Kapilendo – Banking. Aber besser.Banking. Aber besser.

Crowd­lending für Unternehmen

Die moderne Finanzierung

Unternehmensfinanzierung ohne die Bürokratie einer Bank.

Finanzierung unverbindlich anfragen

Ausgebremst von Ihrer Hausbank?

Sie sind ein ambitionierter Unternehmer und fühlen sich mit ihren visionären Plänen ausgebremst?

... weil Finanzierungsanfragen zu zeitintensiv sind? 

... weil Finanzierungen dieser Art einfach nicht mehr zeitgemäß sind?

Wir erklären Ihnen Crowdlending und verraten, warum es der optimale Finanzierungsweg für den ambitionierten Unternehmer ist. 

Im Grunde genommen, lässt sich Crowdlending in 3 einfache Worte zusammenfassen:

  • unbürokratisch
  • effizient
  • digital

Mit diesen Attributen bestreiten Sie Ihren Erfolg? Bleiben Sie dran:

Was bedeutet Crowdlending?

Crowdlending ist die Bezeichnung für eine alternative Finanzierung, mit der Sie für Ihr Unternehmen Kapital aufnehmen. Als Kreditgeber treten private als auch institutionelle Investoren auf, die gemeinsam das benötigte Kapital aufbringen und Ihrem Unternehmen gegen eine Verzinsung leihen.

crowdlending

Was ermöglicht mir Crowdlending?

  • Kredite ab 50 Tsd. Euro bis 6 Mio. Euro
  • Festzins ab 2,50 %
  • Laufzeiten von 1-5 Jahren
  • Keine Zusatzkosten bei vorzeitiger Rückzahlung
  • Finanzierungsentscheidung innerhalb von 48 Stunden

Crowdlending für Ihr Unternehmen

Unsere Konditionen

Die Beratung, die Prüfung Ihrer Anfrage und die Erstellung eines Kreditangebots ist für Ihr Unternehmen vollkommen kostenlos.

Erst nach der erfolgreichen Finanzierung Ihres Unternehmens erheben wir eine einmalige Vermittlungsgebühr. Diese ist zu Beginn der Kreditlaufzeit zu entrichten und wird mit der Auszahlung an Ihr Unternehmen fällig gestellt.

Kreditbetrag
50.000 € bis 6.000.000 €
Kreditlaufzeit
12 Monate bis 60 Monate
Raten für Zins & Tilgung
Individuell

Unser Rating-Team prüft Ihre Kreditwürdigkeit auf effektive und unbürokratische Weise. Nach der Prüfung wird Ihr Unternehmenskredit einer Risikoklasse (AA, A, B, C, D) zugeordnet. Ihr Zinssatz bemisst sich an der Einteilung in eine dieser Klassen.

Erfahren Sie mehr zu unseren Konditionen

Zinsen ab 2,50 %

Risikoklasse Ausfallwahr­scheinlichkeit* Zinssatz p.a.
AA
0,00 % – 0,70 % Ab 2,50 %
A
0,71 % – 1,50 % Ab 3,10 %
B
1,51 % – 3,00 % Ab 5,10 %
C
3,01 % – 5,00 % Ab 6,50 %
D
5,01 % – 8,00 % Ab 8,00 %

*Einjährige Ausfallwahrscheinlichkeit, Berechnung durch Kapilendo

Unsere Gebühr richtet sich nach der Laufzeit und Höhe Ihrer Finanzierung sowie der Bonität Ihres Unternehmens. Dabei rechnen wir mit einer durchschnittlichen Gebühr von 2,00 % pro Jahr auf den finanzierten Betrag. Die exakte Gebühr wird im Laufe der Finanzierungsanfrage auf Basis Ihrer Angaben und unserer hauseigenen Analyse berechnet.

Behalten Sie Ihre unternehmerische Freiheit

Die Finanzierung über ein nachrangiges Darlehen ermöglicht es Ihnen, weder Unternehmensanteile noch die Kontrolle über Ihr Unternehmen abzugeben. Eine einmalige Bonusverzinsung für die Anleger ist denkbar.

Festverzinsung: 6,00 % - 11,00 % p.a.

Die festen Zinsen geben Ihnen planerische Sicherheit und bereits im Vorfeld eine schnelle Übersicht über die Kosten für Ihre Unternehmens­finanzierung.

Flexibel durch endfällige Darlehen

Mit der endfälligen Rückzahlung behalten Sie über die gesamte Laufzeit den finanziellen Spielraum, den Sie für Ihr Unternehmenswachstum benötigen. Die Finanzierungslaufzeit beträgt 1-5 Jahre.

Auszahlung der Zinsen

Die halbjährliche oder jährliche Auszahlung der Festzinsen ist möglich. Ihre individuellen Bedürfnisse entscheiden über das Auszahlungsmodell.

Feedback von Kunden

Crowdlending für die L’Osteria Berlin & Brandenburg

„Zweimal habe ich bereits zusammen mit Kapilendo eine Finanzierung meines Unternehmens umgesetzt. Schön ist die Auswahl der alternativen Finanzierungsmöglichkeiten. Nach einem Unternehmenskredit über die Crowd, habe ich mich direkt im Anschluss entschlossen, auch die nächste Finanzierung mittels Nachrangkapital mit Kapilendo umzusetzen. Ausschlaggebend bei der Auswahl der Plattform war für mich, den Kredit unbürokratisch und schnell zu bekommen. Dass die privaten Investoren nun auch bei mir in die L’Osteria zum Essen kommen, finde ich super!“

Silvio Beiler, Geschäftsführer der Beiler & Söhne GmbH ​
Silvio Beiler
Geschäftsführer der Beiler & Söhne GmbH ​

Finanziert am: 01.12.2016

Wie funktioniert Crowdlending?

Fragen Sie Ihre Finanzierung an
Sie stellen auf unserer Crowdlending-Plattform eine Finanzierungsanfrage.

Sie erhalten innerhalb von 10 Minuten ein indikatives Angebot
Erfahrene Finanzexperten prüfen daraufhin Ihre Unterlagen und Sie erhalten ein Angebot über Finanzierungshöhe, Laufzeit und Zinssatz.

Innerhalb von 2 Wochen werden Sie ausbezahlt
Nach erfolgreicher Finanzierung wird die Darlehenssumme an Ihr Unternehmen ausgezahlt.

Crowdlending - die bessere Alternative?

Crowdlending vs Crowdfunding

Für etablierte Unternehmen

Branchenunabhängige Finanzierungen möglich

Professionelle Erstellung & Vermarktung Ihrer Kampagne

Freie Investitionsentscheidung Ihres Darlehns

Für junge Unternehmen

Nur für spezielle Geschäftsmodelle möglich

Eigenständige Social Media Vermarktung Ihrer Finanzierung

Reine belohnungsbasierte Finanzierung

Jetzt Finanzierung anfragen und gleich mit Ihrem Projekt starten

Fragen Sie jetzt Ihre Unternehmensfinanzierung in nur 3 Minuten online an.
Sie erhalten innerhalb von 48 Stunden unsere Entscheidung.

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Wie läuft ein Finanzierungsprojekt konkret ab?

1. Professionelle Vermarktung für mehr Reichweite und Kunden
Sie erhalten einen kostenlosen, professionellen Werbefilm in dem wir die Kernstärken Ihres Unternehmens transparent darstellen.

2. Ihr Finanzierungsprojekt wird auf unserem Kreditmarktplatz online veröffentlicht
Unsere Anleger informieren sich über Ihr Unternehmen und investieren in Ihr Finanzierungsprojekt.

3. Ausbezahlung innerhalb 2 Wochen
Ist die Finanzierungssumme vollständig finanziert werden Sie innerhalb von 2 Wochen ausgezahlt.

4. Zugang zu einem exklusiven Netzwerk
Selbst nach der Auszahlung pflegen wir einen intensiven Austausch mit unseren Partnern. Daher werden Sie in unser Netzwerk von handverlesenen Experten aufgenommen.

Ihre Vorteile auf einen Blick

Gewinnen Sie wertvolle Zeit

Mit unserer effektiven und flexiblen Unternehmensfinanzierung können Sie sich voll und ganz auf Ihre unternehmerische Tätigkeit konzentrieren. Innerhalb von 10 Minuten und mit nur einigen, wenigen Angaben zu Ihrem Jahresabschluss erhalten Sie einen indikativen Zinssatz.

Bleiben Sie unternehmerisch frei

KMU und Unternehmen im Wachstum erhalten Darlehen und Kredite ohne dingliche Sicherheiten und ohne Abgabe von Anteilen. Sie behalten so Ihren unternehmerischen Spielraum.

Vorzeitige Rückzahlung ohne Zusatzkosten

Anders als bei Banken ist bei uns eine vorzeitige Kündigung Ihrer Finanzierung kostenfrei möglich. Auf diese Weise können Sie jederzeit fexibel auf Veränderungen in Ihrem Unternehmen reagieren.

Noch nicht überzeugt?

Crowdlending für MKS Software

„Die Finanzierung mit Kapilendo war für unser Unternehmen sehr einfach und unbürokratisch. Der Weg vom Erstkontakt bis zur Auszahlung der Kreditfinanzierung hat reibungslos funktioniert. Besonders der umfassende Kommunikationsplan, der von Kapilendo für die gesamte Laufzeit erstellt wurde, hat mich überzeugt und mir viel Arbeit erspart."

Michael Kempf, Gründer & Vorstandsvorsitzender bei der MKS Software Management AG​
Michael Kempf
Gründer & Vorstandsvorsitzender bei der MKS Software Management AG​

Möchten Sie Ihr Unternehmen voranbringen?

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Häufige Fragen

Attraktive Konditionen mit hoher Planungssicherheit

Durch unsere kostensparende Arbeitsweise können wir Ihnen niedrigere Zinsen als traditionelle Geldhäuser anbieten. Ihren Kredit zwischen 25.000 Euro und 6.000.000 Euro erhalten Sie bereits ab 2,50 %. Ohne versteckte Zusatzkosten besteht für Ihr Unternehmen von Beginn an ein Höchstmaß an Planungssicherheit.

Unternehmensfinanzierung ohne die Bürokratie einer Bank

Wir bieten Ihnen den schnellen und einfachen Weg zur Finanzierung Ihrer geschäftlichen Projekte. Wir prüfen Ihre Bonität auf effektive und unbürokratische Art und Weise. Für die Gewährung eines Geschäftskredits verlangen wir keine dinglichen Sicherheiten, wie es bei Banken üblich ist. So genießen Sie und Ihre Firma die größtmögliche unternehmerische Handlungsfreiheit.

Die Einzigartigkeit Ihrer Firma hervorheben

Ihr Finanzierungsvorhaben steht im Mittelpunkt. Wir unterstützen Sie bei der individuellen und wirkungsvollen Präsentation Ihres Unternehmens. Ihr Produkt und Ihr Vorhaben zeichnet Ihr Geschäftsmodell aus. Zeigen Sie es und werben Sie für sich. Dadurch gewinnen Sie private Anleger als Darlehensgeber, die an Ihre Unternehmensziele glauben.

Finanzielle Flexibilität für Ihr Geschäftsmodell

Eine vorzeitige Kündigung Ihres Darlehens ist ohne Probleme und gebührenfrei möglich. Auf diese Weise können Sie jederzeit flexibel auf wirtschaftliche Veränderungen reagieren. Damit erhalten Sie die unternehmerischen Freiheiten, die Sie als moderner Unternehmer verdienen.

Umfangreicher Service und faire Konditionen

Erst nach erfolgreicher Finanzierung Ihres Vorhabens erheben wir eine einmalige Vermittlungsgebühr. Diese ist zu Beginn der Laufzeit zu entrichten.

Stärken Sie Ihre Position

Mit unserem Nachrangdarlehen erhalten Sie schnell und ohne großen Aufwand Liquidität mit Eigenkapital­charakter. Eine stärkere Bilanzstruktur verbessert Ihre Verhandlungsposition bei zukünftigen Bankgesprächen.

Behalten Sie die volle Kontrolle

Die Aufnahme neuer Gesellschafter zur Eigenkapital­erhöhung ist für viele Unternehmen eine Alternative. Neue Gesellschafter erhalten jedoch auch immer Stimmrechte und damit Einfluss auf das Geschäftsmodell Ihres Unternehmens. Bei unserem Nachrangarlehen behalten Sie als Unternehmer die volle Kontrolle. Sie müssen keine Unternehmensanteile abgeben und langfristig Gewinne teilen.

Die Höhe des Zinssatzes hängt von der Finanzierungsart, der Ausfallwahrscheinlichkeit Ihres Unternehmens sowie der gewünschten Laufzeit Ihres Unternehmensdarlehens ab. Der Zinssatz liegt zwischen 2,50 – 11,99 %.

Bei Nachrangprojekten beträgt der Festzins zwischen 7 % und 10 % p.a.. Es gibt zusätzlich einen einmaligen Erfolgszins, der beim Erreichen von gemeinsam festgelegten Umsatzzielen ausgezahlt werden kann. Die Höhe richtet sich nach den Umsatzszenarien und kann maximal bis zu 25 % betragen.

Klassischer Kredit

Nach erfolgreicher Vermittlung eines Kredites zwischen Unternehmen und Anlegern erheben wir eine Vermittlungsgebühr. Diese Gebühr beträgt je nach Laufzeit einmalig zwischen 1,9 – 4,9 % der Kreditsumme. Enthalten sind unter anderem der professionelle Unternehmensfilm, die Platzierung auf der Website und das Marketing vor und zum Start des Kreditprojektes. Wir erheben eine Vermarktungs- und Verwaltungsgebühr, welche die Begleitung und Vermarktung des Unternehmens über die gesamte Kreditlaufzeit abdeckt. Diese Gebühr beträgt 0,75 % des Kreditbetrags pro Jahr.

Nachrangkapital / Nachrangdarlehen / Mezzanine-Kapital

Hier finden Sie mehr zu unserem Nachrangdarlehen.

Bei uns erhalten Kapital­gesellschaften und Personen­gesellschaften, die nach HGB bilanzieren, die mindestens im 3. Geschäftsjahr sind und einen Sitz in Deutschland haben eine Unternehmensfinanzierung.

Für die verschiedenen Finanzierungsformen gibt es zusätzliche Anforderungen an Umsatzzahlen und Wachstum.

Sie erhalten eine Finanzierung ganz ohne dingliche Sicherheiten!

Im Gegensatz zu klassischen Banken beschränken wir Sie durch die Besicherung des Darlehens nicht in Ihrer Handlungsfreiheit. Im Regelfall verlangen eine selbstschuldnerische Bürgschaft zur Besicherung der klassischen Kredite.

4.7 Sterne – basierend auf Bewertungen von echten Unternehmen & Anlegern.

Top-Innovator 2019

Ausgezeichnet als Top-Innovator 2019.

Wir sind Testsieger im Test der Euro am Sonntag gemeinsam mit dem DKI: Beste Unternehmensfinanzierung

Getestet und ausgezeichnet als Testsieger mit bester Unternehmens­finanzierung.