Kapilendo – Banking. Aber besser.Banking. Aber besser.

Risikokapital für KMUs

Zur Förderung früher Wachstumsphasen

So kommen Sie auch ohne dingliche Sicherheiten zum Ziel: Mit außerbörslichem Kapital durch private Investments haben Mittelständler die Chance, schon frühzeitig die Wachstumsphase ihres Unternehmens anzustoßen.

Alternative Finanzierung entdecken

Risikokapital aufnehmen und Unternehmen voranbringen

Sie suchen finanzstarke Investoren, die in Ihr Geschäftsmodell investieren und die Entwicklung Ihres Unternehmens vorantreiben? Wir bringen wagnisbereite Unternehmer mit risikoaffinen Investoren zusammen, die Risikokapital in aussichtsreiche Mittelstandsprojekte anlegen.

Risikokapital als Wachstumstreiber der Wirtschaft

Risikokapital oder Wagniskapital ist eine finanzielle Beteiligung privater Investoren an Unternehmen. Auch institutionelle Investoren beteiligen sich als Kapitalgeber von Risikokapital und investieren in innovative Unternehmen, etablierte Mittelstandsfirmen und KMU. Mit Risikokapital, auch Venture Capital genannt, werden chancenreiche Geschäftsmodelle finanziert und die Unternehmensentwicklung wachstumsstarker Mittelständler gefördert. Die Aufnahme von Risiko- oder Wagniskapital ist also nicht nur für sehr junge Unternehmen in der Wachstumsphase interessant. Fällt die Unternehmensbewertung positiv aus, setzen Eigenkapitalgeber in der Finanzierungsphase ihr Venture Capital ein, um die Unternehmensentwicklung zu unterstützen.

Vorteile der Aufnahme von Risikokapital entdecken

Die Vorteile der Aufnahme von Risikokapital sind vielfältig: Die Investoren stecken Beteiligungskapital in Form von Eigenkapital in die Unternehmen. Diese Finanzierung über Eigen- oder auch Mezzanine-Kapital bietet bilanzielle Vorteile gegenüber einer klassischen Fremdfinanzierung durch Kredite und Bankdarlehen. Sie erhalten damit bessere Konditionen bei einer Anschlussfinanzierung, bauen mit starken Kapitalgebern im Rücken eine stabile Mischfinanzierung auf und reduzieren damit Ihre Abhängigkeit von der Hausbank.

Ihre Vorteile auf einen Blick

Unser Beitrag für Ihren Unternehmenserfolg

  • Schnelle & einfache Antragstellung
  • Unkompliziert & flexibel, bleiben Sie unternehmerisch frei
  • Aufmerksamkeit & Wertschätzung für Ihr Unternehmen
  • Zugang zu einem exklusiven Experten- und Unternehmernetzwerk

Alternatives Beteiligungskapital

Ihr Nachrangdarlehen - unsere Konditionen

Die Beratung, die Prüfung Ihrer Anfrage und die Erstellung eines Finanzierungs­angebots ist für Ihr Unternehmen vollkommen kostenlos.

Wir stellen Ihrem Unternehmen je nach Finanzierungsbedarf ein Darlehen in Höhe von 100.000 Euro bis 6.000.000 Euro zur Verfügung. Erst nach der erfolgreichen Finanzierung erheben wir darauf eine einmalige Vermittlungsgebühr. Diese ist zu Beginn der Laufzeit zu entrichten und wird mit der Auszahlung an Ihr Unternehmen fällig gestellt.

Darlehenshöhe
100.000 € bis 6.000.000 €
Laufzeit
12 Monate bis 60 Monate
Raten für Zins / Tilgung
jährlich / endfällig oder beides quartalsweise

Erfahren Sie mehr zu unseren Konditionen

Behalten Sie Ihre unternehmerische Freiheit

Die Finanzierung über ein nachrangiges Darlehen ermöglicht Ihnen die volle Gestaltungsfreiheit zur Verwirklichung Ihrer Unternehmensziele – ohne die Nachteile einer Bankfinanzierung oder die Abgabe von Unternehmensanteilen.

Flexibel durch individuelle Zins- und Tilgungsmodelle

Über die gesamte Laufzeit erhalten Sie von Beginn an den finanziellen Spielraum, den Sie für Ihre Unternehmenspläne benötigen. Von einer endfälligen Tilgung über quartalsweise Rückzahlungen bis zu tilgungsfreien Zeiträumen ist alles möglich.

Festverzinsung: 6 % - 11 % p.a.

Die festen Zinsen geben Ihnen planerische Sicherheit und bereits im Vorfeld eine schnelle Übersicht über die Kosten Ihrer Unternehmensfinanzierung. Die Zinsen können quartalsweise, halbjährlich oder jährlich beglichen werden.

Passende Finanzierungsmodelle für individuelle Bedürfnisse

Sie können ein Nachrangdarlehen oder ein partiarisches Nachrangdarlehen mit Erfolgsbeteiligung für die Anleger beantragen. Ihre individuellen Bedürfnisse entscheiden über das Finanzierungsmodell.

Risikokapital anfragen:
Individuelle Beratung erfahren

Stellen Sie Ihre Kreditanfrage kostenlos und unverbindlich jetzt online. Bis in 48 Stunden teilen Ihnen unsere Kreditexperten ihre Einschätzung zur Finanzierunganfrage mit. Wir übernehmen nach positiver Rückmeldung die Abwicklung des Auszahlungsmanagements und beantworten wichtige Fragen.

Vermarktung:
Begleitung von Markenexperten

Ihr geschäftliches Vorhaben finanzieren unsere privaten Anleger. Mit einer werbewirksamen Kampagne wecken wir deren Interesse. Freuen Sie sich auf zeitgemäße Kundengewinnung. Unser Kampagnenteam agiert Markenkonform – den höchsten Standards von Qualität und Wirksamkeit entsprechend.

Finanzierung:
Ihr Projekt realisieren

Sobald Ihr Projekt vollständig finanziert ist, erhalten Sie den Kreditbetrag auf Ihr Konto. Ihren Firmenkredit und die Zahlung der Zinsen begleichen Sie in regelmäßigen Ratenzahlungen. Dabei achten wir auf die transparente Abwicklung der Rückzahlung und steuern das Zahlungsmanagement für Sie.

Finanzierung unverbindlich anfragen

Unsere Kreditnehmer sprechen für uns

Nachrangdarlehen für die littlelunch GmbH

„Wir haben mit Kapilendo 1.250.000 € in nur 26 Stunden finanziert. Insbesondere die ansprechende Ausarbeitung der Webseite und des Films sowie die Geschwindigkeit vom Erstkontakt bis zur vollständigen Finanzierung haben mich beeindruckt. Und das Beste: das Medieninteresse war phänomenal!"

Daniel Gibisch, Gründer und Geschäftsführer der littlelunch GmbH
Daniel Gibisch
Gründer und Geschäftsführer der littlelunch GmbH

Grundsätzliche
Anforderungen

Unternehmen mit Unternehmenssitz in Deutschland oder Österreich, die nach HGB oder UGB bilanzieren, einen Umsatz von mindestens 500.000 Euro haben und mindestens im 3. Geschäftsjahr sind, erfüllen unsere Mindestanforderungen für eine Firmenfinanzierung.
 

Jetzt Unternehmensdarlehen anfragen

Sie wachsen – wir finanzieren

Ihr Nachrangdarlehen für jeden Zweck

Wachstumsdarlehen

Ihr Unternehmen wächst. Der Ausbau der Produktlinien und Geschäftsbereiche steht an sowie die Erweiterung der Vertriebs­mannschaft.

Wir bieten Ihnen eine schnelle und flexible Lösung, ohne dass Sie auf Ihren unternehmerischen Freiraum verzichten.

Details zum Wachstums­darlehen

Investitionsdarlehen

Sie wollen langfristige Investitionen tätigen? In neue Anlagen, Maschinen, Standorte oder Patente?

Wir unterstützen Sie bei Ihrer Finanzierung – schnell und umfassend ohne Aufwand und mit großer Wertschätzung für Ihr Geschäftsmodell.

Details zum Investitions­darlehen

Projektfinanzierung

Zögern Sie nicht. Gehen Sie Ihre Projekte an. Bei uns erhalten Sie Finanzierungslösungen für unbesicherte Vorhaben, für die keine Bank ein Firmendarlehen vergibt.

Sie erhalten ein schnelles und unbürokratisches Nachrangdarlehen für Prozess­optimierungen oder Digitalisierungs­projekte.

Details zur Projekt­finanzierung

Investoren für die L’Osteria Berlin & Brandenburg

„Zweimal habe ich bereits zusammen mit Kapilendo eine Finanzierung meines Unternehmens umgesetzt. Schön ist die Auswahl der alternativen Finanzierungsmöglichkeiten. Nach einem Unternehmenskredit über die Crowd, habe ich mich direkt im Anschluss entschlossen, auch die nächste Finanzierung mittels Nachrangkapital mit Kapilendo umzusetzen. Ausschlaggebend bei der Auswahl der Plattform war für mich, den Kredit unbürokratisch und schnell zu bekommen. Dass die privaten Investoren nun auch bei mir in die L’Osteria zum Essen kommen, finde ich super!“

Silvio Beiler, Geschäftsführer der Beiler & Söhne GmbH ​
Silvio Beiler
Geschäftsführer der Beiler & Söhne GmbH ​

Finanziert am: 01.12.2016

Jetzt Unternehmenswachstum sichern mit modernem Nachrangdarlehen

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Finanzierungen für KMU

So stärken Sie die Eigenkapitalbasis Ihres Unternehmens

Unternehmen mit innovativen Projekten sind auf die Stärkung ihrer Eigenkapitalbasis angewiesen, wenn sie nachhaltig wachsen wollen. Mit dem Einsatz von Kapital zur Finanzierung der Entwicklung und Markteinführung innovativer, skalierbarer Produkte und Dienstleistungen kann schnell unternehmerisches Wachstum erzielt werden. Einige Investoren haben es sich zur Aufgabe gemacht, für KMU wirtschaftliches Eigenkapital in Form von stillen und offenen Beteiligungen zu generieren. Diese zahlen dann zur Verbesserung der Finanzen eines jungen Unternehmens in einen Fond ein. So wird eine Finanzierungsalternative gegenüber der klassischen Kreditfinanzierung ermöglicht. Wenn entsprechende Volumina notwendig sind, kommen auch Risikokapitalgeber aus einer Beteiligungsgesellschaft hinzu, die sich direkt an einem innovativen Unternehmen mit schwacher Finanzlage beteiligen wollen. Im Gegenzug für die Risikofinanzierung erhalten die Kapitalgeber häufig auch Mitspracherechte. Doch nicht immer ist eine direkte Beteiligung am Unternehmen gewünscht. Bei Kapilendo haben innovative Unternehmen die Möglichkeit, Ihre Finanzierungsvorhaben durch private Investoren zu decken. Die Investments erfolgen direkt über unsere Plattform – dabei bleiben Sie vollständig unternehmerisch frei.

Häufige Fragen zum Risikokapital

Jeder Existenzgründer oder Unternehmer in der ersten Wachstumsphase können Risikokapital erhalten, sofern er einen Investor von seinem Vorhaben überzeugen kann. Einen Businessplan sollte das Unternehmen jedoch mitbringen, damit es von seiner Geschäftsidee überzeugen kann. Häufig ist Risikokapital für innovative Gründer interessant, die noch nicht ausreichend Kreditwürdigkeit genießen und für diese Form der Finanzierung keine dinglichen Besicherungen vorweisen müssen.

Venture Capital ist ein Investment, das zur Finanzierung eines jüngeren oder risikobehafteten Unternehmens genutzt wird. Dabei ist das Verlustrisiko der Beteiligungsgesellschaft bekannt. Diese wird auch Wagniskapitalgesellschaft oder Venture-Capital-Gesellschaft genannt. Die Beteiligung fließt hauptsächlich in junge, nicht börsennotierte und häufig auch technologieorientierte Unternehmer.

Klassischen Kreditinstituten sind einige Unternehmensfinanzierung schlicht zu rsikant – daher auch der Name Wagniskapital. Dennoch fördern gerade auch diese risikobehafteten Investitionen innovatives Unternehmertum. Ein Investor hat bei einer frühen Phase eines Unternehmens durch seine Investition die Möglichkeit, von Beginn an dabei zu sein, wenn Dinge bedacht werden müssen. Die Chance auf hohe Renditen sind durch das vergleichsweise höhere Risiko bedingt. Professionelle Investoren nutzen zur Begrenzung des Risikos auch verschiedene Venture Capital Strategien. Diese Strategie wird Risikostreuung genannt. 
Um die Förderung von Innovationskapazität europäischer Unternehmen zu verbessern, stellt Venture Capital eine der Hauptquellen für die Finanzierung innovativer Unternehmensgründungen dar, wodurch ein hoher Mehrwert erzeugt werden kann. Neben dem Kapital geht es auch um „added value capital“ – den sogenannten Mehrwert in Form von Fachwissen und den Beziehungen eines Unternehmens. 
 

Investoren gehen bei dieser Form der Finanzierung bewusst das Risiko von Totalverlusten ein. In der Regel rechnet man in der Regel in bis zu sieben von zehn Fällen mit Verlusten. Dementsprechend sollten die restlichen Investitionen in Risikogeschäfte diese Kapitalverluste ausgleichen.

  • Mittelständische Beteiligungsgesellschaften
  • Business Angels
  • High-Tech Gründerfonds
  • KfW-Bank
  • Beteiligungsgesellschaften einzelner Bundesländer
  • Crowdfunding-Plattformen
4.7 Sterne – basierend auf Bewertungen von echten Unternehmen & Anlegern.

Innovator 2020

Ausgezeichnet als Innovator
des Jahres 2020.

Wir sind Testsieger im Test der Euro am Sonntag gemeinsam mit dem DKI: Beste Unternehmensfinanzierung

Ausgezeichnet mit dem deutschen Exzellenz-Preis.
4.9 Sterne – basierend auf Bewertungen von Unternehmern zur Unternehmensfinanzierung.