Kapilendo – Banking. Aber besser.Banking. Aber besser.

FAQ zum Corporate Finance

Häufige Fragen und Antworten für Unternehmer

Alternative Unternehmens­finanzierung

Allgemeine Fragen

Attraktive Konditionen mit hoher Planungssicherheit

Durch unsere effizienten Prozesse können wir Ihnen niedrigere Zinsen als traditionelle Geldhäuser anbieten. Ihre Finanzierung zwischen 50.000 Euro und 8.000.000 Euro erhalten Sie bereits ab 2,50 % p.a. Ohne versteckte Zusatzkosten besteht für Ihr Unternehmen von Beginn an ein Höchstmaß an Planungssicherheit.

Unternehmensfinanzierung ohne die Bürokratie einer Bank

Wir bieten Ihnen den schnellen und einfachen Weg zur Finanzierung Ihrer geschäftlichen Projekte. Wir prüfen Ihre Bonität auf effektive und unbürokratische Art und Weise. Für die Gewährung eines Geschäftskredits verlangen wir keine dinglichen Sicherheiten, wie es bei Banken üblich ist. So genießen Sie und Ihre Firma die größtmögliche unternehmerische Handlungsfreiheit.

Die Einzigartigkeit Ihrer Firma hervorheben

Ihr Finanzierungsvorhaben steht im Mittelpunkt. Wir unterstützen Sie bei der individuellen und wirkungsvollen Präsentation Ihres Unternehmens. Ihr Produkt und Ihr Vorhaben zeichnet Ihr Geschäftsmodell aus. Zeigen Sie es und werben Sie für sich. Dadurch gewinnen Sie private und institutionelle Anleger als Darlehensgeber, die an Ihre Unternehmensziele glauben.

Finanzielle Flexibilität für Ihr Geschäftsmodell

Eine vorzeitige Kündigung Ihres Darlehens ist ohne Probleme und gebührenfrei möglich. Auf diese Weise können Sie jederzeit flexibel auf wirtschaftliche Veränderungen reagieren. Damit erhalten Sie die unternehmerischen Freiheiten, die Sie als moderner Unternehmer verdienen.

Umfangreicher Service und faire Konditionen

Erst nach erfolgreicher Finanzierung Ihres Vorhabens erheben wir eine einmalige Vermittlungsgebühr. Diese ist zu Beginn der Laufzeit zu entrichten.

Stärken Sie Ihre Position

Mit unserem Nachrangdarlehen erhalten Sie schnell und ohne großen Aufwand Liquidität mit Eigenkapital­charakter. Eine stärkere Bilanzstruktur verbessert Ihre Verhandlungsposition bei zukünftigen Bankgesprächen.

Behalten Sie die volle Kontrolle

Die Aufnahme neuer Gesellschafter zur Eigenkapital­erhöhung ist für viele Unternehmen eine Alternative. Neue Gesellschafter erhalten jedoch auch immer Stimmrechte und damit Einfluss auf das Geschäftsmodell Ihres Unternehmens. Bei unserem Nachrangarlehen behalten Sie als Unternehmer die volle Kontrolle. Sie müssen keine Unternehmensanteile abgeben und langfristig Gewinne teilen.

Privatanleger und professionelle Anleger auf der Suche nach einer stabilen und attraktiven Risikoklasse investieren ihr Geld gezielt in Ihr mittelständisches Unternehmen. Damit unterstützen sie direkt den deutschen Mittelstand und partizipieren auf Basis von Zinsen aktiv am wirtschaftlichen Erfolg Ihres Unternehmens.

Antrag für die Unternehmensfinanzierung

Bei uns erhalten Kapital­gesellschaften und Personen­gesellschaften, die nach HGB oder UGB bilanzieren, die mindestens im 3. Geschäftsjahr sind und einen Sitz in Deutschland oder Österreich haben eine Unternehmensfinanzierung.

Für die verschiedenen Finanzierungsformen gibt es zusätzliche Anforderungen an Umsatzzahlen und Wachstum.

Sie erhalten eine Finanzierung ganz ohne dingliche Sicherheiten!

Im Gegensatz zu klassischen Banken beschränken wir Sie durch die Besicherung des Darlehens nicht in Ihrer Handlungsfreiheit. Im Regelfall verlangen wir eine selbstschuldnerische Bürgschaft zur Besicherung der klassischen Kredite.

In der Regel werden Bürgschaften für klassische Kredite und Betriebsmittelkredite vom Geschäftsführer des beantragenden Unternehmens erbracht. Bei Unternehmen mit mehreren Geschäftsführern ist eine gesamtschuldnerische Haftung möglich. Wir akzeptieren in Ausnahmefällen zusätzlich Bürgschaften von nicht geschäftsführenden Eigentümern oder externen Dritten.

Bei Nachrangdarlehen ist zusätzliche Absicherung per Bürgschaft nicht möglich.

Wir wissen, wie wichtig es ist, schnell eine Auskunft zur Finanzierung zu erhalten.

Bei unseren klassischen Produkten treffen wir innerhalb von 48 Stunden eine Entscheidung. Aufgrund der Komplexität bei Nachrangdarlehen benötigen wir für die Prüfung des Antrags ca. 1 Woche. Zu eventuellen Rückfragen kontaktieren Sie unsere Finanzierungsberater direkt.

Finanzierung Ihres Unternehmenskredits

Alle Projekte werden für die Dauer von 30 Tagen auf unserer Plattform dargestellt. In dieser Zeit sind sie für Gebote von Anlegern freigeschaltet. Viele Projekte werden allerdings bereits deutlich früher, einige bereits nach wenigen Minuten, erfolgreich finanziert.

Ja. Projekte müssen eine 100 %ige Finanzierung erreichen, um erfolgreich zu sein und ausgezahlt zu werden.

Bei Projekten mit Finanzierungsschwelle gilt diese Schwelle als 100 %-Wert. Anleger können dann bis zum Erreichen des Finanzierungslimits weiter investieren.

Gibt es keine Finanzierungsschwelle, gilt das Finanzierungslimit – also der Gesamtbetrag – als 100 %-Wert.

Projekte ohne Schwelle

Sollte der Betrag nicht zu 100 % erreicht werden, werden alle Investments umgehend an die Anleger zurückgezahlt. In diesem Fall tragen Sie keine Kosten, da die Finanzierung nicht erfolgreich ist.

Projekte mit Schwelle

Sollte der Schwellenbetrag nicht erreicht werden, werden alle Investments umgehend an die Anleger zurückgezahlt. In diesem Fall tragen Sie keine Kosten, da die Finanzierung nicht erfolgreich ist.

Bei Kapilendo angebotene Finanzierungsprojekte haben eine fast 100%-tige Erfolgswahrscheinlichkeit.
 

Zinsen & Gebühren

Nein, wir erheben keine Bearbeitungsgebühren für die Prüfung Ihres Antrags. Diese Leistung ist für Sie kostenfrei.

Nach erfolgreicher Vermittlung einer Finanzierung zwischen Unternehmen und Anlegern erheben wir eine Gebühr. Die Gebühr liegt in der Regel zwischen 1% und 2% pro Laufzeitjahr und ist von verschiedenen Faktoren abhängig. Enthalten sind unter anderem der professionelle Unternehmensfilm, die Platzierung auf der Website, das Marketing vor und zum Start des Kreditprojektes sowie die gesamte Abwicklung des Zahlungsverkehrs.

Die Vermittlungsgebühr wird nach erfolgreicher Kreditvermittlung von Ihrem Nettokreditbetrag abgezogen, bevor dieser auf Ihr Konto überwiesen wird.

Für ausgesprochene Mahnungen erheben wir eine Bearbeitungsgebühr von 9 Euro.

Die Auszahlung erfolgt werktags (ausgenommen am 29., 30. oder 31. eines Monats) nach vollständiger Finanzierung zuzüglich des vierzehntägigen Widerrufsrechts der Anleger. 
Das bedeutet, dass bei einer Finanzierung innerhalb von 24 Stunden, die Auszahlung bereits 15 Tage nach dem Start der Finanzierung erfolgen kann.

Digitale Wertpapiere

Ein digitales Wertpapier bietet gegenüber der Emission von Wertpapieren auf analogem Weg signifikante Vorteile. Unternehmenstransaktionen können deutlich schneller, effizienter und kostengünstiger abgebildet werden. Unser digitales Wertpapier ist ein Wertpapier nach deutschem Recht.

Die digitale Wertpapieremission eignet sich für alle Unternehmen, die über Kapitalmarktzugang nachdenken hierbei aber einen kostenoptimierten Weg wählen wollen.  

Grundsätzlich bieten wir als Full-Service-Dienstleister die Strukturierung, Platzierung und Abwicklung einer digitalen Wertpapieremission an. Ein moderner und effizienter Weg zum Kapitalmarkt. Darüber hinaus bieten wir Ihnen die reine Strukturierung und Abwicklung, in Form eines Private Placements an. Dabei haben Sie die Möglichkeit, Investoren selbst anzusprechen und zu Ihrer nicht öffentlichen Kampagne bei Kapilendo zu führen. Als Anlagevermittler gemäß Wertpapierhandelsgesetz (WpHG) bieten wir maximale Sicherheit für Unternehmer und Anleger. Wir übernehmen die Prüfung der Einhaltung aller geldwäscherechtlichen Anforderungen. 


Durch unsere Finanzexpertise schaffen wir eine individuelle Finanzierungslösung für Ihre Bedürfnisse. Rufen Sie uns an. 030 364 285 70
 

Statt vielzählige und kostspielige Intermediäre zur Verbriefung und Verwahrung eines Wertpapiers einschalten zu müssen emittieren wir das Wertpapier digital. Das Verfahren der digitalen Wertpapieremission ist von der BaFin reguliert und ergibt ein Wertpapier nach deutschem Recht. Lediglich die digitale Abwicklung unterscheidet sich vom analogen Weg und ermöglicht dadurch Schnelligkeit, Effizienz und Kostenersparnis. 

Unsere Abwicklung erfolgt auch bei digitalen Wertpapieremissionen über klassische Zahlungsweisen (FIAT) in analoger Währung über ein Treuhandkonto.

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Kontakt

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Marketing Coordinator