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Geschäftskredit

Die Finanzierung für Ihr Geschäft.

Sie suchen für Ihr Geschäftsmodell die optimale Finanzierungslösung?

Mit uns treiben Sie Ihren Geschäftsausbau voran und steigern den Umsatz Ihres Unternehmens.

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Geschäftskredite für den erfolgreichen Geschäftsausbau

Ihr Fremdkapitalkredit ohne Bürokratie und abseits der Hausbank

Ein Geschäftskredit dient mittelständischen Unternehmen dazu, Investitionen in Maschinen und Anlagen zu finanzieren, den Standortausbau voranzutreiben oder notwendige Ausgaben für Forschung und Entwicklung zu stemmen. Neben diesen Maßnahmen zum Geschäftsausbau nutzen auch Selbständige Geschäftskredite zum Aufbau ihres Geschäfts.

Zahlreiche kleinere Unternehmen benötigen kurzfristige Geschäftskredite. Mal geht es nur um die Aufstockung des Warenbestands, Renovierungsarbeiten oder die Auffrischung des eigenen Online-Auftritts. Im Vorweihnachtsgeschäft oder zu saisonalen Höhepunkten wie der Urlaubszeit stocken Unternehmen ihre Warenbestände mit speziellen Produkten auf. Sie sollten frühzeitig an bevorstehende Nachfragespitzen denken und sich rechtzeitig um eine solide finanzielle Vorbereitung kümmern.

Geschäftskredit online – einfach, schnell und sicher

Ein Geschäftskredit muss nach Möglichkeit kurzfristig und unkompliziert zu haben sein. Für die Aufrechterhaltung des Geschäftsbetriebs eines KMU sind meist Kredite mit kleinerem Volumen ausreichend. Damit werden in der Regel Betriebsmittel, Büroausstattung oder Wareneinkäufe finanziert. Für größere Anschaffungen, Investitionen und Finanzierungszwecke werden hingegen höhere Kreditsummen benötigt. 

Unser Finanzierungsangebot: Wir bieten Geschäftskredite zwischen 50.000 Euro und 6.000.000 Euro an und stehen mit Expertise während des gesamten Finanzierungszeitraums an Ihrer Seite. 

Ihre Vorteile auf einen Blick

Unser Beitrag für Ihren Unternehmenserfolg

  •  Umfangreiche Beratung rund um Ihren Geschäftskredit
  •  Erweiterung Ihrer unternehmerischen Finanzierungsbasis
  •  Sicherstellung der Liquidität bei Finanzierungsbedarf
  •  Zugang zu einem exklusiven Experten- und Unternehmernetzwerk

Der Kredit für Ihre Firma

Unsere Konditionen

Die Beratung, die Prüfung Ihrer Kreditanfrage und die Erstellung eines Kreditangebots ist für Ihr Unternehmen vollkommen kostenlos.

Annuitätische oder endfällige Darlehen

Mit unserer Geschäftsfinanzierung erhalten Sie die liquiden Mittel für Ihre Investitionensvorhaben. Tilgung und Zinszahlungen leisten Sie in regelmäßigen unterjährigen Abständen. Bei Bedarf gibt es auch endfällige Tilgungsmodelle, etwa bei unserem Angebot einer Nachrangfinanzierung. Unsere flexiblen Rückzahlungsmodelle geben Ihnen den finanziellen Spielraum für Ihre Investitionen.

Die Finanzierungs­laufzeit liegt zwischen 1-5 Jahren.

Verzinsung ab 2,50 %

Die Verzinsung auf Firmenkredite und nachrangige Darlehen erfolgt per annum. Damit erhalten Sie für alle Finanzierungsmodelle bereits im Vorfeld die planerische Investitionssicherheit.

Kreditbetrag
50.000 € bis 6.000.000 €
Kreditlaufzeit
12 Monate bis 60 Monate
Raten für Zins & Tilgung
Individuell

Kredit beantragen und Jahreszins erfahren

Sie beantragen einen Kredit für Ihre Firma und erhalten innerhalb von 10 Minuten eine erste Zinsindikation. In der Detailanalyse prüft unser Rating-Team Ihre Kreditwürdigkeit auf effektive, unbürokratische Weise und erstellt ein Angebot. Ihrem Unternehmenskredit wird eine Risikoklasse (AA, A, B, C, D) zugeordnet. Der Zinssatz bemisst sich an der Einteilung in eine dieser Klassen.

Zinsen ab 2,50 %

Erfahren Sie mehr zu unseren Konditionen

Anlage­klasse Ausfallwahr­scheinlichkeit* Zinssatz p.a.
AA
0,00 % – 0,70 % Ab 2,50 %
A
0,71 % – 1,50 % Ab 3,10 %
B
1,51 % – 3,00 % Ab 5,10 %
C
3,01 % – 5,00 % Ab 6,50 %
D
5,01 % – 8,00 % Ab 8,00 %

*Einjährige Ausfallwahrscheinlichkeit, Berechnung durch Kapilendo

Unsere Gebühr richtet sich nach der Laufzeit und Höhe Ihrer Kreditsumme sowie der Bonität Ihres Unternehmens. Dabei rechnen wir mit einer durchschnittlichen Gebühr von 2,00 % pro Jahr auf den finanzierten Betrag. Die exakte Gebühr wird im Laufe der Finanzierungsanfrage auf Basis Ihrer Angaben und unserer hauseigenen Analyse berechnet.

Geschäftliches Darlehen anfragen:

Sie stellen online und unverbindlich einen Kreditantrag. In nur 10 Minuten erhalten Sie eine erste Zinsindikation für Ihren angefragten Kredit.

Umfassende Finanzierungsberatung erleben:

Unsere Finanzierungsberater übermitteln Ihnen innerhalb von 48 Stunden die individuellen Konditionen für Ihren Geschäftskredit und beraten Sie zur optimalen Finanzierungslösung.

Erfolgreich Finanzierungsziele umsetzen:

Ist Ihr Unternehmenskredit vollständig finanziert, überweisen wir den Betrag direkt auf Ihr Geschäftskonto und Sie setzen Ihre Ziele direkt um. Bei Fragen sind unsere Finanzierungsberater für Sie da.

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Hunderte Unternehmen haben uns Ihr Vertrauen geschenkt

Über 70 Millionen Euro hat Kapilendo bereits verliehen

Gründer und Geschäftsführer der Beets & Roots GmbH

"Uns haben die agilen Finanzierungslösungen überzeugt, die einen größeren Fokus auf das Kernsgeschäft ermöglichen."

Max Kochen - Gründer und Geschäftsführer der Beets & Roots GmbH

Gründer und Geschäftsführer der Evobeam GmbH

"Kapilendo bot sich als unbürokratische Ergänzung zu unseren bestehenden Finanzierungen bei der Bank an."

Dr. Ing. Matthias Wahl - Gründer und Geschäftsführer der Evobeam GmbH

Knut Schuster - Geschäftsführer der Schrimpf und Schöneberg GmbH

"Die unbürokratische Prüfung unserer Unterlagen und die persönliche Betreuung haben mich und mein Team überzeugt."

Knut Schuster - Geschäftsführer der Schrimpf und Schöneberg GmbH

Voraussetzung für Ihren Geschäftskredit

  • Unternehmen besitzt den Rechtsstatus eines Unternehmens
  • Firmenhistorie von mindestens drei Jahren
  • Vorlage der Unternehmensbilanzen der vergangenen drei Jahre
  • Vorlage einer aktuellen BWA (betriebswirtschaftliche Auswertung)
  • Vorlage einer Übersicht über die Verbindlichkeiten des Unternehmens
  • Vorlage einer Summen- und Saldenübersicht

Im Regelfall arbeiten wir mit einer selbstschuldnerischen Bürgschaft, welche wir von den Unternehmern einholen und nicht mit dinglichen Sicherheiten. Damit beschränken wir Sie nicht wie eine klassische Bank in Ihrer unternehmerischen Handlungsfreiheit durch die dingliche Besicherung Ihres Geschäftskredits.

Das sagen unsere Kreditnehmer

Wertvolles Wissen und spannende Einblicke

Firmenkredit für Investitionen

Firmenkredit für Investitionen und Betriebsmittelfinanzierung

Es sind zwei der wichtigsten Firmenkredite überhaupt: Der Betriebsmittelkredit und der Überbrückungskredit. In der Regel zählt bei dieser Art Firmenfinanzierung nur eins: Möglichst zügig genügend Liquidität erhalten.

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5 Herausforderungen von Wachstumsunternehmen

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Mezzanine Kapital

Mezzanine-Kapital für Unternehmen

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Noch nicht überzeugt?

Firmenkredit für die Haferkater GmbH

„Eine Finanzierung über Kapilendo hat viele Vorteile: Einer davon ist das tolle und engagierte Team, welches einen von Anfang bis Ende super unterstützt!.“

Leandro Burguete, Gründer und Geschäftsführer der Haferkater GmbH
Leandro Burguete
Gründer und Geschäftsführer der Haferkater GmbH

Sie bauen Ihr Geschäft aus – wir liefern die Finanzierung

Ihr Geschäftskredit für jeden Finanzierungszweck

Betriebsmittel­kredit

Sie möchten Handelsgüter, Werkzeuge oder Rohmaterialen vorfinanzieren? Kleinen und mittleren Firmen bieten wir eine schnelle und einfache Art der Betriebsmittelfinanzierung.

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Gewerbekredit

Sie streben den Ausbau Ihres Gewerbes an? Wir unterstützen KMU beim Ausbau der Produktlinie, der Ausweitung des Geschäfts oder dem Aufbau des Vertriebsteams.

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Investitionskredit

Sie wollen in neue Maschinen, Anlagen, Standorte oder Patente investieren? Bei uns finden auch Kleinunternehmen die ideale Finanzierungslösung für langfristige Investitionsvorhaben.

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Firmenkredit

Ihre Firma wächst und Sie benötigen für das weitere Wachstum ein Darlehen? Unsere Firmenkredite dienen auch Zwecken, bei denen Banken hohe Sicherheiten verlangen.

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Häufige Fragen zum Geschäftskredit

Ein Geschäftskredit ist die Aufnahme von Fremdkapital durch ein Unternehmen. Diese Art Firmenkredit wird durch Banken ausgegeben, kann aber von anderen Geldgebern zur Verfügung gestellt werden. Diese Geldgeber können private Anleger oder große institutionelle Investoren sein. Aufgrund des in Deutschland geltenden Kreditwesengesetzes dürfen nur Banken und zertifizierte Kreditinstitute Fremdkapital an Unternehmen ausgeben. In der Regel wird ein Firmenkredit mit einem Risikoaufschlag (Zins) an Unternehmen verliehen und nach einer festgelegten Laufzeit vom Unternehmen zzgl. Zinsen an das Kreditinstitut zurückgezahlt.

Unternehmen nutzen Kredite für Investitionen, den Einkauf von Betriebsmitteln, Standorterweiterungen oder für produktivitätssteigernde Maßnahmen. Investiert wird in Maschinen, Anlagen, Fahrzeuge oder Gebäude, aber auch in Infrastruktur, wie z.B. den Ausbau der IT-Systeme.

Unternehmen benötigen Kredite in jeder Phase. Auch hochliquide Firmen nehmen regelmäßig Darlehen auf, um den Geschäftsbetrieb aufrechtzuerhalten, ohne das eigene Liquiditätspolster anzufassen. Firmenkredite werden zudem für Marketing, Projektfinanzierungen oder ambitionierte Wachstumsvorhaben aufgenommen.

Generell eignen sich geschäftliche Darlehen für alle Unternehmen, die über ein funktionierendes Geschäftsmodell verfügen. KMU, die über wenig Liquidität oder eine geringe Bonität verfügen, sind häufig auf regelmäßige Fremdkapitalzufuhr angewiesen, müssen dafür jedoch mit höheren Risikoaufschlägen kalkulieren. Unternehmen mit guter Bonität zahlen in der Regel entsprechend weniger Zins und es wird Ihnen meist ein höherer Kreditrahmen von der Hausbank oder einem alternativen Kapitalgeber eingeräumt.

In der Regel wird ein unternehmerisches Darlehen im direkten Kontakt oder über eine formelle Anfrage beantragt. Die bürokratischen Verfahren der Institute unterscheiden sich in zahlreichen Details. Ausgesprochen unbürokratisch, online und schnell funktioniert die Kreditbeantragung über ein Online-Formular.

In der Regel werden Geschäftskredite aufwendig besichert, z.B. durch einen Grundbucheintrag oder die Gestellung von Sicherheiten durch den Unternehmer an die Bank. Es gibt auch die Möglichkeit der unbesicherten Kreditvergabe, die deutlich unbürokratischer verläuft, aber auch ein höheres Risiko für das ausgebende Kreditinstitut beinhaltet. In der Regel werden dann höhere Risikoaufschläge (Zinsen) von den Unternehmen verlangt. Zudem müssen Unternehmer häufig eine Bürgschaft über den Kreditbetrag oder einen Teilbetrag des Darlehens abgeben.

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4.7 Sterne – basierend auf Bewertungen von echten Unternehmen & Anlegern.

Top-Innovator 2019

Ausgezeichnet als Top-Innovator 2019.

Wir sind Testsieger im Test der Euro am Sonntag gemeinsam mit dem DKI: Beste Unternehmensfinanzierung

Ausgezeichnet mit dem deutschen Exzellenz-Preis.