Sie kennen
das Ziel,
wir den Weg!
Crowdlending für Unternehmen
Die moderne Finanzierung
Unternehmensfinanzierung ohne die Bürokratie einer Bank.
Die moderne Finanzierung
Unternehmensfinanzierung ohne die Bürokratie einer Bank.
... weil Finanzierungsanfragen zu zeitintensiv sind?
... weil Finanzierungen dieser Art einfach nicht mehr zeitgemäß sind?
Wir erklären Ihnen Crowdlending und verraten, warum es der optimale Finanzierungsweg für den ambitionierten Unternehmer ist.
Im Grunde genommen, lässt sich Crowdlending in 3 einfache Worte zusammenfassen:
Mit diesen Attributen bestreiten Sie Ihren Erfolg? Bleiben Sie dran:
Crowdlending ist die Bezeichnung für eine alternative Finanzierung, mit der Sie für Ihr Unternehmen Kapital aufnehmen. Als Kreditgeber treten private als auch institutionelle Investoren auf, die gemeinsam das benötigte Kapital aufbringen und Ihrem Unternehmen gegen eine Verzinsung leihen.
Die Beratung, die Prüfung Ihrer Anfrage und die Erstellung eines Kreditangebots ist für Ihr Unternehmen vollkommen kostenlos.
Erst nach der erfolgreichen Finanzierung Ihres Unternehmens erheben wir eine einmalige Vermittlungsgebühr. Diese ist zu Beginn der Kreditlaufzeit zu entrichten und wird mit der Auszahlung an Ihr Unternehmen fällig gestellt.
Unser Rating-Team prüft Ihre Kreditwürdigkeit auf effektive und unbürokratische Weise. Nach der Prüfung wird Ihr Unternehmenskredit einer Risikoklasse (AA, A, B, C, D) zugeordnet. Ihr Zinssatz bemisst sich an der Einteilung in eine dieser Klassen.
| Risikoklasse | Ausfallwahrscheinlichkeit* Ausfallwahrscheinlichkeit* | Zinssatz p.a. |
|---|---|---|
|
AA
|
0,00 % – 0,70 % | Ab 2,50 % |
|
A
|
0,71 % – 1,50 % | Ab 3,10 % |
|
B
|
1,51 % – 3,00 % | Ab 5,10 % |
|
C
|
3,01 % – 5,00 % | Ab 6,50 % |
|
D
|
5,01 % – 8,00 % | Ab 8,00 % |
*Einjährige Ausfallwahrscheinlichkeit, Berechnung durch Kapilendo
Unsere Gebühr richtet sich nach der Laufzeit und Höhe Ihrer Finanzierung sowie der Bonität Ihres Unternehmens. Dabei rechnen wir mit einer durchschnittlichen Gebühr von 2,00 % pro Jahr auf den finanzierten Betrag. Die exakte Gebühr wird im Laufe der Finanzierungsanfrage auf Basis Ihrer Angaben und unserer hauseigenen Analyse berechnet.
Die Finanzierung über ein nachrangiges Darlehen ermöglicht es Ihnen, weder Unternehmensanteile noch die Kontrolle über Ihr Unternehmen abzugeben. Eine einmalige Bonusverzinsung für die Anleger ist denkbar.
Die festen Zinsen geben Ihnen planerische Sicherheit und bereits im Vorfeld eine schnelle Übersicht über die Kosten für Ihre Unternehmensfinanzierung.
Mit der endfälligen Rückzahlung behalten Sie über die gesamte Laufzeit den finanziellen Spielraum, den Sie für Ihr Unternehmenswachstum benötigen. Die Finanzierungslaufzeit beträgt 1-5 Jahre.
Die halbjährliche oder jährliche Auszahlung der Festzinsen ist möglich. Ihre individuellen Bedürfnisse entscheiden über das Auszahlungsmodell.
„Zweimal habe ich bereits zusammen mit Kapilendo eine Finanzierung meines Unternehmens umgesetzt. Schön ist die Auswahl der alternativen Finanzierungsmöglichkeiten. Nach einem Unternehmenskredit über die Crowd, habe ich mich direkt im Anschluss entschlossen, auch die nächste Finanzierung mittels Nachrangkapital mit Kapilendo umzusetzen. Ausschlaggebend bei der Auswahl der Plattform war für mich, den Kredit unbürokratisch und schnell zu bekommen. Dass die privaten Investoren nun auch bei mir in die L’Osteria zum Essen kommen, finde ich super!“
Finanziert am: 01.12.2016
Fragen Sie Ihre Finanzierung an
Sie stellen auf unserer Crowdlending-Plattform eine Finanzierungsanfrage.
Sie erhalten innerhalb von 10 Minuten ein indikatives Angebot
Erfahrene Finanzexperten prüfen daraufhin Ihre Unterlagen und Sie erhalten ein Angebot über Finanzierungshöhe, Laufzeit und Zinssatz.
Innerhalb von 2 Wochen werden Sie ausbezahlt
Nach erfolgreicher Finanzierung wird die Darlehenssumme an Ihr Unternehmen ausgezahlt.
1. Professionelle Vermarktung für mehr Reichweite und Kunden
Sie erhalten einen kostenlosen, professionellen Werbefilm in dem wir die Kernstärken Ihres Unternehmens transparent darstellen.
2. Ihr Finanzierungsprojekt wird auf unserem Kreditmarktplatz online veröffentlicht
Unsere Anleger informieren sich über Ihr Unternehmen und investieren in Ihr Finanzierungsprojekt.
3. Ausbezahlung innerhalb 2 Wochen
Ist die Finanzierungssumme vollständig finanziert werden Sie innerhalb von 2 Wochen ausgezahlt.
4. Zugang zu einem exklusiven Netzwerk
Selbst nach der Auszahlung pflegen wir einen intensiven Austausch mit unseren Partnern. Daher werden Sie in unser Netzwerk von handverlesenen Experten aufgenommen.
Mit unserer effektiven und flexiblen Unternehmensfinanzierung können Sie sich voll und ganz auf Ihre unternehmerische Tätigkeit konzentrieren. Innerhalb von 10 Minuten und mit nur einigen, wenigen Angaben zu Ihrem Jahresabschluss erhalten Sie einen indikativen Zinssatz.
KMU und Unternehmen im Wachstum erhalten Darlehen und Kredite ohne dingliche Sicherheiten und ohne Abgabe von Anteilen. Sie behalten so Ihren unternehmerischen Spielraum.
Anders als bei Banken ist bei uns eine vorzeitige Kündigung Ihrer Finanzierung kostenfrei möglich. Auf diese Weise können Sie jederzeit fexibel auf Veränderungen in Ihrem Unternehmen reagieren.
„Die Finanzierung mit Kapilendo war für unser Unternehmen sehr einfach und unbürokratisch. Der Weg vom Erstkontakt bis zur Auszahlung der Kreditfinanzierung hat reibungslos funktioniert. Besonders der umfassende Kommunikationsplan, der von Kapilendo für die gesamte Laufzeit erstellt wurde, hat mich überzeugt und mir viel Arbeit erspart."
Durch unsere kostensparende Arbeitsweise können wir Ihnen niedrigere Zinsen als traditionelle Geldhäuser anbieten. Ihren Kredit zwischen 25.000 Euro und 6.000.000 Euro erhalten Sie bereits ab 2,50 %. Ohne versteckte Zusatzkosten besteht für Ihr Unternehmen von Beginn an ein Höchstmaß an Planungssicherheit.
Wir bieten Ihnen den schnellen und einfachen Weg zur Finanzierung Ihrer geschäftlichen Projekte. Wir prüfen Ihre Bonität auf effektive und unbürokratische Art und Weise. Für die Gewährung eines Geschäftskredits verlangen wir keine dinglichen Sicherheiten, wie es bei Banken üblich ist. So genießen Sie und Ihre Firma die größtmögliche unternehmerische Handlungsfreiheit.
Ihr Finanzierungsvorhaben steht im Mittelpunkt. Wir unterstützen Sie bei der individuellen und wirkungsvollen Präsentation Ihres Unternehmens. Ihr Produkt und Ihr Vorhaben zeichnet Ihr Geschäftsmodell aus. Zeigen Sie es und werben Sie für sich. Dadurch gewinnen Sie private Anleger als Darlehensgeber, die an Ihre Unternehmensziele glauben.
Eine vorzeitige Kündigung Ihres Darlehens ist ohne Probleme und gebührenfrei möglich. Auf diese Weise können Sie jederzeit flexibel auf wirtschaftliche Veränderungen reagieren. Damit erhalten Sie die unternehmerischen Freiheiten, die Sie als moderner Unternehmer verdienen.
Erst nach erfolgreicher Finanzierung Ihres Vorhabens erheben wir eine einmalige Vermittlungsgebühr. Diese ist zu Beginn der Laufzeit zu entrichten.
Mit unserem Nachrangdarlehen erhalten Sie schnell und ohne großen Aufwand Liquidität mit Eigenkapitalcharakter. Eine stärkere Bilanzstruktur verbessert Ihre Verhandlungsposition bei zukünftigen Bankgesprächen.
Die Aufnahme neuer Gesellschafter zur Eigenkapitalerhöhung ist für viele Unternehmen eine Alternative. Neue Gesellschafter erhalten jedoch auch immer Stimmrechte und damit Einfluss auf das Geschäftsmodell Ihres Unternehmens. Bei unserem Nachrangarlehen behalten Sie als Unternehmer die volle Kontrolle. Sie müssen keine Unternehmensanteile abgeben und langfristig Gewinne teilen.
Die Höhe des Zinssatzes hängt von der Finanzierungsart, der Ausfallwahrscheinlichkeit Ihres Unternehmens sowie der gewünschten Laufzeit Ihres Unternehmensdarlehens ab. Der Zinssatz liegt zwischen 2,50 – 11,99 %.
Bei Nachrangprojekten beträgt der Festzins zwischen 7 % und 10 % p.a.. Es gibt zusätzlich einen einmaligen Erfolgszins, der beim Erreichen von gemeinsam festgelegten Umsatzzielen ausgezahlt werden kann. Die Höhe richtet sich nach den Umsatzszenarien und kann maximal bis zu 25 % betragen.
Nach erfolgreicher Vermittlung eines Kredites zwischen Unternehmen und Anlegern erheben wir eine Vermittlungsgebühr. Diese Gebühr beträgt je nach Laufzeit einmalig zwischen 1,9 – 4,9 % der Kreditsumme. Enthalten sind unter anderem der professionelle Unternehmensfilm, die Platzierung auf der Website und das Marketing vor und zum Start des Kreditprojektes. Wir erheben eine Vermarktungs- und Verwaltungsgebühr, welche die Begleitung und Vermarktung des Unternehmens über die gesamte Kreditlaufzeit abdeckt. Diese Gebühr beträgt 0,75 % des Kreditbetrags pro Jahr.
Hier finden Sie mehr zu unserem Nachrangdarlehen.
Bei uns erhalten Kapitalgesellschaften und Personengesellschaften, die nach HGB bilanzieren, die mindestens im 3. Geschäftsjahr sind und einen Sitz in Deutschland haben eine Unternehmensfinanzierung.
Für die verschiedenen Finanzierungsformen gibt es zusätzliche Anforderungen an Umsatzzahlen und Wachstum.
Sie erhalten eine Finanzierung ganz ohne dingliche Sicherheiten!
Im Gegensatz zu klassischen Banken beschränken wir Sie durch die Besicherung des Darlehens nicht in Ihrer Handlungsfreiheit. Im Regelfall verlangen eine selbstschuldnerische Bürgschaft zur Besicherung der klassischen Kredite.
