Sie kennen
das Ziel,
wir den Weg!
InvestitionsfinanzierungProjektfinanzierung
Ihr ProjektIhre Innovation, Ihre neue Maschine und Ihre Investition schnell, flexibel und modern finanziert
Ihr ProjektIhre Innovation, Ihre neue Maschine und Ihre Investition schnell, flexibel und modern finanziert
Unternehmen müssen innovativ sein, um nicht den Anschluss an den Wettbewerb zu verlieren. Neue Produkte oder Weiterentwicklungen des bestehenden Angebots überzeugen bestehende und zukünftige Kunden von der Leistungsfähigkeit Ihres Unternehmens.
Zum einen bietet sich Ihnen als Unternehmer eine neuartige Form der Unternehmensfinanzierung, die sie ergänzend zu Ihrer Hausbank nutzen können. Zum anderen gehen Sie innovationsfreudig voran, während andere noch auf einen Termin bei ihrem Bankberater warten. Und zum dritten gewinnen Sie durch die öffentliche Finanzierung und den damit verbundenen Marketingeffekt neue Kunden, die Ihre Produkte kaufen oder weiterempfehlen.
Mit unserem Online-Unternehmenskredit nehmen Sie Fremdkapital zu attraktiven Konditionen auf. Sie stellen Ihre Finanzierungsbasis breiter auf und verringern Ihre Abhängigkeit von der Hausbank. Mit regelmäßigen Tilgungs- und Zinszahlungen haben Sie einen planbaren Finanzierungsablauf mit übersichtlicher Laufzeit für Ihre Investition.
Mit einer Nachrangfinanzierung Ihres Investitionsvorhabens erhöhen Sie Ihre unternehmerische Liquidität ohne die eigene Bilanz mit einem Fremdkapitalkredit zu belasten. Das eigenkapitalähnliche Instrument verbessert damit Ihre Verhandlungsbasis gegenüber Fremdkapitalgebern wie Banken. Die endfällige Tilgung ermöglicht Ihnen den nötigen finanziellen Spielraum über die gesamte Laufzeit.
Unternehmen mit Unternehmenssitz in Deutschland oder Österreich, die nach HGB oder UGB bilanzieren, einen Umsatz von mindestens 500.000 Euro haben und mindestens im 3. Geschäftsjahr sind, erfüllen unsere Mindestanforderungen für eine Investitionsfinanzierung Projektfinanzierung.
Mit unseren Finanzierungen erhalten Sie die finanziellen Mittel für Ihre Investitionen. Die Rückzahlung erfolgt endfällig oder in regelmäßigen unterjährigen Abständen. So erhalten Sie je nach Bedarf den finanziellen Spielraum für Ihr Investitionsvorhaben. Die Finanzierungslaufzeit liegt zwischen 1-5 Jahren.
Die Verzinsung auf Investitionskredite erfolgt per annum. Auf nachrangige Darlehen wird ein einmaliger Festzins auf den aufgenommenen Betrag erhoben. Im Erfolgsfall wird ein zusätzlicher Bonuszins zum Ende der Laufzeit fällig. Damit erhalten Sie für alle Finanzierungsmodelle bereits im Vorfeld die planerische Investitionssicherheit.
Bei Investitionskrediten tilgen Sie in vierteljährlichen Abständen den immer gleich hohen Zins- und Tilgungsbetrag. Bei Nachrangdarlehen ist die halbjährliche oder jährliche Auszahlung der Festzinsen möglich. Sie überweisen die Beträge an uns, wir übernehmen die Verteilung an die Anleger. Für Sie besteht kein weiterer Aufwand.
| Anlageklasse | Zinssatz p.a. | Ausfallwahrscheinlichkeit* Ausfallwahrscheinlichkeit* |
|---|---|---|
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AA
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Ab 2,50 % | 0,00 % – 0,70 % |
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A
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Ab 3,10 % | 0,71 % – 1,50 % |
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B
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Ab 5,10 % | 1,51 % – 3,00 % |
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C
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Ab 6,50 % | 3,01 % – 5,00 % |
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D
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Ab 8,00 % | 5,01 % – 8,00 % |
*Einjährige Ausfallwahrscheinlichkeit, Berechnung durch Kapilendo
Unsere Gebühr richtet sich nach der Laufzeit und Höhe Ihrer Finanzierung sowie der Bonität Ihres Unternehmens. Dabei rechnen wir mit einer durchschnittlichen Gebühr von 2,00 % pro Jahr auf den finanzierten Betrag. Die exakte Gebühr wird im Laufe der Finanzierungsanfrage auf Basis Ihrer Angaben und unserer hauseigenen Analyse berechnet.
Mit der endfälligen Rückzahlung behalten Sie über die gesamte Laufzeit den finanziellen Spielraum, den Ihr Unternehmen für das erfolgreiche Wachstum benötigt. Die Finanzierungslaufzeit beträgt 3-5 Jahre.
Die festen Zinsen geben Ihnen planerische Sicherheit und bereits im Vorfeld eine schnelle Übersicht über die Kosten für Ihre Wachstumsfinanzierung. Erst am Ende ist der mögliche, einmalige Bonuszins fällig.
Die halbjährliche oder jährliche Auszahlung der Festzinsen ist möglich. Ihre individuellen Bedürfnisse entscheiden über das Auszahlungsmodell. Die Steuerung übernehmen wir.
Stellen Sie ganz unverbindlich und online einen Antrag für Ihre Investitionsfinanzierung. Unsere Finanzierungsberater melden sich innerhalb von 48 Stunden bei Ihnen und übermitteln die individuellen Konditionen für Ihr Investitionsvorhaben.
Ihr Unternehmen wird werbewirksam in Bild und Ton präsentiert. Die auf Privatanleger ausgerichteten Kampagnen sind geprägt durch qualitativ hochwertige Fotos, Texte und einen Unternehmensfilm. Ihr Aufwand ist dabei minimal und zahlt sich um ein Vielfaches für Ihr Unternehmen aus!
Ist Ihr Projekt finanziert, erhalten Sie nach Kampagnenende bzw. Vollfinanzierung innerhalb weniger Tage den Betrag direkt auf Ihr Konto. Tilgung und Zins werden in regelmäßigen und planbaren Zahlungen beglichen. Die Kommunikation mit den Anlegern und die komplette Zahlungsabwicklung übernehmen wir.
Sie planen die Einführung eines innovativen Produkts oder neuartiger Serviceleistungen? Oder möchten Sie Ihre bestehende Produktpalette überarbeiten und an veränderte Anforderungen anpassen? Dann finden wir mit Ihnen gemeinsam die richtige Form der Finanzierung, damit Sie für Ihr Unternehmen langfristig in neue Anlagen, Maschinen, Standorte oder Patente investieren können.
Ob Neuanschaffung einer Produktionsmaschine, Investitionen in digitale Vorhaben, Softwareentwicklungen oder die Vorbereitung von Maßnahmen zur künftigen Wachstumssteigerung – mit unseren Kreditfinanzierungen steht Ihrem Unternehmenserfolg nichts mehr im Wege. Neben einem klassischen Unternehmenskredit sind auch Nachrangfinanzierungen zur Investitionsfinanzierung möglich. Gemeinsam mit Ihnen prüfen wir die für Ihr Unternehmen passende Finanzierungslösung.
Wir verstehen, dass Sie als Unternehmer ständig Ihre Innovationsfähigkeit nachweisen müssen. Denn nur so überzeugen Sie Ihre Kunden davon, dass Ihr Unternehmen weiterhin die richtigen Lösungen anbietet. Schnell, umfassend und mit großer Wertschätzung für Ihr Geschäftsmodell prüfen wir deshalb Ihr Investitionsvorhaben. Von unserem Rating-Team erhält Ihr Projekt eine Risikoklasse (AA, A, B, C, D), an welcher sich die Höhe Ihres Zinssatzes bemisst.
Je nach Risikoklasse und Bonität liegen die Zinsen ab 2,50 % p.a. Bei einer Nachrangfinanzierung liegen die Konditionen zwischen 6,00 % und 11,00 % auf den aufgenommen Betrag.
Der Erfolg Ihres Unternehmens hängt von verschiedenen Faktoren ab. Er ist abhängig von der Stärke aller Projektbeteiligten und besonders auch von der Qualität der Finanzierungsstruktur. Können Sie rechtzeitig in die Zukunft investieren, wenn eine Refinanzierung zur Kapitalbeschaffung für das Aktivgeschäft oder eine Expansion ansteht?
Sollten Sie diese Frage mit ja beantworten, sind Sie für die Zukunft gewappnet. Sind Sie in Bezug auf die Handelsfinanzierung – spezifische Zahlungs- und Finanzierungsmittel – noch auf der Suche, schauen Sie jederzeit bei uns vorbei. Bei Kapilendo finden zurzeit viele Unternehmen Wegbereitung, die nach einer klassischen Unternehmensfinanzierung ohne lange Anfrageprozesse suchen. Solche eben, die Wachstumsprojekte und Digitalisierungsprojekte forcieren wollen.
Kennt Ihr Kreditgeber alle Risiken und sieht er die Chancen Ihres Vorhabens? Finanzierungberatung sollte keinesfalls zu kurz kommen – und ist bei Kapilendo kostenfrei, unabhängig davon, ob sie tatsächlich einen Kredit in Anspruch nehmen. Neben dem Management sollten Sie daher wissen, wie Sie Ihr Unternehmen optimal finanzieren können. Ihre Fremdkapitalgeber sind bei Kapilendo private und institutionelle Anleger, die in Ihre Projekte investieren und somit Ihr Geschäftsmodell abhängig vom gemeinschaftlichen Wert finanzieren. Je besser der individuelle Wert Ihrer Marke verkauft wird, desto zügiger verläuft die Kreditvergabe für ihre Projekte! Bankenunabhängig, schnell und flexibel – und ohne Besicherungen wickeln wir jede Finanzierung flexibel online über die Kapilendo-Plattform ab.
„Die unbürokratische Prüfung unserer Unterlagen und die persönliche Betreuung haben mich überzeugt.“
Knut Schuster
Geschäftsführer,
Schrimpf & Schöneberg GmbH & Co. KG
„Die Crowdfinanzierung ist eine interessante Alternative zu Bankkrediten“
Frank Borkowski
Geschäftsleitung,
BDM Borkowski Diamantwerkzeug KG
„Mit der Finanzierung von Kapilendo haben wir unser neues Produkt auf dem Markt eingeführt.“
Werner Zimmermann
Inhaber und Geschäftsführer,
Rhenocoll-Werk e.K.
Ihr Investitionsprojekt steht im Mittelpunkt. Wir unterstützen Sie bei der wirkungsvollen Präsentation Ihres Unternehmens in Form einer speziell abgestimmten Projektseite und eines individuellen Unternehmensvideos. Dadurch gewinnen Sie private Anleger als Kreditgeber, die von Ihren Unternehmenszielen überzeugt sind und Ihr Investitionsvorhaben finanzieren.
Die vollständige Ausarbeitung der Finanzierungskampagne und die Zahlungsabwicklung mit den Anlegern von der ersten Investition bis zur vollständigen Tilgung übernehmen wir. Ihren Investitionskredit zahlen Sie in regelmäßigen und planbaren Zins- und Tilgungsrhythmen zurück. Im Falle eines aufgenommenen Nachrangdarlehens tilgen Sie sogar erst endfällig bei jährlich zu leistenden Zinszahlungen.
Perfekt für Ihr Unternehmen – private Anleger können zu Ihren Neukunden werden! Gemeinsam setzen wir Sie gekonnt in Szene, damit viele Menschen ihr Augenmerk auf Ihr Unternehmen richten. Nutzen Sie die Gelegenheit, potentielle Anleger durch spezielle Bonusprogramme, Prämien oder Rabatte an Ihr Unternehmen zu binden!
Im FAQ-Bereich finden Sie die Antworten auf häufig gestellte Fragen zur Investitionsfinanzierung, klassischen Unternehmenskrediten, Nachrangdarlehen sowie zu unseren Konditionen und Prozessen.
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E-Mail: unternehmen@kapilendo.de
Telefon: 030 364 285 7 - 70
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