privatanleger finanzieren Ihr Vorhaben über unsere Plattform. Eine werbewirksame Kampagne weckt ihr Interesse – und steigert den Bekanntheitsgrad Ihrer Produkte und Dienstleistungen. Nutzen Sie unser Netzwerk. 

Projektfinanzierung:
Schnelle Abwicklung

Unmittelbar nach der vollständigen Finanzierung Ihres Projekts fließt der Geldbetrag auf Ihr Konto. Individuelle Rückzahlungsregelung über die zu leistenden regelmäßigen Raten inklusive Zinsen erfolgt bei transparenter Abwicklung.

Kredit unverbindlich anfragen

Flexible Kredite für GmbHs

Unser Angebot für Unternehmen

Die Beratung und Prüfung Ihrer Kreditanfrage übernehmen wir gratis für Sie. Wir ermitteln den bestmöglichen Kredit für Ihr Vorhaben.

Eine Vermittlungsgebühr erfolgt erst nach erfolgreichen Finanzierung Ihres Unternehmens.

Kreditbetrag
50.000 € bis 6.000.000 €
Kreditlaufzeit
12 Monate bis 60 Monate
Raten für Zins & Tilgung
Individuell

Nach Überprüfung Ihrer Kreditwürdigkeit wird Ihre GmbH einer Risikoklasse (AA, A, B, C, D) zugeordnet. Zinsen werden an der Einteilung in eine der Klassen bemessen.

Erst nach der erfolgreichen Finanzierung Ihres Gewerbes erheben wir eine einmalige Vermittlungsgebühr. Diese ist zu Beginn der Kreditlaufzeit zu entrichten und wird mit der Auszahlung an Ihr Unternehmen fällig gestellt.

Zinsen ab 2,50 %

Erfahren Sie mehr zu unseren Konditionen

Anlage­klasse Ausfallwahr­scheinlichkeit* Zinssatz p.a.
AA
0,00 % – 0,70 % Ab 2,50 %
A
0,71 % – 1,50 % Ab 3,10 %
B
1,51 % – 3,00 % Ab 5,10 %
C
3,01 % – 5,00 % Ab 6,50 %
D
5,01 % – 8,00 % Ab 8,00 %

*Einjährige Ausfallwahrscheinlichkeit, Berechnung durch Kapilendo

Unsere Gebühr richtet sich nach der Laufzeit und Höhe Ihrer Finanzierung sowie der Bonität Ihres Unternehmens. Dabei rechnen wir mit einer durchschnittlichen Gebühr von 2,00 % pro Jahr auf den finanzierten Betrag. Die exakte Gebühr wird im Laufe der Finanzierungsanfrage auf Basis Ihrer Angaben und unserer hauseigenen Analyse berechnet.

Unsere Kreditnehmer sprechen für uns

Gewerbefinanzierung für die Haferkater GmbH

„Eine Finanzierung über Kapilendo hat viele Vorteile: Einer davon ist das tolle und engagierte Team, welches einen von Anfang bis Ende super unterstützt!.“

Leandro Burguete, Gründer und Geschäftsführer der Haferkater GmbH
Leandro Burguete
Gründer und Geschäftsführer der Haferkater GmbH

Konditionen für Ihren GmbH Kredit

Interessiert? Dann sollte Ihre GmbH bei Antragstellung folgende Voraussetzungen mitbringen: 


Ihr Unternehmenssitz liegt in Deutschland oder Österreich, Sie bilanzieren nach HGB oder UGB und erzielen einen Umsatz in Höhe von mindestens 500.000 Euro jährlich. Ist Ihr Unternehmen auch mindestens im dritten Geschäftsjahr, erfüllen Sie unsere grundsätzlichen Anforderungen. 

Gewerbekreditfür die littlelunch GmbH

„Wir haben mit Kapilendo 1.250.000 € in nur 26 Stunden finanziert. Insbesondere die ansprechende Ausarbeitung der Webseite und des Films sowie die Geschwindigkeit vom Erstkontakt bis zur vollständigen Finanzierung haben mich beeindruckt. Und das Beste: das Medieninteresse war phänomenal!"

Daniel Gibisch, Gründer und Geschäftsführer der littlelunch GmbH
Daniel Gibisch
Gründer und Geschäftsführer der littlelunch GmbH

Jetzt Unternehmenswachstum sichern mit moderner GmbH Finanzierung ab 2,50 % Zins p.a.

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Unternehmenswert nachhaltig steigern

Stetiges Wachstum aus eigener Kraft erzielen viele Unternehmen nur mit viel Eigenkapital. Doch viele Unternehmen fehlt dieses Kapital, auch wenn Sie gute Projektideen haben und unternehmerisch klug handeln. Sie brauchen einen Finanzierungspartner: Damit Unternehmen nachhaltig wachsen können und am Markt langfristig bestehen, ist die Unterstützung des Eigenkapitals durch einen Firmenkredit eine gute Basis. Mit dem GmbH Kredit verbessern Sie die Zahlungsfähigkeit Ihres Unternehmens und können etwaigen Engpässen vorbeugen. Das bestehende Kapital kann durch den Kredit aufgestockt werden. Die Verwendungszwecke sind vielfältig: 

  • Wachstum steigern: Kapazitäten, Reichweite oder Absatz ausbauen
  • Auftragsvorfinanzierung: Auftragskosten und Zahlungsabwicklungen überbrücken 
  • Betriebsmittelkredit – Kurzzeitkredit 
  • Investitionskapital für Anlagen, Standorte und Digitalisierungsprojekte

Häufige Fragen zum GmbH Kredit

Der Geschäftsführer der GmbH sollte eine Selbstauskunft zu seinem Privatvermögen und Verbindlichkeiten vorlegen können, damit er bei den angefragten Banken kreditwürdig erscheint. Auch dingliche Sicherheiten werden für einen Kredit für GmbHs nicht immer eingefordert. Der Kredit für GmbHs wird von der Gesellschaft als juristische Person aufgenommen. Das Eigenkapital der GmbH muss zur Gründung mindestens 25.000 Euro betragen, gehaftet wird mit dem Eigenkapital der GmbH, nicht mit dem Privatvermögen. 

Die Bedingungen, die GmbHs beispielsweise bei alternativen Bankingpartnern wie der Kapilendo AG als Mittelständler erfüllen sollten, sind folgende: 

Ihre GmbH sollte den Unternehmenssitz in Deutschland oder Österreich gemeldet haben und nach HGB oder UGB bilanzieren. Der geforderte Mindestumsatz für den GmbH Kredit liegt bei 500.000 Euro. Zudem ist es Voraussetzung, dass sich Ihr Unternehmen mindestens im dritten Geschäftsjahr befindet. 
 

Die GmbH ist eine sogenannte Gesellschaft mit beschränkter Haftung, welche bei den Kapitalgesellschaften angesiedelt wird. Da sich die Haftung auf das Gesellschaftsvermögen beschränkt, muss also im Fall eines Rückzahlungsausfalls nicht mit dem Privatvermögen gehaftet werden – das kann aber zu höheren Zinsen führen. Bei der Kreditvergabe an eine GmbH sind Banken daher vorsichtig. Die begrenzte Haftbarkeit einer GmbH ist natürlich auch für das sogenannte Rating entscheidend. „Rating“ ist ein offizielles Bewertungsverfahren, das im Geschäftskundenbereich der Banken und digitalen Finanzierungspartnern angewendet wird. Geschäftsführer müssen den Kreditgeber mit aktuellen Zahlen versorgen, um ihre Kreditwürdigkeit nachzuweisen. Alternative Finanzierungsmöglichkeiten anstelle von klassischen Banken gibt es mittlerweile einige. Sollten Sie dingliche Sicherheiten nicht vorlegen können und kürzere Antragswege wünschen, können Sie auf digitale Finanzierungspartner ausweichen. Dort haben Sie online die Möglichkeit, einen Kredit für die GmbH zu beantragen:

  • Finanzierungsanfrage online stellen 
  • Auf Kreditentscheidung warten 
  • Sich von Finanzierungsexperten beraten lassen


 

Üblicherweise machen Banken die Vergabe von Krediten an GmbHs davon abhängig, ob Gesellschafter für den Kredit bürgen. Im Fall einer Insolvenz soll auf diese Weise dem Ausfall einer Ratenzahlung vorgebeugt werden. Der Gesellschafter einer GmbH verpflichtet sich durch eine Bürgschaft gegenüber den Gläubigern für die Erfüllung von Verbindlichkeiten einzustehen. Der Bürge haftet also für die Verbindlichkeiten eines anderen.

Das heißt: Im Fall, dass der Kreditnehmer nicht zahlen kann, übernimmt der Bürge die Ratenzahlung für den Kredit. Für alternative Finanzierer ist eine Bürgschaft kein Grund, ein Projekt zu finanzieren oder nicht zu finanzieren. Ausschlaggebend sind die Unternehmer: Sie müssen Ihren Finanzierungspartner mit Ihrem Geschäftsmodell überzeugen können. 

Bewertet von echten Unternehmen & Anlegern

Innovator 2020

Ausgezeichnet als Innovator
des Jahres 2020.

Wir sind Testsieger im Test der Euro am Sonntag gemeinsam mit dem DKI: Beste Unternehmensfinanzierung

Ausgezeichnet mit dem deutschen Exzellenz-Preis.

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