Kapilendo – Banking. Aber besser.Banking. Aber besser.

Einkaufs­finanzierung

So sichern Sie sich Ihre Aufträge.

Kennen Sie das? Ihre Kunden erwarten kurze Lieferzeiten von Ihnen. Damit Ihnen Finanzthemen nicht Ihre Aufträge vermasseln, zahlen wir Ihre Rechnungen. Holen Sie sich Ihre passgenaue Finanzierungslösung, ohne bankenübliche Sicherheiten zu stellen.

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Einkaufsfinanzierung -
Kurzfristige Liquiditätsengpässe überbrücken

Als mittelständischer Unternehmer kennen Sie das: Sie müssen zuerst Waren bzw. Rohstoffe aus eigener Tasche finanzieren, lange bevor Sie Geld von Kunden erhalten.

Dafür gibt es die sogenannte Einkaufsfinanzierung: bekannt, aber unbeliebt. Viele digitale Anbieter offerieren zwar eine schnelle Lösung, allerdings sind die Zinsen und Zahlenbedingungen für viele Unternehmen ungünstig. Aber wie erreichen Unternehmen schnell hohe Liquidität

Die Lösung: Bankenunabhängige Finanzierung

Diese Liquiditätsengpässe können Sie abmildern mit einem Unternehmerkredit der Kapilendo AG. Unabhängig davon, in welcher Stufe des Verkaufszyklus Sie sich gerade befinden, mit diesem Finanzierungspartner halten Sie als Einkaufsfinanzierer Ihre Liquidität aufrecht. 
Erhalten Sie in nur zehn Minuten eine erste Einschätzung darüber, ob Ihre Wareneinkäufe – eventuell mit Bürgschaften – finanziert werden.

Liquidität für viele Bereiche

Auch wenn Sie Ihre bestehende Finanzierungslinie bereits ausgereizt haben, Sie dennoch eine neue Auftragsfinanzierung benötigen: Bei Kapilendo können Sie schnell und bankenunabhängig eine Lager- oder Absatzfinanzierung erwirken. Nicht finanziert wird eine Händlereinkaufsfinanzierung.

So erhalten Sie eine Einkaufsfinanzierung

1. Finanzierung anfragen

Fragen Sie Ihren Kredit in nur 3 Minuten online an – ohne Termin und ohne umständliches Hochladen oder Zusenden von Dokumenten.
Innerhalb von 48 Stunden erhalten Sie eine Antwort. In dieser Zeit analysieren unsere Finanzexperten Ihr Vorhaben.

2. Kampagne abstimmen

Wir erarbeiten eine werbewirksame Präsentation und überzeugen Privatanleger von Ihrem Vorhaben. Schauen Sie sich einfach unsere bereits realisierten Projekte an.

3. Einkaufsfinanzierung erhalten

Ihr Projekt ist online und unsere Anleger investieren. In der Regel sind Einkaufsfinanzierungen innerhalb weniger Minuten vollständig finanziert. Sobald die für die Anleger geltende gesetzliche Widerrufsfrist von 14 Tage verstrichen ist, wird der Kredit an Sie ausgezahlt. Doch wie sagte Konfuzius so schön: In der Ruhe liegt die Kraft. Lehnen Sie sich zurück, konzentrieren Sie sich auf Ihr Geschäft. Wir kümmern uns um die Abwicklung.

Einkauf finanzieren

Zu attraktiven Konditionen

Die Beratung, die Prüfung Ihrer Anfrage und die Erstellung eines Kreditangebots ist für Ihr Unternehmen vollkommen kostenlos.

Erst nach der erfolgreichen Finanzierung Ihres Kreditprojekts erheben wir eine einmalige Vermittlungsgebühr. Diese ist zu Beginn der Kreditlaufzeit zu entrichten und wird mit der Auszahlung an Ihr Unternehmen fällig gestellt.

Kreditbetrag
ab 50.000 €
Kreditlaufzeit
12 Monate bis 60 Monate
Zinsen- & Tilgung
quartalsweise

Zinsen ab 2,50 % p.a. für Einkaufs­finanzierung

Erfahren Sie mehr zu unseren Konditionen

Anlage­klasse Ausfallwahr­scheinlichkeit* Zinssatz p.a.
AA
0,00 % – 0,70 % Ab 2,50 %
A
0,71 % – 1,50 % Ab 3,10 %
B
1,51 % – 3,00 % Ab 5,10 %
C
3,01 % – 5,00 % Ab 6,50 %
D
5,01 % – 8,00 % Ab 8,00 %

*Einjährige Ausfallwahrscheinlichkeit, Berechnung durch Kapilendo

Unsere Gebühr richtet sich nach der Laufzeit und Höhe Ihrer Finanzierung sowie der Bonität Ihres Unternehmens. Dabei rechnen wir mit einer durchschnittlichen Gebühr von 2,00 % pro Jahr auf den finanzierten Betrag. Die exakte Gebühr wird im Laufe der Finanzierungsanfrage auf Basis Ihrer Angaben und unserer hauseigenen Analyse berechnet.

Wie lange läuft eine Einkaufsfinanzierung?

Die Laufzeit für eine Einkaufsfinanzierung beträgt mindestens 12 Monate. Auch für andere Finanzierungs­zwecke, bei denen es sich nicht um die kurzfristige Finanzierung von Umlaufvermögen handelt, bieten wir längere Laufzeiten an.

Wie erfolgt die Rückzahlung einer Einkaufsfinanzierung?

Zinsen und Tilgung sind quartalsweise fällig. Es handelt sich bei unseren Finanzierungen für Umlaufvermögen um klassische, annuitätische Ratenkredite.

Fallen Vermittlungsgebühren an?

Im Gegensatz zu den klassischen Finanzgebern erheben wir nur eine kleine einmalige Vermittlungsgebühr. Natürlich erst dann, wenn Ihr Projekt durch private und institutionelle Anleger erfolgreich finanziert wurde. Die Gebühr wird zu Beginn der Kreditlaufzeit fällig.

Jetzt Unternehmenswachstum sichern mit der modernen Einkaufs­finanzierung ab 2,50 % Zins p.a.

Einkaufsfinanzierung unverbindlich anfragen

Unsere Anforderungen und die im Verlauf benötigten Unterlagen

Klassische Kreditinstitute gehen einen altmodischen, komplizierten und unkomfortablen Weg. Wir dagegen halten den Aufwand gering. Unser Prozess ist einfach und modern, wir brauchen nur wenige Informationen:

Für die Kreditanfrage:

  • Höhe und Verwendungszweck der gewünschten Kreditsumme
  • Name, Anschrift und Rechtsform Ihres Unternehmens
  • Gründungsjahr, Jahresumsatz, Branche und Anzahl der Mitarbeiter

Für die Kreditanalyse:

  • Jahresabschlüsse der letzten drei Jahre
  • Betriebswirtschaftliche Auswertung des laufenden Geschäftsjahres
  • Ausweiskopie des Geschäftsführers

Zeit sparen durch digitale Prozesse

Diese Informationen reichen Sie ganz einfach und schnell online ein. Banken dagegen nehmen viel von Ihrer wertvollen Zeit in Anspruch, indem Sie Gesprächstermine in der Filiale verlangen und Kredite nicht ohne dingliche Sicherheiten vergeben.

Einkaufsfinanzierung für die littlelunch GmbH

„Wir haben mit Kapilendo 1.250.000 € in nur 26 Stunden finanziert. Insbesondere die ansprechende Ausarbeitung der Webseite und des Films sowie die Geschwindigkeit vom Erstkontakt bis zur vollständigen Finanzierung haben mich beeindruckt. Und das Beste: das Medieninteresse war phänomenal!"

Daniel Gibisch, Gründer und Geschäftsführer der littlelunch GmbH
Daniel Gibisch
Gründer und Geschäftsführer der littlelunch GmbH

Finetrading & Factoring

Kurzzeitkredit als ideale Zwischenfinanzierung

Einkaufsfinanzierung wird auch Finetrading genannt und genutzt um kurze Vorfinanzierungen von Waren, Lagerkosten, Gebühren, etc. zu überbrücken. Kurzzeitkredite eignen sich bestens, um Umlaufvermögen schnell zu finanzieren. Setzen Sie mit unserem Kurzzeitkredit Ihre geplanten Marketingmaßnahmen um oder nutzen Sie ihn zur Warenvorfinanzierung. Die Rechnungsvorfinanzierung – Factoring – verhilft Ihnen zu mehr Liquidität. 

Keine dinglichen Sicherheiten

Im Gegensatz zu traditionellen Geldhäusern verlangen wir keine dinglichen Sicherheiten. Dadurch können Sie auch weiterhin Ihre unternehmerische Handlungsfreiheit genießen. 

Unternehmenswachstum stärken

Unsere Einkaufsfinanzierung erhalten Sie schnell, direkt und online. Innerhalb von 48 Stunden nach Ihrer Anfrage melden wir uns zurück. Steigern Sie Ihr Unternehmenswachstum mit kurzfristiger Liquidität.

Unsere Kreditnehmer sprechen für uns

Einkaufsfinanzierung für die L’Osteria Berlin & Brandenburg

„Zweimal habe ich bereits zusammen mit Kapilendo eine Finanzierung meines Unternehmens umgesetzt. Schön ist die Auswahl der alternativen Finanzierungsmöglichkeiten. Nach einem Unternehmenskredit über die Crowd, habe ich mich direkt im Anschluss entschlossen, auch die nächste Finanzierung mittels Nachrangkapital mit Kapilendo umzusetzen. Ausschlaggebend bei der Auswahl der Plattform war für mich, den Kredit unbürokratisch und schnell zu bekommen. Dass die privaten Investoren nun auch bei mir in die L’Osteria zum Essen kommen, finde ich super!“

Silvio Beiler, Geschäftsführer der Beiler & Söhne GmbH ​
Silvio Beiler
Geschäftsführer der Beiler & Söhne GmbH ​

Finanziert am: 01.12.2016

Voraussetzung für Ihre Einkaufsfinanzierung

Unternehmen mit Unternehmenssitz in Deutschland oder Österreich, die nach HGB oder UGB bilanzieren, einen Umsatz von mindestens 500.000 Euro haben und mindestens im 3. Geschäftsjahr sind, erfüllen unsere Mindestanforderungen für eine Finanzierung.

Häufige Fragen und Antworten zur Einkaufsfinanzierung

Die Einkaufsfinanzierung ist eine ergänzende Finanzdienstleistung für Mittelständler. Sie wird bankenunabhängig von Finetradern oder Wareneinkaufsfinanzierern angeboten. Denn mit dieser Finanzierungsform können wir Ihre Einkäufe schnell und einfach rund um die Uhr finanzieren. Dieser Kurzzeitkredit hält Ihr Unternehmen liquide, wenn Sie Waren oder Leistungen beziehen müssen. 

Die klassische Einkaufsfinanzierung funktioniert folgendermaßen: Zwischen dem Händler und dem Finanzierer wird ein Rahmenvertrag geschlossen. Dem Händler wird ein bestimmtes Zahlungsziel eingeräumt. Die Rückzahlung folgt üblicherweise ratierlich, sodass die Liquidität für den Einkauf sichergestellt ist.  

Durch die Einkaufsfinanzierung kann das Unternehmen als Skontozahler auftreten, und Einsparung beim Einkauf von Waren erzielen. Da durch die Finanzierung den Unternehmen großzügige Zahlungsziele von mehreren Monaten eingeräumt werden, profitieren diese von Einsparungen bei weiteren Krediten und Kosten. Die Einkaufsvorfinanzierung ist ein beliebtes Finanzierungsinstrument im Online-Handel sowie in Industrie- und Produktionsbetrieben. Factoring ist eine Finanzierungsform, die durch den Verkauf offener Forderungen an Dritte die Liquidität steigert. Das betreffende Unternehmen generiert hierbei einen Finanzierungsspielraum, der dem eigenen Umsatz entspricht und dann sofort zur Verfügung steht. Daher spricht man auch von einer umsatzkongruenten Umsatzform. Durch Factoring ergibt sich ein direkter Liquiditätszuwachs, mit dem positiverweise der Anstieg der Eigenkapitalquote einhergeht. 

  • Verbesserung Ihrer Liquidität durch Nutzung von längeren Zahlungszielen
  • Unternehmenswachstum wird gestärkt
  • Neue Folgeaufträge können bequem vorfinanziert werden
  • Unbürokratische Zusammenarbeit mit offener Kommunikation
  • Vertrauensverhältnis Ihrer Lieferanten wächst
  • Entlastung Ihrer Kreditlinie bei der Bank
  • Es sind keine Sicherheiten erforderlich
  • Kontokorrentlinie schonen
  • Skontovorteile nutzen

Sie eignet sich insbesondere für Händler und Industriehersteller: 

  • Sie können damit die komplette Rechnung des Wareneinkaufs sofort begleichen.
  • Vorratskäufe sicherstellen.
  • Lagerkosten sofort bezahlen.
  • Unvorhergesehene Investitionskosten überbrücken.
  • Gebühren fristgerecht bezahlen.

Jetzt Unternehmenswachstum sichern mit Einkaufsfinanzierung

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Weitere Finanzierungszwecke – ganz nach Ihrem Bedarf

4.7 Sterne – basierend auf Bewertungen von echten Unternehmen & Anlegern.

Ausgezeichnet als Top-Innovator 2019.

Wir sind Testsieger im Test der Euro am Sonntag gemeinsam mit dem DKI: Beste Unternehmensfinanzierung

Getestet und ausgezeichnet als Testsieger mit bester Unternehmens­finanzierung.
4.9 Sterne – basierend auf Bewertungen von Unternehmern zur Unternehmensfinanzierung.