Kapilendo – Banking. Aber besser.Banking. Aber besser.

Nachrangdarlehen

Mit Investoren zum langfristigen Erfolg –
Darlehen für einzigartige Unternehmen

Sie möchten einen bereits vorhandenen Kredit erweitern? Oder die Eigenkapitalquote verbessern? Mit Nachrangdarlehen verschaffen Sie sich gute Bonität. Bauen Sie Ihre Projekte wertsteigernd aus.

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Alternative Finanzierung

Nachrangdarlehen als moderne Unternehmensfinanzierung

Generell eignet sich Nachrangkapital für Finanzierungsvorhaben, für die Banken keine Kredite vergeben. In der Immobilienbranche ist das Nachrangdarlehen aufgrund von flexiblen Laufzeiten und steuerlichen Vorteilen beliebt. Diese Darlehensform bezeichnen Finanzexperten als Mezzanine-Finanzierung. Sie gilt als vorteilhafte Alternative zum klassischen Bankenkredit. Mit dieser Darlehensart schaffen Firmen Liquidität für kostspielige Ankäufe. Und auch klassische Investitionen realisieren sich mit nachrangigem Kapital durch das vermehrte Eigenkapital.

Mittelständische Unternehmen verwenden diese Finanzierungsart für vielzählige Projekte zur Produktivitätssteigerung. Mit nachrangigem Kapital finanzieren Firmen innovative Anlagen, die sich erst nach Jahren amortisieren und steigern so ihre Wachstumschancen am Markt. Nachrangkapital eignet sich zudem für den Aufbau neuer Filialen sowie neuer Produkte und Dienstleistungen, für die noch keine konkreten Umsatzzahlen bekannt sind.

 

Häufige Fragen zum Nachrangdarlehen

 

Nachrangkapital für starke Unternehmen

Sie suchen nach einem alternativen Kapitalgeber für Ihr Unternehmen? Wir beraten Sie zu bankenunabhängigem Kapital und organisieren die Durchführung Ihrer Finanzierung. Mit dem nachrangigen Darlehen decken Sie den Finanzierungsbedarf und steigern die Wirtschaftlichkeit Ihres Unternehmens unmittelbar. Kapitalgeber sind unsere privaten und institutionellen Investoren.

Ihre Vorteile durch unsere Nachrangfinanzierung

 Flexibel bei der Ausgestaltung für verschiedene Finanzzwecke

 Eigenkapital-Quote und Bonität werden verbessert

 Unabhängig von der Hausbank

 Steuerliche Vorteile

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Ihre Vorteile auf einen Blick

Unser Beitrag für Ihren Unternehmenserfolg

  •  Umfangreiche Beratung rund um Ihr Nachrangdarlehen
  •  Erweiterung Ihrer unternehmerischen Finanzierungsbasis
  •  Kostenloser Unternehmensfilm zur freien Verwendung
  •  Zugang zu einem exklusiven Experten- und Unternehmernetzwerk

Vorteile im Detail

Alternative Finanzierung

Ihr Nachrangdarlehen - unsere Konditionen

Die Beratung, die Prüfung Ihrer Anfrage und die Erstellung eines Finanzierungs­angebots ist für Ihr Unternehmen vollkommen kostenlos.

Wir stellen Ihrem Unternehmen je nach Finanzierungsbedarf ein Darlehen in Höhe von 100.000 Euro bis 6.000.000 Euro zur Verfügung. Erst nach der erfolgreichen Finanzierung erheben wir darauf eine einmalige Vermittlungsgebühr. Diese ist zu Beginn der Laufzeit zu entrichten und wird mit der Auszahlung an Ihr Unternehmen fällig gestellt.

Darlehenshöhe
100.000 € bis 6.000.000 €
Laufzeit
12 Monate bis 60 Monate
Raten für Zins / Tilgung
jährlich / endfällig oder beides quartalsweise

Erfahren Sie mehr zu unseren Konditionen

Behalten Sie Ihre unternehmerische Freiheit

Die Finanzierung über ein nachrangiges Darlehen ermöglicht Ihnen die volle Gestaltungsfreiheit zur Verwirklichung Ihrer Unternehmensziele – ohne die Nachteile einer Bankfinanzierung oder die Abgabe von Unternehmensanteilen.

Flexibel durch individuelle Zins- und Tilgungsmodelle

Über die gesamte Laufzeit erhalten Sie von Beginn an den finanziellen Spielraum, den Sie für Ihre Unternehmenspläne benötigen. Von einer endfälligen Tilgung über quartalsweise Rückzahlungen bis zu tilgungsfreien Zeiträumen ist alles möglich.

Festverzinsung: 6 % - 11 % p.a.

Die festen Zinsen geben Ihnen planerische Sicherheit und bereits im Vorfeld eine schnelle Übersicht über die Kosten Ihrer Unternehmensfinanzierung. Die Zinsen können quartalsweise, halbjährlich oder jährlich beglichen werden.

Passende Finanzierungsmodelle für individuelle Bedürfnisse

Sie können ein Nachrangdarlehen oder ein partiarisches Nachrangdarlehen mit Erfolgsbeteiligung für die Anleger beantragen. Ihre individuellen Bedürfnisse entscheiden über das Finanzierungsmodell.

Geschäftsdarlehen anfragen: 
Individuelle Beratung vom Finanzteam

Stellen Sie den Darlehensantrag einfach online. Unsere Finanzierungsexperten teilen Ihnen nach weniger als 48 Stunden Ihre Darlehenseinschätzung mit. Entscheiden Sie sich für eine Nachrangfinanzierung, übernehmen wir die Abwicklung des Auszahlungsmanagements. Fortan stehen wir Ihnen für die Dauer des Finanzierungsverlaufs beratend zur Seite.

Vermarktung: 
Kampagnenbegleitung von Markenprofis

Ihr Geschäftsprojekt finanzieren unsere Privatanleger. Mit einer auf Ihre Marke abgestimmten Kampagne können wir deren Aufmerksamkeit für Ihr Geschäftsvorhaben schneller erreichen – und auf diesem Weg weitere Kunden für Sie gewinnen. Unsere Markenprofis bringen das Wissen für die zeitgemäße Steuerung von wirksamen Werbeaktionen abgestimmt auf Ihre Marke mit. Das geschieht qualitativ und marktwirksam auf dem höchsten Niveau. 

Finanzierung: 
Ihre Projekte realisieren

Nachdem Ihr geschäftlichen Vorhaben finanziert ist, erhalten Sie den Darlehensvertrag auf Ihr Konto. Wir bieten Ihnen ein auf Ihre Bedürfnisse angepasstes Rückzahlungsmodell an. Und organisieren die Rückzahlung, wobei wir auch die Koordination des Zahlungsablaufs für Sie gestalten. Während der gesamten Finanzierungszeit stehen Ihnen unsere Experten beratend zur Seite.

Sie wachsen – wir finanzieren

Ihr Nachrangdarlehen für jeden Zweck

Wachstumsdarlehen

Ihr Unternehmen wächst. Der Ausbau der Produktlinien und Geschäftsbereiche steht an sowie die Erweiterung der Vertriebs­mannschaft.

Wir bieten Ihnen eine schnelle und flexible Lösung, ohne dass Sie auf Ihren unternehmerischen Freiraum verzichten.

Details zum Wachstums­darlehen

Investitionsdarlehen

Sie wollen langfristige Investitionen tätigen? In neue Anlagen, Maschinen, Standorte oder Patente?

Wir unterstützen Sie bei Ihrer Finanzierung – schnell und umfassend ohne Aufwand und mit großer Wertschätzung für Ihr Geschäftsmodell.

Details zum Investitions­darlehen

Produktivitätssteigerung

Digitalisierung und Industrie 4.0 – wichtige Entwicklungen für die Zukunft Ihres Unternehmens. Banken fehlt hierfür oft die Vorstellungskraft.

Bei uns erhalten Sie ein schnelles und unbürokratisches Nachrangdarlehen für Ihre Prozess­optimierung oder Digitalisierungs­projekte.

Details zur Produktivitäts­steigerung

Unsere Kreditnehmer sprechen für uns

Nachrangdarlehen für die littlelunch GmbH

„Wir haben mit Kapilendo 1.250.000 € in nur 26 Stunden finanziert. Insbesondere die ansprechende Ausarbeitung der Webseite und des Films sowie die Geschwindigkeit vom Erstkontakt bis zur vollständigen Finanzierung haben mich beeindruckt. Und das Beste: das Medieninteresse war phänomenal!"

Daniel Gibisch, Gründer und Geschäftsführer der littlelunch GmbH
Daniel Gibisch
Gründer und Geschäftsführer der littlelunch GmbH

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Voraussetzungen für
Ihre Nachrangfinanzierung

Ihre Unternehmensfinanzierung mittels Nachrangkapital

Ihr Unternehmen besitzt den Rechtsstatus eines Unternehmens und Sie können uns die Unternehmensbilanzen der vergangenen zwei Jahre und eine aktuelle BWA (betriebswirtschaftliche Auswertung) zur Verfügung stellen. Dazu eine Übersicht über die Verbindlichkeiten Ihres Unternehmens und eine Summen- und Saldenübersicht.

Außerdem können Sie uns einen überzeugenden Businessplan für Ihr Unternehmenskonzept vorlegen. Darin enthalten sind Faktoren, die Ihr Geschäft antreiben und nachvollziehbare Annahmen über die geschäftliche Entwicklung. Als Unternehmer haben Sie mit Ihrem Geschäftsmodell bereits den proof of concept erbracht, also den Nachweis, dass Ihr Geschäftsmodell am Markt funktioniert.

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Noch nicht überzeugt?

Nachrangdarlehen für nextbike

„Auf Kapilendo bin ich durch eine Empfehlung gekommen. Letztendlich hat Kapilendo aber mit seinem Angebot überzeugt. Nicht nur die Finanzierung selbst, sondern die gesamte Abwicklung des Projektes war hoch professionell. Der straffe Zeitplan wurde eingehalten und dadurch konnten die Finanzmittel am Ende noch schneller ausgezahlt werden als gedacht. Ich empfehle Kapilendo gerne weiter."

Jörg Ulbrich, Chief Financial Officer (CFO) der nextbike GmbH
Jörg Ulbrich
Chief Financial Officer (CFO) nextbike GmbH

Häufige Fragen zum Nachrangdarlehen

Beim nachrangigen Darlehen können Unternehmer – und in einzelnen Fällen sogar Privatpersonen – vorhandene Finanzierungen wie klassische Kredite erweitern. Die Eigenkapitalquote wird verbessert infolge der Aufnahme eines Nachrangdarlehens. 

Es wird zwischen zwei Arten von nachrangigen Darlehen differenziert: Nachrangdarlehen und partiarischem Nachrangdarlehen. Zu den üblichen Zinsen erhält der Gläubiger im Fall eines partiarischen Darlehens bei etwaigem Gewinn oder Umsatz des Kreditnehmers noch einen bestimmten Anteil am Gewinn oder einen Bonuszins oben drauf. Die Tilgung erfolgt als Einmalzahlung am Ende der Finanzierungslaufzeit. Beide Parteien regeln im Vorhinein vertraglich, wie die Konditionen und die Einhaltung der Kriterien durch den Gläubiger geregelt werden.

Es kann im Gegensatz zum klassischen Unternehmenskredit eingesetzt werden, um die Verbesserung des Eigenkapitals zu erzielen. Nachrangige Darlehen werden in der Unternehmensfinanzierung sehr flexibel genutzt. Im Fall von Mezzanine-Finanzierungen eignen sie sich insbesondere für Wachstumsfinanzierungen – und um eine Finanzierungslücke zu schließen. Projekte, die sonst an einer zu geringen Eigenkapitalquote scheitern würden, werden so möglich gemacht. 

Nachrangige Investments sind einem klassischen Kredit sehr ähnlich. Im Falle einer Finanzierungslücke oder bei Wachstumsvorhaben hat sich diese Finanzierungsform bewährt. Sie dient der Stärkung der Finanzkraft mittelständischer Unternehmen. Dieses Mezzanine-Kapital ist eine Mischform aus Fremd- und Eigenkapital. Der entscheidende Unterschied dabei: Im Falle der Insolvenz des Schuldners werden zunächst alle herkömmlichen (nicht-nachrangigen) Kredite und Forderungen vollständig aus der Insolvenzmasse beglichen. Erst aus dem verbleibenden Betrag werden Nachrangdarlehen bedient, allerdings noch vor Gesellschafterdarlehen und Eigenkapital. Diese nachrangige Position im Insolvenzfall sowie das geringere Risiko für den Darlehensnehmer schlägt sich im Vergleich zum Kredit auch in etwas höheren Zinsen nieder. Jedoch profitiert der Unternehmer von erhöhter Eigenkapitalquote und verbesserten Ratings.

Mehr Informationen zu unserem Nachrangdarlehen

Mezzanine Kapital - Eine Mischung aus Eigenkapital und Fremdkapital

Mezzanine ist eine Mischfinanzierung aus Eigen- und Fremdkapital. Diese Darlehensfinanzierung ist in der Immobilienbranche als alternatives Kapital viel erprobt. Dort dient sie der Zwischenfinanzierung bei großen Bauvorhaben, weil sie Funktionen von Eigen- und Fremdkapital aufweist. Mezzanine ist der Oberbegriff für alle eigenkapitalähnlichen, längerfristigen Finanzierungsformen wie stille Beteiligung, Genussrecht, Wandelanleihe oder Nachrangdarlehen und zählt zu den Nachrangfinanzierungen. Sie wird unabhängig von Banken realisiert. 


Die Vorteile

Mittelständische Unternehmen generieren mit dem Mezzanine-Kapital wirtschaftliches Eigenkapital für ihr Wachstum. Dabei verbessert Mezzanine die Eigenkapitaldecke, ohne dass dem Kapitalgeber Stimmrechte wie bei Private Equity (Beteiligungskapital) zur Verfügung gestellt werden. Das Eigenkapital – die vorhandenen Sicherheiten des Kreditnehmers – bleibt bei der Mezzanine-Finanzierung für die Kreditgeber tabu. Die vollständige unternehmerische Freiheit ist weiterhin garantiert.

Beratung · Finanzierung · Vermarktung

Beratung

Unser erfahrenes Berater-Team unterstützt Sie bei allen aufkommenden Fragen zu Ihrem Finanzierungsprojekt. Im persönlichen Gespräch ermitteln wir gemeinsam den für Ihren Unternehmensbedarf passenden Finanzierungsweg.
Während der gesamten Finanzierungslaufzeit stehen unsere Finanzierungsberater Ihnen zur Seite.

Finanzierung

Die Finanzierung Ihres Nachrangdarlehens verläuft vollständig online. Den gesamten Zahlungsprozess wickeln wir für Sie ab – vom Investitionsmanagement über das Auszahlungsprozedere bis zur vollständigen Rückführung des Darlehens an die Anleger. Ihr Nachrangdarlehen zahlen Sie in regelmäßigen Zins- und Tilgungsraten an die Darlehensgeber zurück.

Vermarktung

Ihr Nachrangdarlehen wird von privaten und institutionellen Anlegern finanziert, die von Ihren unternehmerischen Zielen überzeugt sind. Nutzen Sie diese einmalige Chance für eine perfekte Präsentation – und überzeugen Sie von Ihrer Unternehmensidee.

Wir unterstützen Sie dabei und präsentieren Ihr Unternehmen wirkungsvoll in Form eines Unternehmensfilms sowie einer individuellen Kampagnenseite. Die Erstellung der gesamten Finanzierungskampagne wird vollständig von unserem Team übernommen und ist für Sie inklusive.

Zusätzliches Plus: Überzeugte Anleger werden schnell zu loyalen Kunden. Ihnen bietet sich die optimale Gelegenheit, ohne zusätzliche Mehrarbeit und hohe Marketingkosten neue Kundenkreise zu gewinnen.

BONUS: Zugang zu unserem exklusiven Netzwerk

Wir pflegen einen persönlichen Austausch mit einer Vielzahl von mittelständischen Unternehmern, Steuerberatern und handverlesenen Experten aus dem Finanzierungsbereich. Sehr gerne stellen wir Ihnen Kontakte zu unserem Netzwerk her.

Kapilendo bietet Ihnen ein einzigartiges Komplettprogramm: Neben der Finanzierung Ihres Projekts ist die individuell angepasste Markenbewerbung integraler Bestandteil unseres Leistungspakets. Dabei steht Ihr Finanzierungsanliegen bei uns im Mittelpunkt. Wir übernehmen für Sie die Finanzierungsabwicklung sowie die individuelle Markenbewerbung abgestimmt auf Ihr aktuelles Projekt. Sie gewinnen so private Anleger als Kapitalgeber und überzeugen Ihre Kunden mit einem auf Ihr Unternehmen zugeschnittenem Unternehmensfilm, der Ihre Produkte und Ziele bestens transportiert. Machen Sie sich selbst ein Bild und schauen Sie sich die Kampagnen unserer Markenprofis an. Sie gewinnen Ihre Kunden von morgen.

  • Verbindlichkeitenübersicht
  • die letzten zwei Jahresabschlüsse in finaler, gegengezeichneter Version
  • aktuelle BWA (nicht älter als 60 Tage)
  • Summen- und Saldenübersicht (nicht älter als 60 Tage)
  • Unternehmenskonzept (Businessplan) mit Treibern und Annahmen der Geschäftsentwicklung sowie proof of concept
  • Finanzplan in bearbeitebarem Excel-Format (Kapitalbedarf, Finanzplanung, Rentabilitätsvorschau, Liquiditätsplan)

Laden Sie bequem alle relevanten Unterlagen in Ihrem Unternehmer-Cockpit hoch und sparen Sie sich den Gang zur Post.

Wertvolles Wissen und spannende Einblicke

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Häufige Fragen (FAQ)

Im FAQ-Bereich finden Sie die Antworten auf häufig gestellte Fragen zu nachrangigen Darlehen, allgemein zur Finanzierung via Crowdinvesting sowie zu unseren Konditionen und Prozessen.

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