Kapilendo – Banking. Aber besser.Banking. Aber besser.

Betriebsmittelkredit Einkaufsfinanzierung

Schnell und einfach vorfinanzieren mit Fremdkapital

Sie benötigen einen Firmenkredit, um Skontovorteile zu nutzen, Kaufanreize zu schaffen oder Umlaufvermögen zu finanzieren? Kein Problem! Die Lösung ist ein Betriebsmittelkredit für kleine und mittelständische Unternehmen.

Wir vergeben diesen Firmenkredit bankenunabhängig und zu Top-Konditionen – ohne versteckte Zusatzkosten. 

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Was ist ein Betriebsmittelkredit?

Kurzzeitkredite für die Vorfinanzierung

Ein Betriebsmittelkredit ist ein sogenannter „Kurzzeitkredit“, der als ideale Zwischenfinanzierung für Unternehmen gilt. Damit können Sie als Kreditnehmer zum Beispiel Aufträge vorfinanzieren, Material anschaffen, laufende Kosten Ihres Unternehmens oder geplante Marketingmaßnahmen finanzieren. Sie verschaffen sich Freiraum im Tagesgeschäft und agieren äußerst flexibel beim Einkauf von Waren oder Leistungen. Dadurch gewähren Sie die volle Liquidität Ihres Unternehmens.

Vorteile eines Betriebsmittelkredites bei Kapilendo

  • Finanzierungsvolumen ab 50.000 €
  • Laufzeit 12 Monate oder mehr
  • Zinsen bereits ab 2,50 % p.a.
  • Bankenunabhängige Finanzierung
  • Transparente Konditionen
  • Keine versteckten Zusatzkosten
  • Keine umfangreichen Sicherheiten notwendig

Betriebsmittelkredite werden auch von Banken vergeben, allerdings sind die Zinsen und die Tilgungsraten meist deutlich höher.

Einkaufsfinanzierung

Kurzfristige Liquiditätsengpässe überbrücken

Als mittelständischer Unternehmer kennen Sie das: Sie müssen zuerst Waren bzw. Rohstoffe aus eigener Tasche finanzieren, lange bevor Sie Geld von Kunden erhalten.


Dafür gibt es die sogenannte Einkaufsfinanzierung: bekannt, aber unbeliebt. Viele digitale Anbieter offerieren zwar eine schnelle Lösung, allerdings sind die Zinsen und Zahlenbedingungen für viele Unternehmen ungünstig. Aber wie erreichen Unternehmen schnell hohe Liquidität


Die Lösung: Bankenunabhängige Finanzierung

Diese Liquiditätsengpässe können Sie abmildern mit einem Unternehmerkredit der Kapilendo AG. Unabhängig davon, in welcher Stufe des Verkaufszyklus Sie sich gerade befinden, mit diesem Finanzierungspartner halten Sie als Einkaufsfinanzierer Ihre Liquidität aufrecht. 


Erhalten Sie in nur zehn Minuten eine erste Einschätzung darüber, ob Ihre Wareneinkäufe – eventuell mit Bürgschaften – finanziert werden.


Liquidität für viele Bereiche

Auch wenn Sie Ihre bestehende Finanzierungslinie bereits ausgereizt haben, Sie dennoch eine neue Auftragsfinanzierung benötigen: Bei Kapilendo können Sie schnell und bankenunabhängig eine Lager- oder Absatzfinanzierung erwirken. Nicht finanziert wird eine Händlereinkaufsfinanzierung.
 

So erhalten Sie einen Betriebsmittel­kredit eine Einkaufs­finanzierung

1. Finanzierung anfragen

Fragen Sie Ihren Kredit innerhalb von nur 3 Minuten bequem online an – ohne Termin und ohne umständliches Hochladen oder Zusenden von Dokumenten.

Innerhalb von 48 Stunden erhalten Sie garantiert eine Antwort von uns. Diese Zeit benötigen unsere Finanzexperten, um Ihr Vorhaben zu analysieren und Ihnen die Ersteinschätzung über Ihre Kreditentscheidung mitzuteilen.

2. Kampagne abstimmen

Wir erarbeiten eine werbewirksame Präsentation, sodass Privatanleger verstehen, in welche Vorhaben und Unternehmen sie investieren.

Die Kampagne für Ihre Finanzierung besteht aus professionell erstellten und visuell anschaulichen Inhalten. Schauen Sie sich einfach unsere bereits realisierten Projekte an.

3. Betriebsmittelkredit Einkaufsfinanzierung erhalten

Ihr Projekt ist online und die Anleger investieren. In der Regel sind unsere Betriebsmittel-Projekte innerhalb weniger Minuten vollständig finanziert. Sobald die für die Anleger geltende gesetzliche Widerrufsfrist von 14 Tage verstrichen ist, wird der Kredit an Sie ausgezahlt. Doch wie sagte Konfuzius so schön: In der Ruhe liegt die Kraft. Lehnen Sie sich zurück, konzentrieren Sie sich auf Ihr Geschäft und vertrauen Sie uns und den Anlegern.

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Betriebsmittel Einkauf finanzieren

Zu attraktiven Konditionen

Die Beratung, die Prüfung Ihrer Anfrage und die Erstellung eines Kreditangebots ist für Ihr Unternehmen vollkommen kostenlos.

Erst nach der erfolgreichen Finanzierung Ihres Kreditprojekts erheben wir eine einmalige Vermittlungsgebühr. Diese ist zu Beginn der Kreditlaufzeit zu entrichten und wird mit der Auszahlung an Ihr Unternehmen fällig gestellt.

Kreditbetrag
ab 50.000 €
Kreditlaufzeit
12 Monate bis 60 Monate
Zinsen- & Tilgung
quartalsweise

Zinsen ab 2,50 % p.a. für Betriebsmittel­kredite Einkaufs­finanzierung

Erfahren Sie mehr zu unseren Konditionen

Anlage­klasse Ausfallwahr­scheinlichkeit* Zinssatz p.a.
AA
0,00 % – 0,70 % Ab 2,50 %
A
0,71 % – 1,50 % Ab 3,10 %
B
1,51 % – 3,00 % Ab 5,10 %
C
3,01 % – 5,00 % Ab 6,50 %
D
5,01 % – 8,00 % Ab 8,00 %

*Einjährige Ausfallwahrscheinlichkeit, Berechnung durch Kapilendo

Unsere Gebühr richtet sich nach der Laufzeit und Höhe Ihrer Finanzierung sowie der Bonität Ihres Unternehmens. Dabei rechnen wir mit einer durchschnittlichen Gebühr von 2,00 % pro Jahr auf den finanzierten Betrag. Die exakte Gebühr wird im Laufe der Finanzierungsanfrage auf Basis Ihrer Angaben und unserer hauseigenen Analyse berechnet.

Wie lange läuft ein Betriebsmittelkredit?

Die Laufzeit für einen Betriebsmittelkredit beträgt mindestens 12 Monate. Auch für andere Finanzierungs­zwecke, bei denen es sich nicht um die kurzfristige Finanzierung von Umlaufvermögen handelt, bieten wir längere Laufzeiten an.

Wie erfolgt die Rückzahlung eines Betriebsmittelkredits?

Zinsen und Tilgung sind quartalsweise fällig. Es handelt sich bei unseren Finanzierungen für Umlaufvermögen um klassische, annuitätische Ratenkredite.

Fallen Vermittlungsgebühren an?

Im Gegensatz zu den klassischen Finanzgebern erheben wir nur eine kleine einmalige Vermittlungsgebühr. Natürlich erst dann, wenn Ihr Projekt durch private und institutionelle Anleger erfolgreich finanziert wurde. Die Gebühr wird zu Beginn der Kreditlaufzeit fällig.

Jetzt Unternehmenswachstum sichern mit dem modernen Betriebsmittel­kredit der modernen Einkaufs­finanzierung ab 2,50 % Zins p.a.

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Unsere Anforderungen und die im Verlauf benötigten Unterlagen

Kennen Sie das auch? Sie möchten einen Kredit beantragen und der bürokratische Rattenschwanz der Bank zwingt Sie, Unmengen an unterschiedlichsten Dokumenten und Nachweisen vorzulegen. Klassische Kreditinstitute gehen einen altmodischen, komplizierten und unkomfortablen Weg. Wir dagegen halten den Aufwand gering. Unser Prozess ist einfach und modern, wir brauchen nur wenige Informationen:

Für die Kreditanfrage:

  • Höhe und Verwendungszweck der gewünschten Kreditsumme
  • Name, Anschrift und Rechtsform Ihres Unternehmens
  • Gründungsjahr, Jahresumsatz, Branche und Anzahl der Mitarbeiter

Für die Kreditanalyse:

  • Jahresabschlüsse der letzten drei Jahre
  • Betriebswirtschaftliche Auswertung des laufenden Geschäftsjahres
  • Ausweiskopie des Geschäftsführers

Zeit sparen durch digitale Prozesse

Diese Informationen reichen Sie ganz einfach und schnell online ein. Banken dagegen nehmen viel von Ihrer wertvollen Zeit in Anspruch, indem Sie Gesprächstermine in der Filiale verlangen und Kredite nicht ohne dingliche Sicherheiten vergeben.

Unternehmensfinanzierung für die L’Osteria Berlin & Brandenburg

„Zweimal habe ich bereits zusammen mit Kapilendo eine Finanzierung meines Unternehmens umgesetzt. Schön ist die Auswahl der alternativen Finanzierungsmöglichkeiten. Nach einem Unternehmenskredit habe ich mich direkt im Anschluss entschlossen, auch die nächste Finanzierung mittels Nachrangkapital mit Kapilendo umzusetzen. Ausschlaggebend bei der Auswahl der Plattform war für mich, den Kredit unbürokratisch und schnell zu bekommen. Dass die Investoren nun auch bei mir in die L’Osteria zum Essen kommen, finde ich super!“

Silvio Beiler, Geschäftsführer der Beiler & Söhne GmbH ​
Silvio Beiler
Geschäftsführer der Beiler & Söhne GmbH ​

Ihr flexibler Betriebsmittel­kredit Ihre flexible Einkaufs­finanzierung

Kurzzeitkredit als ideale Zwischenfinanzierung

Betriebsmittelkredite eignen sich bestens, um Umlaufvermögen schnell zu finanzieren. Setzen Sie mit unserem Kurzzeitkredit zum Beispiel geplante Marketingmaßnahmen um oder nutzen Sie ihn zur Warenvorfinanzierung. Das verschafft Ihnen den nötigen Freiraum im Tagesgeschäft und Sie können sich weiterhin auf das wirklich Wichtige konzentrieren.

Keine dinglichen Sicherheiten

Im Gegensatz zu traditionellen Geldhäusern verlangen wir keine dinglichen Sicherheiten. Dadurch können Sie auch weiterhin Ihre unternehmerische Handlungsfreiheit genießen. 

Unternehmenswachstum stärken

Unseren Betriebsmittelkredit Unsere Einkaufsfinanzierung erhalten Sie schnell, direkt und online. Innerhalb von 48 Stunden nach Ihrer Anfrage bekommen Sie von uns eine Rückmeldung. Stärken Sie Ihr Unternehmenswachstum mit kurzfristiger Liquidität und holen Sie die Kosten durch Skonto-Vereinbarungen schnell wieder rein.

Häufige Fragen und Antworten zum Betriebsmittelkredit

Ein Kredit zur Finanzierung von Betriebsmitteln ist immer zweckgebunden. Bedeutet: Im Gegensatz zu einem klassischen Unternehmenskredit, über dessen Bestimmung in der Regel frei entschieden werden kann, muss die Verwendung des Geldes bei einem Betriebsmittelkredit vorgegeben werden.

Typische Verwendungszwecke sind zum Beispiel

  • Betriebs- und Geschäftsausstattung (Maschinen, Instandhaltung, Interieur etc.)
  • Rohstoffe und Waren
  • Sicherung der Liquidität
  • Finanzierung von Forderungen
  • Personalkosten
  • Mieten für Lagerräume, Produktionsstätten oder Büros
  • Kosten für Marketingmaßnahmen
  • Beratungskosten

Zusätzlich können Sie mithilfe einer Betriebsmittelfinanzierung auch

  • Skonti bei Ihren Lieferanten nutzen
  • Ihren Kunden attraktive Zahlungsziele gewähren

Betriebsmittelkredit – nur mit kurzen Laufzeiten

In Bezug auf die Anschaffung von Maschinen oder Einrichtungsgegenständen kann es sinnvoller sein, auf einen Investitionskredit zurückzugreifen. Größere Summen werden dabei über einen längeren Zeitraum finanziert. Im Gegensatz zu einem Betriebsmittelkredit ist eine Finanzierung von teurem Investitionsbedarf nicht für kurze Laufzeiten geeignet. 

Günstiger als ein Kontokorrentkredit

Unerwartete Ausgaben sollen möglichst schnell bezahlt und Phasen mit Mindereinnahmen ausgeglichen werden. Dafür ist bei einem klaren Finanzierungsziel ist ein Betriebsmitteldarlehen einem teuren Kontokorrentkredit vorzuziehen. Die feste Laufzeit und der feste Zinssatz machen den Betriebsmittelkredit besser kalkulierbar. Ein teurer Kontokorrentkredit dient in der Regel der äußerst kurzfristigen Finanzierung und ist mit hohen Kosten verbunden. Dafür ist ein so ein Kreditrahmen aber flexibel in Höhe und Laufzeit.

Wenn ein Kredit für den Kauf oder Bau eines Hauses aufgenommen wird, behält die Bank eine Hypothek auf das Haus als Sicherheit. Ähnlich verhält sich das auch bei einem Betriebsmittelkredit für Unternehmer:

Sie können den Sachbearbeiter zwar von Ihren fachlichen Qualifikationen oder den Zahlen der BWA überzeugen, ohne vorhandene Sicherheiten werden Sie jedoch von einer klassischen Bank keinen Kredit bekommen. Banken greifen auf diese Sicherheiten zurück und verringern dadurch ihren eigenen Verlust, falls es zu einem Zahlungsausfall kommt.

Wir arbeiten ausschließlich mit Bürgschaften

Wir beschränken uns in der Forderung nach Sicherheiten und verlangen von den Geschäftsführern der Unternehmen oder eng mit den Unternehmen verbundenen Personen eine selbstschuldnerische (Höchstbetrags-)Bürgschaft.

Sicherheiten im Vergleich

Wir arbeiten mit diesen Sicherheiten:

  • Selbstschuldnerische Bürgschaft des Geschäftsführers

Übliche Sicherheiten bei klassischen Banken:

  • Bürgschaften, Patronatserklärungen
  • Immobilien, Hypotheken
  • Wertpapiere (Aktien, Fonds, Anleihen, Zertifikate etc.)
  • Lebensversicherungen
  • Edelmetalle
  • Bankguthaben
  • Ladeneinrichtung
  • Firmen PKW
  • Waren aus dem Lager
  • Forderungen gegenüber Kunden

Entscheiden Sie sich jetzt

Beantragen Sie jetzt unverbindlich Ihren Betriebsmittelkredit von interessierten privaten und institutionellen Anlegern. Profitieren Sie dabei von Tempo und erhöhter Reichweite, die auf herkömmlichen Finanzierungswegen nicht möglich sind.

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In nur 3 Minuten zur ersten Kreditentscheidung

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  •   Keine Dokumente nötig
  •   Keine dinglichen Sicherheiten

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Wir freuen uns auf Sie.
 030 364 285 7 - 70
 unternehmen@kapilendo.de

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Häufige Fragen (FAQ)

Im FAQ-Bereich finden Sie die Antworten auf häufig gestellte Fragen zu Betriebsmittelkrediten, allgemein zur Unternehmensfinanzierung sowie zu unseren Konditionen und Prozessen.

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