Kapilendo – Banking. Aber besser.Banking. Aber besser.

Firmenkredit

Die Alternative zum Bankkredit.

Sie suchen für Ihr Geschäftsmodell die passende Finanzierungslösung?

Mit unseren Darlehen und dem KfW-Schnellkredit 2020 (078) finanzieren Sie Ihre Investitionen und steigern die Produktivität Ihres Unternehmens.

Klassischen Firmenkredit anfragen

Der KfW-Schnellkredit ist eine sofortige Finanzierungshilfe für kleine und mittelständische Unternehmen. Der Schnellkredit ist für alle KMU abrufbar, die durch die Auswirkungen der Corona-Krise in wirtschaftliche Not geraten sind oder aufgrund positiver Auswirkungen Betriebsmittel oder Investitionen finanzieren möchten.

Weitere Informationen zum KfW-Schnellkredit als
Firmenkredit

Sie wachsen – wir finanzieren

Ihr Firmenkredit für jeden Zweck

Betriebsmittel­kredit

Sie möchten Handelsgüter, Werkzeuge oder Rohmaterialen vorfinanzieren? Kleinen und mittleren Firmen bieten wir eine schnelle und einfache Art der Betriebsmittelfinanzierung.

Details zum Betriebsmittel­kredit

Gewerbekredit

Sie streben den Ausbau Ihres Gewerbes an? Wir unterstützen KMU beim Ausbau der Produktlinie, der Ausweitung des Geschäfts oder dem Aufbau des Vertriebsteams.

Details zum Gewerbekredit

Investitionskredit

Sie wollen in neue Maschinen, Anlagen, Standorte oder Patente investieren? Bei uns finden auch Kleinunternehmen die ideale Finanzierungslösung für langfristige Investitionsvorhaben.

Details zum Investitions­kredit

Geschäftskredit

Sie bauen Ihr Geschäft aus und benötigen ein Darlehen? Bei uns erhalten Sie unbesicherte Kredite auch für Finanzierungsvorhaben, bei denen Banken hohe Sicherheiten verlangen.

Details zum Geschäftskredit

Ihre Vorteile auf einen Blick

Unser Beitrag für Ihren Unternehmenserfolg

  •  Umfangreiche Beratung rund um Ihren Firmenkredit
  •  Erweiterung Ihrer unternehmerischen Finanzierungsbasis
  •  Sicherstellung der Liquidität bei Finanzierungsbedarf
  •  Zugang zu einem exklusiven Experten- und Unternehmernetzwerk

Firmendarlehen anfragen:

Einen Kredit für Firmen beantragen Sie kostenlos und unverbindlich einfach online. In 10 Minuten erhalten Sie eine erste Zinsindikation. Ihr persönlicher Finanzierungsberater beantwortet alle Fragen rund um Ihren Unternehmenskredit.

„Kredit von Privat“ erleben:

Die Kreditgeber für Ihr geschäftliches Vorhaben sind unsere privaten und institutionellen Anleger. Begeistern Sie diese Investoren zusätzlich vom Angebot Ihres Unternehmens, gewinnen Sie ohne Zusatzkosten neue Kunden.

Finanzierungsziel umsetzen:

Sobald Ihr Unternehmenskredit vollständig finanziert ist, überweisen wir Ihnen die Kreditsumme auf Ihr Geschäftskonto und Sie setzen Ihr Vorhaben direkt um. Bis zum Ende der Laufzeit sind unsere Finanzierungsberater für Sie da.

Firmenkredit unverbindlich anfragen

Der Kredit für Ihre Firma

Unsere Konditionen

Die Beratung, die Prüfung Ihrer Kreditanfrage und die Erstellung eines Kreditangebots ist für Ihr Unternehmen vollkommen kostenlos.

Erst nach der erfolgreichen Finanzierung Ihres Firmenkredits erheben wir eine einmalige Vermittlungsgebühr. Die Höhe des regelmäßig anfallenden Zinses richtet sich nach der Kreditsumme, der Laufzeit und der Bonität Ihres Unternehmens.

Kreditbetrag
50.000 € bis 6.000.000 €
Kreditlaufzeit
12 Monate bis 60 Monate
Raten für Zins & Tilgung
Individuell

Kredit beantragen und Jahreszins erfahren

Sie beantragen einen Kredit für Ihre Firma und erhalten innerhalb von 10 Minuten eine erste Zinsindikation. In der Detailanalyse prüft unser Rating-Team Ihre Kreditwürdigkeit auf effektive, unbürokratische Weise und erstellt ein Angebot. Ihrem Unternehmenskredit wird eine Risikoklasse (AA, A, B, C, D) zugeordnet. Der Zinssatz bemisst sich an der Einteilung in eine dieser Klassen.

Zinsen ab 2,50 %

Erfahren Sie mehr zu unseren Konditionen

Anlage­klasse Ausfallwahr­scheinlichkeit* Zinssatz p.a.
AA
0,00 % – 0,70 % Ab 2,50 %
A
0,71 % – 1,50 % Ab 3,10 %
B
1,51 % – 3,00 % Ab 5,10 %
C
3,01 % – 5,00 % Ab 6,50 %
D
5,01 % – 8,00 % Ab 8,00 %

*Einjährige Ausfallwahrscheinlichkeit, Berechnung durch Kapilendo

Unsere Gebühr richtet sich nach der Laufzeit und Höhe Ihrer Kreditsumme sowie der Bonität Ihres Unternehmens. Dabei rechnen wir mit einer durchschnittlichen Gebühr von 2,00 % pro Jahr auf den finanzierten Betrag. Die exakte Gebühr wird im Laufe der Finanzierungsanfrage auf Basis Ihrer Angaben und unserer hauseigenen Analyse berechnet.

KfW-Schnellkredit als sofortige Finanzierungshilfe

Für Investitionen und laufende Kosten. 10 Jahre Laufzeit. Bis zu 800.000 Euro für 3,00 % Sollzins p.a.

Firmenkredit für die L’Osteria Berlin & Brandenburg

„Zweimal habe ich bereits zusammen mit Kapilendo eine Finanzierung meines Unternehmens umgesetzt. Schön ist die Auswahl der alternativen Finanzierungsmöglichkeiten. Nach einem Unternehmenskredit über die Crowd, habe ich mich direkt im Anschluss entschlossen, auch die nächste Finanzierung mittels Nachrangkapital mit Kapilendo umzusetzen. Ausschlaggebend bei der Auswahl der Plattform war für mich, den Kredit unbürokratisch und schnell zu bekommen. Dass die privaten Investoren nun auch bei mir in die L’Osteria zum Essen kommen, finde ich super!“

Silvio Beiler, Geschäftsführer der Beiler & Söhne GmbH ​
Silvio Beiler
Geschäftsführer der Beiler & Söhne GmbH ​

Finanziert am: 01.12.2016

Voraussetzung für Ihren Firmenkredit

  • Unternehmen besitzt den Rechtsstatus eines Unternehmens
  • Firmenhistorie von mindestens drei Jahren
  • Vorlage der Unternehmensbilanzen der vergangenen drei Jahre
  • Vorlage einer aktuellen BWA (betriebswirtschaftliche Auswertung)
  • Vorlage einer Übersicht über die Verbindlichkeiten des Unternehmens
  • Vorlage einer Summen- und Saldenübersicht

Im Gegensatz zu klassischen Banken beschränken wir Sie nicht in Ihrer unternehmerischen Handlungsfreiheit durch die dingliche Besicherung Ihres Firmenkredits. Im Regelfall arbeiten wir nicht mit dinglichen Sicherheiten, sondern mit einer selbstschuldnerischen Bürgschaft.

Das sagen unsere Kreditnehmer

Moderne Firmenkredite

Ihre Fremdkapital-Finanzierung ohne die Bürokratie Ihrer Hausbank

Unser Finanzierungsangebot: Wir bieten Firmenkredite zwischen 50.000 Euro und 6.000.000 Euro an und stehen mit Expertise während des gesamten Finanzierungszeitraums an Ihrer Seite. Nach einer Ersteinschätzung zu Ihrem Zinssatz innerhalb von 10 Minuten finden unsere Experten in maximal 48 Stunden die optimale Finanzierungslösung für Ihr geschäftliches Vorhaben. Ferner entscheiden Sie selbst über die Laufzeit Ihres Firmenkredits, der sich über einen Zeitraum von einem bis maximal fünf Jahren erstreckt.

Das Kapilendo-Paket: beinhaltet unbürokratische Beratung von unseren Finanzprofis, Kampagnen-Begleitung sowie die komplette Abwicklung der Finanzierung.

Im bewährten Anlageprozess ist Kostentransparenz selbstverständlich. Sie verfügen weiterhin über vollständige Planungssicherheit, genießen unternehmerische Handlungsfreiheit und profitieren gemeinschaftlich vom Wachstumsmarkt des Mittelstands.

Häufige Fragen zum Firmenkredit

Dabei handelt es sich um die Aufnahme von Fremdkapital durch ein Unternehmen. Das Fremdkapital wird durch eine Bank ausgegeben, kann aber von anderen Kapitalgebern zur Verfügung gestellt werden. Diese Kapitalgeber können private Anleger oder große institutionelle Investoren sein. Aufgrund des in Deutschland geltenden Kreditwesengesetzes dürfen nur Banken und zertifizierte Kreditinstitute dieses Fremdkapital an Unternehmen ausgeben. In der Regel wird ein Kredit mit einem Risikoaufschlag (Zins) an Unternehmen verliehen und nach einer festgelegten Laufzeit vom Unternehmen zzgl. Zinsen an das Kreditinstitut zurückgezahlt.

Unternehmen nutzen Kredite für Investitionen, den Einkauf von Betriebsmitteln, Standorterweiterungen oder für produktivitätssteigernde Maßnahmen. Investiert wird in Maschinen, Anlagen, Fahrzeuge oder Gebäude, aber auch in Infrastruktur, wie z.B. den Ausbau der IT-Systeme.

Unternehmen benötigen Kredite in jeder Phase. Auch hochliquide Firmen nehmen Darlehen auf, um teure Anschaffungen zu tätigen und nicht die eigene Liquidität zu schmälern. Firmenkredite werden zudem für Marketing, Projektfinanzierungen oder ambitionierte Wachstumsvorhaben aufgenommen.

Generell eignen sich Firmendarlehen für alle Unternehmen, die über ein funktionierendes Geschäftsmodell verfügen. KMU, die über wenig Liquidität oder eine geringe Bonität verfügen, sind häufig auf regelmäßige Fremdkapitalzufuhr angewiesen, müssen dafür jedoch mit höheren Risikoaufschlägen kalkulieren. Unternehmen mit guter Bonität zahlen in der Regel entsprechend weniger Zins und erhalten häufig einen höheren Kreditrahmen von der Hausbank oder einem alternativen Kapitalgeber eingeräumt.

In der Regel wird ein Firmendarlehen im direkten Kontakt oder über einen formellen Antrag beantragt. Die bürokratischen Verfahren unterscheiden sich häufig sehr. Ausgesprochen unbürokratisch, online und schnell funktioniert die Kreditbeantragung über ein Online-Formular.

In der Regel werden Firmenkredite aufwendig besichert, also z.B. durch einen Grundbucheintrag oder die Gestellung von Sicherheiten durch den Unternehmer an die Bank. Es gibt auch die Möglichkeit der unbesicherten Kreditvergabe, die deutlich unbürokratischer verläuft, aber auch ein höheres Risiko für das ausgebende Kreditinstitut beinhaltet. In der Regel werden dann höhere Risikoaufschläge (Zinsen) von den Unternehmen verlangt. Zudem müssen Unternehmer häufig eine Bürgschaft über den Kreditbetrag oder einen Teilbetrag des Darlehens abgeben.

Wertvolles Wissen und spannende Einblicke

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Noch nicht überzeugt?

Firmenkredit für die Haferkater GmbH

„Eine Finanzierung über Kapilendo hat viele Vorteile: Einer davon ist das tolle und engagierte Team, welches einen von Anfang bis Ende super unterstützt!.“

Leandro Burguete, Gründer und Geschäftsführer der Haferkater GmbH
Leandro Burguete
Gründer und Geschäftsführer der Haferkater GmbH

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4.7 Sterne – basierend auf Bewertungen von echten Unternehmen & Anlegern.

Innovator 2020

Ausgezeichnet als Innovator
des Jahres 2020.

Wir sind Testsieger im Test der Euro am Sonntag gemeinsam mit dem DKI: Beste Unternehmensfinanzierung

Ausgezeichnet mit dem deutschen Exzellenz-Preis.

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