Kapilendo – Banking. Aber besser.Banking. Aber besser.

Nachhaltige
ETF-Portfolios

Werden Sie mit Ihrer Vermögensanlage aktiver Teil des Wandels.

  •  Sinnvolle Geldanlage in ETFs mit nachhaltigen Investmentzielen
  •  Beruhigende Anlagestrategie 
    durch schwankungsarmen Allwetter-Ansatz
  •  Überzeugende Rendite bei einem Drittel des Risikos reiner Aktienanlagen

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Wir denken Investments weiter.

Nach unserer Überzeugung sollte die Geldanlage nicht ausschließlich Renditeziele verfolgen, sondern auch einen aktiven Beitrag zur Nachhaltigkeit leisten. Das sich beides erfolgreich kombinieren lässt, zeigen unsere Anlagelösungen.

So gelingt die nachhaltige Geldanlage bei Kapilendo.

In unseren Anlagelösungen kommen nur ETFs zum Einsatz, die die sogenannten ESG-Kriterien erfüllen, d.h. in Unternehmen investieren, welche besonders nachhaltig, sozial- und umweltbewusst agieren.

  •  Ausschlusskriterien: Investitionen in bestimmte Bereiche werden ausgeschlossen, wie zum Beispiel in Kernenergie, Rüstung, Lebensmittel.
  •  Positivkriterien: Es werden Unternehmen selektiert, die Nachhaltigkeitskriterien erfüllen, wie zum Beispiel Wald- und Wasserunternehmen, die sich gezielt für ein besseres Klima und sauberes Trinkwasser einsetzen.

Mit der Allwetter-Strategie entspannt zum Erfolg 

Ray Dalio, Gründer der weltgrößten Fondsgesellschaft Bridgewater Associates, gilt als einer der erfolgreichsten Investoren der letzten 30 Jahre. Bereits in den 1990er Jahren hat Dalio eine Portfoliostrategie entwickelt, die langfristig genauso hohe Renditen erzielt wie ein reines Aktienportfolio - jedoch nur mit einem Drittel des Risikos. Nach seiner sogenannte Allwetter-Strategie legt Dalio heute das Vermögen von Superreichen und großen institutionellen Investoren an. 
 

Ray Dalios sogenannte Allwetter-Strategie nutzte er zunächst für seine eigene Familienstiftung, um das Kapital möglichst risikoarm und gleichzeitig mit guter Renditeentwicklung anzulegen. Später setze Dalio die Strategie auch bei Bridgewater ein, um das Vermögen von Superreichen und großen institutionellen Investoren anzulegen.

Die vier Jahreszeiten nach Ray Dalio

Inflation und Wirtschaftswachstum sind die wesentlichen Werttreiber für Aktien- und Anleihepreise. Die Zukunft ist jedoch ungewiss und auch die besten Modelle können sie nicht fehlerfrei vorhersagen. Das bedeutet, dass vier Marktsituationen auftreten können, auf die jeder Anleger bei der Geldanlage vorbereitet sein sollte:

  • Inflation und Wirtschaftswachstum fallen höher aus als erwartet
  • Inflation und Wirtschaftswachstum fallen niedriger aus als erwartet
  • Inflation ist höher als erwartet und Wirtschaftswachstum niedriger
  • Inflation ist niedriger als erwartet und Wirtschaftswachstum höher

Diese vier Marktsituationen nennt Ray Dalio Jahreszeiten, daher der Name Allwetter-Ansatz. Für jede dieser Marktsituationen existieren Risikoklassen, die in diesem Moment besonders gut abschneiden. Der Allwetter-Ansatz stellt sich auf diese vier Jahreszeiten mit vier risikoseitig gleichgewichteten Teilportfolien ein. Das Ergebnis ist eine Anlagestrategie, die nicht versucht die Märkte zu schlagen, sondern die Volatilität (Wertschwankung) und die damit einhergehenden Risiken soweit wie möglich zu senken und gleichzeitig eine hohe Rendite zu erzielen.


Auf Basis dieser bewährten Strategie haben wir für den deutschen Markt zwei Anlagelösungen entwickelt, die ausschließlich mit kostengünstigen ETFs umgesetzt werden und die ESG-Kriterien erfüllen:

Nachhaltiger Vermögensaufbau

Allwetter ETF-Portfolio Green

  •  Globales Wertpapierdepot auf Basis der legendären Allwetter-Strategie
  •  Kostengünstiges ETF-Portfolio
  •  Regelbasierter Anlageprozess mit automatisiertem Rebalancing
  •  Tägliche Verfügbarkeit, keine Vertragslaufzeiten
  •  Ab 20.000 Euro, sparplanfähig
  •  Kostenfreies persönliches Cockpit

Allwetter ETF-Portfolio   Variante ohne Nachhaltigkeit

Nachhaltige Vermögenssicherung

Wertspeicher ETF-Portfolio Green

  •  Defensives Wertpapierdepot für stabile Erträge
  •  Kostengünstiges ETF-Portfolio
  •  Regelbasierter Anlageprozess mit automatisiertem Rebalancing
  •  Tägliche Verfügbarkeit, keine Vertragslaufzeiten
  •  Ab 20.000 Euro, sparplanfähig
  •  Kostenfreies persönliches Cockpit

Wertspeicher ETF-Portfolio   Variante ohne Nachhaltigkeit

Unsere ETF-Portfolios im Vergleich

Allwetter ETF-Portfolio
Vermögensaufbau mit nachhaltiger Geldanlage
Wertspeicher ETF-Portfolio
Vermögenserhalt mit nachhaltiger Geldanlage
Allwetter ETF-Portfolio (ohne ESG)
Vermögensaufbau
Wertspeicher ETF-Portfolio (ohne ESG)
Vermögenserhalt
Nachhaltiges, kostengünstiges, globales ETF-Portfolio auf Basis einer der erfolgreichsten Anlagestrategien der vergangenen 25 Jahre. Nachhaltiges, defensives, breit diversifiziertes Portfolio für stabile Erträge und geringe Wertschwankungen. Kostengünstiges, globales ETF-Portfolio auf Basis einer der erfolgreichsten Anlagestrategien der vergangenen 25 Jahre. Defensives, breit diversifiziertes Portfolio für stabile Erträge und geringe Wertschwankungen.
Maximale Aktienquote: 40 % Maximale Aktienquote: 25 % Maximale Aktienquote: 40 % Maximale Aktienquote: 25 %
Produktkosten: 0,27 % Produktkosten: 0,24 % Produktkosten: 0,22 % Produktkosten: 0,22 %
Gesamtkosten: 0,97 %* Gesamtkosten: 0,94 %* Gesamtkosten: 0,92 %* Gesamtkosten: 0,92 %*
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Für alle ETF-Portfolios:

  •  Kostengünstiges, globales ETF-Portfolio
  •  Ab 20.000 Euro
  •  Keine Vertragslaufzeiten, jederzeit verfügbar
  •  Kostenfreies InvestmentCockpit
  •  * Service Fee: 0,50 %
  •  * Depotführungs- und Transaktionskostenpauschale: 0,20 %

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