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Allwetter-Portfolio.

Schwankungen an den Finanzmärkten sind normal. In den letzten Jahren haben diese deutlich zugenommen und die Geduld von Anlegern auf eine harte Probe gestellt. Das ist nicht gesund.

Doch wie gelingt es, Vermögen aufzubauen ohne große Schwankungen in Kauf nehmen zu müssen? Ganz einfach: Mit dem Allwetter-Portfolio.

Testen Sie, welche Anlagestrategie zu Ihnen passt.

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Kapilendo Allwetter-Portfolio: Bestes Rendite-Risiko-Verhältnis und ausgezeichnetes Risikomanagement – Brokervergleich.de 04/2020

allwetter portfolio diversifikation

Die Philosophie hinter dem Allwetter-Portfolio

Scheint die Sonne über die Börsenplätze, ist nahezu jedes einigermaßen vernünftige Portfolio im Plus. Doch wehe, es ziehen erste Wolken auf und Stürme breiten sich aus.

Das Allwetter-Portfolio wurde in den 90er Jahren von Ray Dalio entwickelt. Die Strategie ist passiv und war das Ergebnis langjähriger Studien und der Suche nach dem besten Portfolio für alle Marktphasen.

Ray Dalio, Gründer der weltgrößten Fondsgesellschaft Bridgewater Associates, gilt als einer der erfolgreichsten Investoren der letzten 30 Jahre. Bereits in den 1990er Jahren hat Dalio eine Portfoliostrategie entwickelt, die langfristig genauso hohe Renditen erzielt wie ein reines Aktienportfolio - jedoch nur mit einem Drittel des Risikos. Nach seiner sogenannte Allwetter-Strategie legt Dalio heute das Vermögen von Superreichen und großen institutionellen Investoren an. 

Die vier Jahreszeiten nach Ray Dalio

Inflation und Wirtschaftswachstum sind die wesentlichen Werttreiber für Aktien- und Anleihepreise. Die Zukunft ist jedoch ungewiss und auch die besten Modelle können sie nicht fehlerfrei vorhersagen. Das bedeutet, dass vier Marktsituationen auftreten können, auf die jeder Anleger bei der Geldanlage vorbereitet sein sollte:

  • Inflation und Wirtschaftswachstum fallen höher aus als erwartet
  • Inflation und Wirtschaftswachstum fallen niedriger aus als erwartet
  • Inflation ist höher als erwartet und Wirtschaftswachstum niedriger
  • Inflation ist niedriger als erwartet und Wirtschaftswachstum höher

Diese vier Marktsituationen nennt Ray Dalio Jahreszeiten, daher der Name Allwetter-Ansatz. Für jede dieser Marktsituationen existieren Risikoklassen, die in diesem Moment besonders gut abschneiden. Der Allwetter-Ansatz stellt sich auf diese vier Jahreszeiten mit vier risikoseitig gleichgewichteten Teilportfolien ein. Das Ergebnis ist eine Anlagestrategie, die nicht versucht die Märkte zu schlagen, sondern die Volatilität (Wertschwankung) und die damit einhergehenden Risiken soweit wie möglich zu senken und gleichzeitig eine hohe Rendite zu erzielen.

Für wen ist das Allwetter-Portfolio geeignet?

Viele Investmentstrategien sind zu einseitig ausgerichtet und müssen in unruhigen Marktphasen große Rückschläge einstecken. Die Potenziale einer breiten Streuung werden selten genutzt. Das Chance-Risiko-Verhältnis des Allwetter-Portfolios hingegen ist einmalig.

Es eignet sich insbesondere für Anleger, die ihr Geld stressfrei anlegen wollen - ohne täglich auf ihr Depot schauen zu müssen. Zurücklehnen, entspannen und Vermögen langfristig aufbauen - bei jedem Börsenwetter.

Die Allwetter-Strategie hat einen langfristigen Vermögensaufbau zum Ziel. Für kurzfristige Spekulationen oder die Investition des „Notgroschens“ eignet sich die Strategie nicht. 

Wenn der langfristige Vermögensaufbau das klar formulierte Ziel ist, ist der Einstiegszeitpunkt zu vernachlässigen. Zahlreiche Studien haben aufgezeigt, dass der Schlüssel zum Erfolg nicht im perfekten Timing der Investition (den optimalen Zeitpunkt erwischen selbst die größten Investmentlegenden nicht) sondern in der optimalen Portfoliozusammensetzung liegt. 

Aktien, Anleihen, Rohstoffe, Gold:

Das steckt alles im Allwetter-Portfolio

Staatsanleihen

Unternehmensanleihen

Inflationsgeschütze Anleihen

Aktien

Rohstoffe

Gold

Geldmarktanlagen

Liquidität

Erwartete Rendite des Allwetter-Portfolios.

Auf dem Tagesgeld oder Sparkonto verliert Ihr Geld heute real an Wert. Ohne eine sinnvolle Anlage der Mittel, die Sie für die kommenden Jahre nicht benötigen, lassen Sie wertvolles Potenzial liegen. 

Durch ein ausbalanciertes Risikoprofil werden mit dem Allwetter-Portfolio aktienähnliche Renditen angestrebt, allerdings mit nur rund einem Drittel des Risikos.

Das Allwetter-Portfolio lässt Sie Ihre Ziele erreichen und nachts ruhiger schlafen. Investieren Sie in eine finanziell gesunde Zukunft. 

Björn Siegismund

„Investieren kann beängstigend sein. Das Allwetter-Portfolio verbindet wie keine andere Strategie Rendite mit geringer Volatilität.“

Björn Siegismund
Chief Investment Officer

Allwetter ETF-Portfolio Green

Das Ziel des Allwetter ETF-Portfolios Green ist es, die Renditestärke des klassischen Allwetter-Portfolios mit dem Thema Nachhaltigkeit zu verbinden.

Mehr erfahren

Allwetter ETF-Portfolio

Mit dem Allwetter ETF-Portfolio profitieren Sie von einem ausbalancierten Risikoprofil, welches aktienähnliche Renditen anstrebt, allerdings mit nur rund einem Drittel des Risikos.

Mehr erfahren

Konditionen & Kosten

Kosten und Gebühren für das globale ETF-Portfolio auf Basis einer der erfolgreichsten Anlagestrategien der vergangenen 25 Jahre.

  •  Produktkosten bis: 0,27 %
  •  Service Fee: 0,52 %
  •  Depotführungs- und Transaktionskostenpauschale: 0,18 %
  •  Gesamtkosten bis: 0,97 %

Leistungen

Sie erhalten Zugang zu diesen Leistungen:

  •  Jährliches Rebalancing
  •  Vierteljährliches Reporting
  •  Kostenfreies InvestmentCockpit
  •  Quantitatives Controlling durch aktives Risikomanagement
  •  Einmalige und regelmäßige Ein- bzw. Auszahlungen ab 50 Euro
  •  Keine Vertragslaufzeiten, jederzeit verfügbar

1. Einfach online abschließen

Ihre persönlichen Daten teilen Sie uns bequem online mit. Selbstverständlich sind alle Ihre Daten bei uns streng geschützt auf Servern in Deutschland.

2. Nachweis Ihrer Identität

Bequem von zu Hause oder in der Postfiliale. Mit unserem Partner Deutsche Post erfolgt Ihre Legitimation einfach und kostenfrei.

3. Automatische Kontoeröffnung

Wir eröffnen in Ihrem Namen ein Konto und Depot bei der Baader Bank und hinterlegen das Portfolio

Ihr Leitfaden zu finanzieller Gesundheit.

Lesen Sie unseren exklusiven Ratgeber und lernen Sie Strategien kennen, die Sie finananziell gesund machen. In einfachen Schritten führen wir Sie durch die womöglich wichtigste Entscheidung in Ihrem Leben.

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Martin Klatt
Leiter Investments & Vermögensverwaltung

E-Mail: m.klatt@kapilendo.de
Telefon: 030 364 285 70

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Platz 1 im Echtgeld-Test für bestes Rendite-Risiko-Verhältnis

Bestes Rendite-Risiko-Verhältnis & bestes Risikomanagement (04/2020)

Innovator 2020

Ausgezeichnet als Innovator
des Jahes 2020.

Wir sind Testsieger im Test der Euro am Sonntag gemeinsam mit dem DKI: Beste Unternehmensfinanzierung

Ausgezeichnet mit dem deutschen Exzellenz-Preis.