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Finanzierungslösung für Unternehmen

Sowie in Wachstums- als auch in Krisenzeiten benötigen Unternehmen passende Finanzierungslösungen. Statt geplante Projekte aufgrund mangelnder Liquidität und fehlender Sicherheit zu pausieren, können Unternehmen auch proaktiv ihre Unternehmensstrategie anpassen. Der alternative Kreditmarktplatz bietet smarte Finanzierungen für den Mittelstand.

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Individuelle Finanzierungen für Unternehmen

Sie sind seit längerer Zeit auf der Suche nach einer passenden Finanzierung für Ihr Unternehmen? Dann sollten Sie nicht länger warten. Je früher Sie sich um die Weiterfinanzierung eines Darlehens kümmern, desto optimaler können Sie eine Finanzierung an Ihr Vorhaben anpassen und Sicherheit in die Planung Ihrer Projekte bringen.

Die ordentliche Finanzplanung ist Grundlage für den Businessplan und die Unternehmensplanung: Eine Übersicht über den Cashflow und die Geldbestände gibt Aufschluss über Liquidität und Sie haben Ihre Zahlungsfähigkeit für Investitionen besser im Blick.

Ohne Geldfluss kommen Sie nicht voran. Sollte es einmal enger werden, sollten Sie sich rechtzeitig um eine Finanzierung kümmern. Passende Finanzierungslösungen aus einer Hand erhalten Sie bei Kapilendo ganz einfach online. Im ersten Schritt erhalten Sie schon in nur fünf Minuten Auskunft zu einem möglichen Kredit für Ihr Unternehmen. 

Mehr Liquidität fürs Unternehmen

Schnelle & unkomplizierte Finanzierungslösungen

  • Schnelle & einfache Antragstellung
  • Liquidität ohne Sicherheiten
  • Bonität
  • Unabhängigkeit von Hausbank
  • Beratung durch Profis mit Banken-Know-how
  • Passgenaue Finanzierung
  • Steuerliche Vorteile

Diese Voraussetzung sollte Ihr Unternehmen erfüllen

Unternehmen mit Unternehmenssitz in Deutschland oder Österreich, die nach HGB oder UGB bilanzieren, einen Umsatz von mindestens 500.000 Euro haben und mindestens im 3. Geschäftsjahr sind, erfüllen unsere Mindestanforderungen für eine Finanzierung.

Passende Finanzierung für Ihr Unternehmen

Unsere Konditionen

Die Beratung und Prüfung Ihrer Kreditanfrage übernehmen wir gratis für Sie. Wir ermitteln den besten Geschäftskredit für Ihr Vorhaben. Sorgen Sie sich nicht über unvorhergesehene Kosten: Die komplette Finanzierungsabwicklung erfolgt unter 100-prozentiger Kostentransparenz. Eine Vermittlungsgebühr erfolgt erst nach der erfolgreichen Finanzierung Ihres Unternehmens. 

Kreditbetrag
50.000 € bis 6.000.000 €
Kreditlaufzeit
12 Monate bis 60 Monate
Raten für Zins & Tilgung
Individuell

Nach Überprüfung Ihrer Kreditwürdigkeit wird Ihr Unternehmen einer Risikoklasse (AA, A, B, C, D) zugeordnet. Zinsen werden an der Einteilung in eine der in der Infografik ausgewiesenen Klassen bemessen.

Zinsen ab 2,50 %

Erfahren Sie mehr zu unseren Konditionen

Anlage­klasse Ausfallwahr­scheinlichkeit* Zinssatz p.a.
AA
0,00 % – 0,70 % Ab 2,50 %
A
0,71 % – 1,50 % Ab 3,10 %
B
1,51 % – 3,00 % Ab 5,10 %
C
3,01 % – 5,00 % Ab 6,50 %
D
5,01 % – 8,00 % Ab 8,00 %

*Einjährige Ausfallwahrscheinlichkeit, Berechnung durch Kapilendo

Unsere Gebühr richtet sich nach der Laufzeit und Höhe Ihrer Finanzierung sowie der Bonität Ihres Unternehmens. Dabei rechnen wir mit einer durchschnittlichen Gebühr von 2,00 % pro Jahr auf den finanzierten Betrag. Die exakte Gebühr wird im Laufe der Finanzierungsanfrage auf Basis Ihrer Angaben und unserer hauseigenen Analyse berechnet.

KfW-Schnellkredit als sofortige Finanzierungshilfe

Für Investitionen und laufende Kosten. 10 Jahre Laufzeit. Bis zu 800.000 Euro für 3,00 % Sollzins p.a.

Unsere Kreditnehmer sprechen für uns

Wachstumsfinanzierung der  Store-Anything.com GmbH

"Große Banken haben Standardlösungen, die unseren Bedürfnissen als junges Wachstumsunternehmen nicht entsprechen. Die Finanzierung durch die Crowd verschaffte uns mehr Flexibilität und brachte uns in Kontakt mit potentiellen neuen Kunden."

Jörg Schwarzrock, Geschäftsführer der JS ContainS GmbH und der Store-Anything GmbH
Jörg Schwarzrock
Geschäftsführer der JS ContainS GmbH und der Store-Anything GmbH

Finanzierung
Unkomplizierter Antrag

Stellen Sie Ihren Antrag zur Finanzierung online. Dann erhalten Sie schon in weniger als 48 Stunden ein Feedback zu Ihrem Finanzierungsanliegen. Nach positiver Rückmeldung steuern wir das komplette Auszahlungsmanagement für Sie. Unsere Finanzierungsexperten beantworten während der Finanzierungsabwicklung Ihre Fragen und lassen Sie nicht allein.

Begleitung
Beratung von Finanzierungsexperten

Unsere Privatanleger finanzieren Ihr Vorhaben über unsere Plattform. Damit wecken wir auch das Interesse der Anleger und weiterer Kunden. Bis zum Ende der Finanzierungslaufzeit sind unsere Experten für Sie da. Sie informieren Sie über Projektstände und stehen im steten Austausch mit Ihnen zur Entwicklung des Betriebs – auch nach vollendeter Finanzierung.

Auszahlung
Projekte starten

Unmittelbar nach der vollständigen Finanzierung Ihres Projekts fließt der Betrag auf Ihr Konto. Die Rückzahlungsregelung über die zu leistenden regelmäßigen Raten inklusive Zinsen wird individuell mit Ihnen abgestimmt.

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Das sagen unsere Kreditnehmer

Jetzt Unternehmenswachstum sichern mit moderner Finanzierung für Ihr Unternehmen ab 2,50 % Zins p.a.

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Finanzierungsplanung

Erhöhung der Liquidität

Banken haben im Zuge der Basel Regularien ihre Anzahl von Finanzinstrumenten reduziert. Sie vergeben Kredite an Verbraucher und diese Darlehen müssen mit einem vorab definierten Anteil an Eigenkapital gedeckt sein, weil damit dem Fall vorgebeugt werden soll, dass Banken durch ausbleibende Darlehensbegleichungen in Schieflage geraten.

Unternehmen berichten von längerer Antragsstellung und müssten mehr Sicherheiten mitbringen. Dabei gibt es neben dem klassischen Bankenkredit Finanzierungslösungen von modernen Bankingpartnern bzw. Fintecs für den Mittelstand, die sich leicht als Finanzierung zur Ergänzung von Bankenkrediten anschließen lassen. 

Klassische Firmenkredite sind die meist gewählte Form der Unternehmensfinanzierung bei kleinen und mittelständischen Unternehmen, da diese für nahezu alle Liquiditätsmaßnahmen bzw. Investitionsvorhaben in allen Branchen geeignet sind. Insbesondere mittel- und langfristige Kredite mit flexiblen Rückzahlungsoptionen stellen sich als besonders geeignete Finanzierungslösung dar. 
 

Häufige Fragen zu unseren Finanzierungslösungen

Betriebsmittelkredit

Mit dieser Kreditart sichern Sie die Liquidität Ihres Unternehmens. Für gewöhnlich wird mit diesem kurzfristigen Darlehen das Umlaufvermögen finanziert. Häufig werden mit dieser Finanzierung Waren vorfinanziert. Es handelt sich hierbei also um eine Zwischenfinanzierung. Betriebsmittelkredite werden bei der Bank von Unternehmen auch als Kontokorrentkredite auf dem Girokonto genutzt. Das kostet jedoch höhere Gebühren und die Kontokreditlinie muss recht zügig wieder ausgeglichen werden. Zur Finanzierung von Umlaufvermögen werden die folgenden vier Finanzierungslösungen genutzt: 

  1. Warenfinanzierung
  2. Lagerfinanzierung
  3. Einkaufsfinanzierung
  4. Auftragsfinanzierung

Projektfinanzierung 

Zu dieser Finanzierungsform werden zeitlich befristete Finanzierungen gezählt. Diese können auch in Zweckgesellschaften ausgelagert werden. Für Projektfinanzierungen brauchen Unternehmen viel Kapital. Dafür müssen ausreichend Bonität und auch die Fähigkeiten des Unternehmens für die erfolgreiche Umsetzung des Vorhabens prüfbar sein. Ansonsten spielen ebenso wie die Sicherheit des zukünftigen Cash-Flows und kontinuierliche und nachweislich erfolgsversprechende Planung des Projekts eine Rolle. 

Unternehmenskredit

Generell eignet sich der klassische Unternehmenskredit für verschiedene Finanzierungsanlässe. Bei alternativen Finanzierern können Sie Ihre Finanzierungsfrage direkt online stellen. So sparen Sie sich lange Wartezeiten für ein Kreditgespräch bei der Bank und können online die Angebote vergleichen. Im nächsten Schritt und bei positiver Rückantwort können Sie Ihr Anliegen dann gleich persönlich mit einem Kredit-Experten besprechen. 

Mezzaninekapital 

Die Mezzanine Finanzierung ist eine fremdkapitalähnliche Finanzierung – sie ist also ungleich eines normalen Kredits. Sie ist je nach Ausstattung eine eher fremd- bzw. eigenkapitalähnliche Finanzierung. Bei dieser Finanzierungslösung behält der Unternehmenseigner seine Stimmrechte an der Gesellschaft. Charakteristisch für diese Finanzierung ist, dass bilanzwirksames Eigenkapital ins Unternehmen fließt. Finanzierungsinstrumente sind: Genussscheine, Stille Beteiligung, Optionsanleihen und Nachrangdarlehen. 

Factoring

Es geht hierbei um eine revolvierende Übertragung von Forderungen gegen Schuldner. Mit Factoring können Forderungen schneller zurückgeholt werden. 
 

Die besten Finanzierungslösungen finden Unternehmen, wenn sie wissen, was sie genau brauchen. Was möchten Sie finanzieren und wozu? Investieren Sie in neue Standorte, erweitern Sie das Produktangebot oder brauchen Sie Liquidität, um Großaufträge vorzufinanzieren. Und so geht’s: Experten und Ratgeber überprüfen zunächst die Zahlen aus der Sicht einer Bank und helfen dabei, herauszufinden, welche Finanzierungen für das jeweilige Vorhaben passen. Außerdem muss die Kreditwürdigkeit des Unternehmens überprüft und auch das Vorhaben analysiert werden. Das kann ganz leicht im ersten Schritt unter Angaben der wichtigsten Details zum Unternehmen innerhalb von nur 5 Minuten geschehen. Anbieter wie Kapilendo und auch auf einigen Finanzierungsvergleichsplattformen geben Unternehmen online kostenfrei die Möglichkeit, erstmal grundsätzliche Informationen und Möglichkeiten zu etwaigen Finanzierungen einzuholen. 

Bei der Finanzplanung geht es im Wesentlichen darum, die Erhaltung der Liquidität unter der Berücksichtigung der Kapitalkostenminimierung sicherzustellen. Daher sollte das Gleichgewicht zwischen Zahlungseingängen und -ausgängen in Balance sein. Zahlungsunfähigkeit im Kleinen kann schon zur Bedrohung des Unternehmens führen, sollten diese nicht durch liquide Mittel ausgeglichen werden. 

Der Vorteil eines Finanzierungsplans: 

  • Er gibt Überblick über die kommenden zwölf Monate
  • Das Unternehmen kann frühzeitig auf etwaige Zahlungsschwierigkeiten reagieren
  • Negativzinsen vermeiden
  • Liquiditätsreserven kostengünstig verteilen
  • Kontrolle über Ausgaben und Finanzierung zu besseren Konditionen möglich
     
Bewertet von echten Unternehmen & Anlegern

Innovator 2020

Ausgezeichnet als Innovator
des Jahres 2020.

Wir sind Testsieger im Test der Euro am Sonntag gemeinsam mit dem DKI: Beste Unternehmensfinanzierung

Ausgezeichnet mit dem deutschen Exzellenz-Preis.

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