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Mittelstandsfinanzierung

Das Rückgrat für Unternehmen

Es ist Zeit, dem Mittelstand den Rücken zu stärken. Mit unseren klassischen Darlehen und dem neu geschaffenen KfW-Schnellkredit. Zählen Sie bei der Kreditvergabe auf Schnelligkeit, kompetente Betreuung und perfekten Service. Eine schnelle und unkomplizierte Finanzierung Ihres Projekts ist der Garant für Stabilität und Fortschritt Ihres Unternehmens.

Klassische Mittelstandsfinanzierung anfragen

Der KfW-Schnellkredit ist eine sofortige Finanzierungshilfe für kleine und mittelständische Unternehmen. Der Schnellkredit ist für alle KMU abrufbar, die durch die Auswirkungen der Corona-Krise in wirtschaftliche Not geraten sind oder aufgrund positiver Auswirkungen Betriebsmittel oder Investitionen finanzieren möchten.

Weitere Informationen zum KfW-Schnellkredit als
Mittelstandsfinanzierung

Die Zukunft der Kreditvergabe an den Mittelstand

Liquidität ohne Banken

Unternehmen entwickeln ständig neue Perspektiven für andere. Neue Mitarbeiter kommen dazu. Ungeplante Neuaufträge entstehen. Gerade in diesen Phasen brauchen Unternehmen eine geeignete Mittelstandsfinanzierung. Klare Linien und Strukturen helfen, das Unternehmen kontrolliert ins Wachstum zu führen. Die richtige Finanzierung ist das Fundament für nachhaltiges Wachstum. Und die Kapitalbeschaffung ist eine der größten Herausforderungen für jedes Unternehmen. Agile und schnelle Finanzierungslösungen sind daher dringend nötig. Mittlerweile haben Unternehmen die Möglichkeit, zwischen einer Reihe von alternativen Finanzierungslösungen auszuwählen. Mittelstandsfinanzierungen helfen insbesondere wachstumsstarken Unternehmen, innovative Konzepte in Deutschland an den Markt zu bringen. Mögliche Finanzierungszwecke sind: 

  • Anschaffung von neuen Maschinen
  • Anschaffung von Büroausstattung
  • Finanzierung von Gehältern und Mieten
  • Überbrückung von Liquiditätsengpässen
  • Vorfinanzierung von Großaufträgen

Vorteile eines Mittelstandskredits

Unser Beitrag für Ihren Unternehmenserfolg

  • Schnelle & einfache Antragstellung
  • Unkompliziert & flexibel, bleiben Sie unternehmerisch frei
  • Aufmerksamkeit & Wertschätzung für Ihr Unternehmen

Mittelstandsfinanzierung online anfragen:
Schnelles Feedback erhalten

Sie haben ein Finanzierungsanliegen? Dann fragen Sie gerne kostenlos und unverbindlich online an. In nur 48 Stunden teilen Ihnen unsere Finanzierungsexperten ihre Einschätzung zu Ihrem Vorhaben für Ihr Unternehmen mit. Geben wir Ihnen eine Zusage, übernehmen wir die Abwicklung des Auszahlungsmanagements. Bei Fragen können Sie sich jederzeit auf unseren Service verlassen.

Marketing durch die Kapilendo-Plattform:
Synergien nutzen

Ihr geschäftliches Vorhaben finanzieren unsere privaten Anleger. Mit Kampagnen wecken wir deren Interesse. In ihrem Interesse gewinnen wir neue Kunden. Unser Kampagnenteam sorgt für Aufmerksamkeit für Ihre Projekte. Standards von Qualität und Wirksamkeit entsprechend.

Finanzierung:
Ihr Projekt realisieren

Sobald Ihr Projekt vollständig finanziert ist, erhalten Sie den Kreditbetrag auf Ihr Konto. Ihren Mittelstandskredit und die Zahlung der Zinsen begleichen Sie in regelmäßigen Ratenzahlungen. Dabei sorgen wir für eine transparente Abwicklung der Rückzahlung und steuern das Zahlungsmanagement für Sie.

Finanzierung unverbindlich anfragen

Finanzierung für Ihr KMU

Unsere Konditionen

Die Prüfung Ihrer Antragsstellung inklusive einer Beratung können Sie kostenlos in Anspruch nehmen. Auch die Erstellung eines Kreditangebots ist für Ihr Unternehmen vollkommen kostenlos.

Nach der erfolgreichen Finanzierung Ihres Vorhabens erheben wir eine einmalige Vermittlungsgebühr. Diese ist zu Beginn der Kreditlaufzeit zu entrichten und wird mit der Auszahlung an Ihr Unternehmen fällig.

Kreditbetrag
50.000 € bis 6.000.000 €
Kreditlaufzeit
12 Monate bis 60 Monate
Raten für Zins & Tilgung
Individuell

Unser Rating-Team prüft Ihre Kreditwürdigkeit. Nach der Prüfung wird Ihr Unternehmenskredit einer Risikoklasse (AA, A, B, C, D) zugeordnet. Ihr Zinssatz bemisst sich an der Einteilung in eine dieser Klassen.

Zinsen ab 2,50 %

Erfahren Sie mehr zu unseren Konditionen

Anlage­klasse Ausfallwahr­scheinlichkeit* Zinssatz p.a.
AA
0,00 % – 0,70 % Ab 2,50 %
A
0,71 % – 1,50 % Ab 3,10 %
B
1,51 % – 3,00 % Ab 5,10 %
C
3,01 % – 5,00 % Ab 6,50 %
D
5,01 % – 8,00 % Ab 8,00 %

*Einjährige Ausfallwahrscheinlichkeit, Berechnung durch Kapilendo

Unsere Gebühr richtet sich nach der Laufzeit und Höhe Ihrer Finanzierung sowie der Bonität Ihres Unternehmens. Dabei rechnen wir mit einer durchschnittlichen Gebühr von 2,00 % pro Jahr auf den finanzierten Betrag. Die exakte Gebühr wird im Laufe der Finanzierungsanfrage auf Basis Ihrer Angaben und unserer hauseigenen Analyse berechnet.

KfW-Schnellkredit als sofortige Finanzierungshilfe

Für Investitionen und laufende Kosten. 10 Jahre Laufzeit. Bis zu 800.000 Euro für 3,00 % Sollzins p.a.

Unsere Kreditnehmer sprechen für uns

Logo der Haferkater GmbH

„Eine Finanzierung über Kapilendo hat viele Vorteile: Einer davon ist das tolle und engagierte Team, welches einen von Anfang bis Ende super unterstützt!.“

Leandro Burguete, Gründer und Geschäftsführer der Haferkater GmbH
Leandro Burguete
Gründer und Geschäftsführer der Haferkater GmbH

Voraussetzung für Ihre KMU-Finanzierung

Folgende Unternehmen erfüllen unsere Mindestanforderungen für eine Finanzierung: Unternehmen mit Unternehmenssitz in Deutschland oder Österreich, die nach HGB oder UGB bilanzieren, einen Umsatz von mindestens 500.000 Euro haben und mindestens im 3. Geschäftsjahr sind.

Logo littlelunch GmbH

„Wir haben mit Kapilendo 1.250.000 € in nur 26 Stunden finanziert. Insbesondere die ansprechende Ausarbeitung der Webseite und des Films sowie die Geschwindigkeit vom Erstkontakt bis zur vollständigen Finanzierung haben mich beeindruckt. Und das Beste: das Medieninteresse war phänomenal!"

Daniel Gibisch, Gründer und Geschäftsführer der littlelunch GmbH
Daniel Gibisch
Gründer und Geschäftsführer der littlelunch GmbH

Vielfältige Möglichkeiten durch die Mittelstandsfinanzierung 

Erfolgreiche Unternehmen wie Veganz, Pechkeks und Gepp‘s, die eine Mittelstandsfinanzierung bereits in Anspruch genommen haben, wissen, wie wichtig eine erfolgreiche Mittelstandsfinanzierung für die Weiterentwicklung des Unternehmens ist. Konkrete Möglichkeiten zur Finanzierung von Zukunftsprojekten sollten rechtzeitig bedacht werden. Es lohnt sich: In wenigen Tagen werden Wachstumskredite über die Plattform von Kapilendo möglich gemacht. Rechtzeitig eine Finanzierung anzufragen, ist der Schlüssel bei der Unternehmensfinanzierung, bestätigen die Unternehmen. Die Gründe sind vielfältig: Liquidität für Vorfinanzierungen, Digitalisierung realisieren, innovative Dienstleistungen starten – die Banken nicht finanzieren würden etc. Wie die nächsten Investitionen in neue Produkte, Maschinen, Fachkräfte gewährleistet werden können, hängt auch stark von dem Finanzierungspartner ab: Versteht dieser Ihre Finanzierungsvorhaben? Und wie schnell kann er Ihnen Kredite zur Verfügung stellen? 
 

Häufige Fragen zur Mittelstandsfinanzierung

3,5 Millionen Unternehmen gehören zum „German Mittelstand“. Das sind laut den aktuellen Zahlen des Bundesverbands mittelständische Wirtschaft 99 Prozent aller Unternehmen in Deutschland. Zu ihnen zählen Unternehmen mit einer Größenstruktur von mehr als 1 Million bis weniger als 50 Millionen Euro. Kleine und mittlere Unternehmen sind unser Wirtschafts- und Beschäftigungsmotor. Für die Entwicklung neuer Produkte und innovativer Dienstleistungen braucht der Mittelstand flexibel abrufbare Kredite. 

Mit einer passenden Mittelstandsfinanzierung überbrücken Unternehmen lange Zahlungsfristen von Auftraggebern im In- und Ausland sowie Lager- oder Produktionskosten. Kurzfristige Liquidität hat so einige Unternehmer mit innovativen Projektideen gute Geschäfte ermöglicht. Die passende Finanzspritze im richtigen Moment hat beispielsweise der nun aktuell bekannten Lebensmittelmarke Veganz und ihrem einzigartigen Konzept den Eintritt in Drogeriemärkte und Lebensmittelketten verschafft. 

Unternehmen brauchen Finanzierungslösungen für Betriebsmittel, zur Investition in die Digitalisierung der Vertriebswege, für neue Maschinen oder zur Steigerung der Produktivität. Die Umsetzung neuer Geschäftsmodelle erfordert eine gewisse Liquidität des Mittelstands. Ein leichter und bequemer Kreditzugang ist unabhängig von der konjunkturellen Entwicklung entscheidend für den Fortbestand von Unternehmen in Deutschland. Finanzierungslösungen für Investitionen sind schon längst nicht mehr bankenabhängig, sondern verlaufen online, digital und sind individuell auf die zu geplanten Investitionen von Unternehmen zugeschnitten. Um Projekte zu realisieren, brauchen Mittelständler Finanzierungskonzepte, die sich ihnen anpassen – und nicht andersherum. 
 

Einen Kredit beantragen können Unternehmen, die eine Mittelstandsfinanzierung brauchen, natürlich bei ihrer Hausbank. Immer mehr Mittelständler weichen bei der Finanzierung auf alternative Finanzierungsformen aus. Statt alleine auf Banken zu bauen, nutzt der Mittelstand zunehmend flexible Kredite, die individuell an den Finanzierungszweck angepasst werden können. Auf der Suche nach einem Finanzierungspartner helfen Plattformen. 

Mit einer Online-Finanzierung holen Sie sich Ihren Kredit für die nächsten Investitionen einfach nach Hause. So funktioniert ein Online-Antrag: In einem Online-Formular bei einem digitalen Banking-Partner oder bei einer alternativen Finanzierungsplattform können Sie Ihren Kredit innerhalb von wenigen Minuten online anfragen. Innerhalb von 48 Stunden erhalten Sie bei einem guten Finanzierungspartner von Finanzierungsexperten bereits eine Rückmeldung, ob Ihr Vorhaben finanziert werden kann. Im Online-Antrag vermerken Sie, wie viel Kapital Sie benötigen. Für welchen Finanzierungszweck Sie das gewünschte Kapital verwenden möchten sowie ein sinnvolles Finanzierungsvorhaben, sollten Sie auch nennen können. Üblicherweise fließen einige Investitionen in die Digitalisierung eines Unternehmensbereichs, in Wachstumsvorhaben oder in Betriebsmittel fließen.
 

Nicht unbedingt. Es kommt auf das Vorhaben und die Finanzierungsart an. Neben die traditionellen Kreditvermittler wie Banken und Sparkassen sind in den letzten Jahren vermehrt Online-Plattformen getreten. Die Online-Plattformen bieten verschiedene Arten für Firmenkredite an – vom Forderungsmanagement via Factoring über Fremdkapitalfinanzierungen in Form klassischer Kredite bis zu das betriebliche Eigenkapital erhöhende Nachrangdarlehen. Diese Art der Kreditfinanzierung kann ganz ohne Banken, über die Einbindung von Privatanlegern abgewickelt werden. Daher ist Eigenkapital in diesem Fall nicht entscheidend, sondern insbesondere welche Zukunftsaussichten das Unternehmen hat und wie gut die Projekte der Unternehmen bei den Kapitalgebern ankommen. Diese können Kredite und Darlehen für Firmen finanzieren und erhalten dafür im Gegenzug eine Verzinsung. Diese über den „Schwarm“ von Privatanlegern bereitgestellten Gelder werden als „Crowdfinanzierung“ bezeichnet.

Mit der Aufnahme von Mezzanine-Kapital stärken Unternehmen ihre Eigenkapitalbasis, ohne ihre Bilanz durch einen klassischen Kredit zu belasten. Das bedeutet: Sie erhöhen indirekt Ihr Eigenkapital und vermeiden die Aufnahme von klassischem Fremdkapital. Daraus können sich bessere Konditionen für Anschlussfinanzierungen ergeben.
 

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4.7 Sterne – basierend auf Bewertungen von echten Unternehmen & Anlegern.

Innovator 2020

Ausgezeichnet als Innovator
des Jahres 2020.

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